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超圖解金融用語

超圖解金融用語

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訂購需時10-14天
9789571197074
石原敬子
張瑜庭
五南
2018年7月28日
183.00  元
HK$ 164.7
省下 $18.3
 
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ISBN:9789571197074
  • 叢書系列:超圖解
  • 規格:平裝 / 392頁 / 17 x 23 cm / 普通級
    超圖解


  • 商業理財 > 經濟/趨勢 > 金融











      獻給金融實務初學者的起步書

      深入淺出帶你進入金融的世界!

      超過350個最新、最重要的金融用語!



      ● 理解銀行等金融機構的業務!

      ● 理解債權等金融商品的特色!

      ● 理解人壽保險、產物保險的注意事項!

      ● 理解政府和中央銀行的貨幣政策!




      站在初學者的角度,以最容易理解的說明深入淺出!

      加入會心一笑的詼諧評語,輕鬆學習金融學問非難事!

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      收錄不敢開口問人的基本和最新金融用語!

      對於剛踏入金融領域的讀者而言,對金融專業術語的認知可能一頭霧水。



      本書針對「金融初學者」的角度所編寫,從何謂金融、何謂金融市場談到銀行、證券、保險。再延伸到金融政策、國際金融組織和國際金融問題等。讓初學者建構出金融世界的邏輯跟架構!面對龐大的金融資訊不再憂心!



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    前言



    第一章 基本金融用語

    1-1 基本的金融架構長什麼樣子呢?

    ■ 金融   

    ■ 直接金融   

    ■ 間接金融   

    ■ 初級市場   

    ■ 次級市場   

    ■ 公募   

    ■ 私募   

    1-2 並非只有現金是貨幣

    ■ 貨幣   

    ■ 現金貨幣   

    ■ 電子貨幣   

    ■ 信用卡   

    ■ 簽帳卡   

    ■ 比特幣   

    1-3 利息是如何決定的呢?

    ■ 利息   

    ■ 平均利率   

    ■ 無風險利率   

    ■ 單利�複利   

    ■ 名目利率�實質利率   

    ■ 短期利率   

    ■ 長期利率   

    ■ 固定利率   

    ■ 浮動利率(機動利率)   

    ■ 最優惠利率(Prime rate)



    第二章 關於金融市場的用語

    2-1 金融市場有哪些種類?

    ■ 金融市場   

    ■ 供給和需求   

    ■ 短期金融市場   

    ■ 銀行間市場(金融市場)   

    ■ 同業拆款市場   

    ■ 票據市場   

    ■LIBOR   

    ■TIBOR   

    ■TAIBOR   

    ■ 公開市場   

    ■ 可轉讓定期存單市場   

    ■ 商業本票市場   

    ■ 長期金融市場   

    ■ 歐洲貨幣市場   

    2-2 有哪些證券交易所和市場指標?

    ■ 證券交易所   

    ■ 上市(櫃)   

    ■ 下市(櫃)   

    ■PTS   

    ■TOPIX   

    ■ 紐約道瓊指數   

    ■ 日經平均股價指數   

    ■ 加權股價指數   

    專欄  何謂市場決定價格的機制?

      

    第三章 關於金融機構的用語

    3-1 何謂金融機構?

    ■ 金融機構   

    ■ 存款金融機構   

    ■ 綜合銀行   

    ■ 投資銀行   

    ■ 創業投資   

    ■ 影子銀行   

    ■ 地下銀行   

    3-2 銀行進行哪些業務?

    ■ (銀行的)固定業務�附屬業務

    ■ 付款功能   

    ■ 信用創造功能   

    ■ 零售(retail)   

    ■ 批發(whole-sale)   

    ■ALM   

    ■ (銀行)窗口販售   

    ■ 金融商品仲介業   

    ■ 新型綜合帳戶   

    ■BIS 規定   

    ■ 不良債權   

    3-3 銀行有哪些種類?

    ■ 商業銀行   

    ■ 專業銀行   

    ■ 私人銀行   

    ■ 商人銀行   

    ■ 網路銀行   

    ■ 政策性銀行   

    3-4 合作社有哪些種類?

