自序



成就-來自於客戶的信任



　　持續保持在行業變化領先的位置，是我的座右銘，這代表我可以提供的服務項目及內容會是客戶最需要的。

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　　我在學校讀的是國際貿易，畢業後到會計事務所記帳六年，再轉換到企業擔任財務會計六年，在此12年帳務工作養成下，練就我對於徵稅與納稅雙方的密切及微妙關係的洞見，並扎實奠定我日後協助客戶在稅務方面的理解並協助他面對的能耐。

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　　37歲我轉戰保險業，聽說在保險業很難生存，這句話我從沒放在心上過，因為我相信有志者事竟成，凡事沒有置之死地而後生，怎麼知道自己不行呢！

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　　就因為我比別人晚接觸保險業，所以我告訴自己沒有失敗的條件，起初在南山人壽的4年半裡，主要的業務是醫療險、儲蓄險、及產險，每天從早忙到晚，不斷拜訪客戶，只要準客戶願意留下時間跟我碰面，讓我有機會開口說保險，就會感到無比的興奮，每天只要讓我談保險對我而言就是快樂的一天，尤其可以自己決定上班時間跟下班的時間，那種感覺真的好棒，心中就是很單純的想要和客戶談保險，在這樣的歷程下，也為我的業務觀念與能力扎下穩固的基礎。

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　　2008年的美國次貸風暴金融海嘯開始，保險業務確實更難做了，我沒有特殊的專業，只能依靠服務量來增加收入，當時我42歲我問自己體力還能支持多久？如果維持原狀估計再過幾年我將會被市場淘汰，於是一個機會我轉型到永達保經，我期勉自己一定要學習稅務的專業，做市場差異化服務，於是經過同事的介紹我選擇了財稅法稅領域的深度學習，在初學的第一年我完全聽不懂也不理解老師所有的教學內容，然而！因為我是將目標看在未來，並且堅信這將會是帶領我成功的唯一方向，並且更加明白能力是必須透過時間的淬鍊才能成就的，所以在學習的過程中至今我從來不曾遲疑過不曾停止過，而在此近八年的時間裡，每每學到新的資訊我就會馬上跟準客戶分享，這樣的模式早於初學時期就習慣至今。

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　　我也在103年起陸續協助醫師院長、企業主、企業經理人，完成以下重要的事項，稅務管理，資產保全，傳承，退休，遺囑訂立（含公證程序），保險金信託及不動產信託，保單校正，從此我的服務項目就擴增為整體資產規劃，在這條財稅法稅的路上我深深的感受到客戶的支持喜愛與尊敬，同時我在此期間也蟬聯三屆MDRT的至高榮譽，讓我更加的堅定堅持這是保險業的的康莊大道，先幫助客戶後，才能幫到自己，只有先付出後收穫。資產規劃的學習與客戶服務是必須要同時進行的，我是成功的見證者，對專業的高度熱情來自於客戶滿意的回饋，因為可以幫助更多的人，而成就自我生命的價值。如果您對整體資產規劃也抱持學習的決心與熱誠，那麼想得到就要，現在開始投入學習，有志者事竟成，你的客戶也將因為你的努力而感覺到無比的驕傲與光榮∼