    ■ 信用合作社   

    ■ 農會   

    ■ 漁會   

    3-5 何謂非銀行金融機構?

    ■ 非銀行金融機構   

    ■ 消費者金融   

    ■ 租賃業   

    3-6 何謂證券公司?

    ■ 證券公司   ■ 網路下單   

    3-7 何謂保險公司?

    ■ 保險公司   

    ■ 相互保險公司   

    3-8 日本政府金融機構中有哪些種類?

    ■ 政府金融機構   

    ■ 日本政策投資銀行   

    ■ 日本政策金融公庫   

    ■ 商工中金   

    ■ 住宅金融支援機構   

    專欄  交易手續費無論如何都必須

    降低嗎?   



    第四章 關於金融商品的用語

    4-1 有哪些運用個人資產的方法?

    ■ 財務規劃師   

    ■ 資產配置   

    ■ 重新平衡   

    ■ 風險   

    ■ 分散投資   

    ■ 投資組合   

    ■ 平均成本法   

    ■ 個別管理帳戶   

    ■ 私人銀行服務   

    ■ 離岸市場   

    4-2 金融商品是什麼樣的東西呢?

    ■ 金融商品   

    ■ 投資收益   

    ■ 資本利得   

    ■ 保證金   

    ■ 短期金融商品   

    4-3 存款中有哪些特色商品?

    ■ 活期性存款   

    ■ 定期性存款   

    ■ 解約自由型定期存款   

    ■ 結構型存款   

    ■ 財形制度(日本特有)   

    4-4 何謂證券?

    ■ 有價證券   

    ■ 表外交易   

    ■ 證券化   

    ■ 資產擔保證券(ABS)   

    ■ 特殊目的公司   

    4-5 何謂信託?

    ■ 信託   

    ■ 金錢信託   

    ■ 教育資金贈與信託   

    4-6 債券是什麼樣的金融商品呢?

    ■ 債券   

    ■ (債券的)現值   

    ■ 政府公債   

    ■ 地方政府公債   

    ■ 公司債   

    ■ 金融債   

    ■ 附預約認股權公司債(WB)   

    ■ 可轉換公司債(CB)   

    ■ 次順位債   

    ■ 無擔保債券   

    ■ 結構型債券   

    ■ 新發行債券�已發行債券  

    ■ 評等   

    ■ 違約   

    ■ 垃圾債券   

    4-7 投資信託是什麼樣的金融商品呢?

    ■ 投資信託   

    ■ 基金經理人   

    ■ 開放型�封閉型   

    ■ 股票型投資信託   

    ■ 債券型投資信託   

    ■ 指數型投資信託   

    ■ 主動型投資信託   

    ■ 組合型基金   

    ■ 公開說明書   

    ■ 單位淨值   

    ■ 免佣基金   

    ■ 投信個別管理   

    ■ MRF(日本特有)   

    ■ 臺灣存託憑證(TDR)   

    ■ 認購(售)權證   

    ■ETF   

    ■REIT   

    ■ETN   

    4-8 有哪些以外幣收付的金融商品?

    ■ 國外匯兌   

    ■ 匯率   

    ■ 有效匯率   

    ■ 實質匯率   

    ■ 電匯賣出匯率� 電匯買入匯率(TTS�TTB)   

    ■ 購買力平價   

    ■ 美元   

    ■ 歐元   

    ■ 外幣存款   

    ■ 外國股票   

    ■ 美國存託憑證(ADR)   

    ■ 外國債券   

    ■ 雙重幣別債券   

    ■ 外國投資信託   

    4-9 衍生性金融商品是什麼樣的金融商品呢?

    ■ 衍生性金融商品   

    ■ 避險   

    ■ 財務槓桿   

    ■ 期貨契約   

    ■ 選擇權   

    ■ 避險基金   

    ■ 投資基金   

    ■ 商品基金   

    ■FX   

    ■ 日圓利差交易   

    ■ 差價契約CFD   

    ■ 芝加哥商業交易所   

    ■ 避稅港(Tax Haven)   

    4-10 貸款和借款有什麼樣的架構呢?

    ■ 貸款   

    ■ 融資型態   

    ■ 票據   

    ■ 房屋貸款   

    ■ 本金平均攤還   

    ■ 本息平均攤還   

    ■ 提前償還   

    ■ 抵押權   

    ■ 重新調整   

    4-11 股票投資是以什麼樣的架構進行的呢?

    ■ 股票   

    ■ 股價   

    ■ 現值   

    ■ 報價   

    ■ 成交量   

    ■ 成交金額   

    ■ 股價走勢圖   

    ■ 外資   

    ■ 自營   

    ■ 三大法人   

    4-12 何謂證券交易帳戶?

    ■ 證券交易手續費   

    ■ 證券綜合帳戶   

    ■ 委託保管(集保)   

    ■ 帳簿劃撥   

    ■ 短期票券服務   

    ■ 身分確認   

    ■NISA   

    4-13 成為股東有什麼好處?

    ■ 股東大會   

    ■ 投資人關係(IR)   

    ■ 股利   

    ■ 股東優惠   

    ■ 股票分割   

    4-14 有哪些關於股票交易的用語?

    ■ 首次公開募股(IPO)   

    ■ 股票券電子化   

    ■ 信用交易   

    ■ 零股交易   

    ■ 定期定額投資   

    4-15 股份有限公司組織中有哪些特殊用語?

    ■ 股票回購   

    ■ 認股權   

    ■ 員工股票選擇權計畫   

    ■ 併購(M&A)   

    ■ 公開收購制度(TOB)   

    ■ 管理層收購(MBO)   

    ■ 股東代表訴訟   

    ■ 機構投資人   

    ■ 證券交易法   

    4-16 要理解財務會計,應學習哪些用語?

    ■ 決算   

    ■ 聯合決算   

    ■ 財務報表   

    ■ 現金流   

    ■ 自有資金   

    ■ 有利息負債   

    ■ 市值   

    ■ 減損會計   

    ■ 市值會計   

    ■ 所得稅會計   

    ■ 控股公司   

    ■ 股利支付率   

    ■ 股票殖利率   

    ■ 股價淨值比(PBR)   

    ■ 本益比(PER)   

    ■ 資產報酬率(ROA)   

    ■ 股東權益報酬率(ROE)

    4-17 保險整體的概念是什麼?

    ■ 人壽保險   

    ■ 產物保險   

    ■ 醫療保險   

    ■ 長期照護保險   

    ■ 終身   

    ■ 定期   

    ■ 限期(有期)   

    ■ 定額保險�變額保險   

    ■ 一般會計�特別會計   

    ■ 遞減�遞增   

    ■ (壽險的)負差額   

    ■ 國際保險業務   

    4-18 人壽保險和產物保險中有哪些種類?

    ■ 養老保險   

    ■ 風險細分型保險   

    ■ 三大疾病保障保險   

    ■ 癌症保險   

    ■ 學費保險�兒童保險   

    ■ 強制汽車責任保險   

    ■ (任意的)汽車保險   

    ■ 火災保險   

    ■ 地震保險   

    ■ 傷害保險   

    4-19 人壽保險的契約中所使用的術語是什麼意思?

    ■ 保險事故   

    ■ 主約�附約   

    ■ 生命末期附約   

    ■ 要保人�被保險人�受益人

    ■ 保險費   

    ■ 繳納方法   

    ■ 保險金�給付金   

    ■ 告知義務   

    ■ 分紅�無分紅保險   

    ■ 預定利率   

    ■ (保險契約)期滿�續保

    ■ 解約返還金   

    ■ 審閱期   

    ■ 契約轉換制度   

    4-20 產物保險的契約中所使用的術語是什麼意思?

    ■ 保險價額   

    ■ 全損   

    ■ 不足額理賠共保條款   

    ■ 再調整價額   

    ■ 自負額   

    ■ 和解   

    ■ 再保險   

    4-21 日本公家年金和私人年金的架構

    ■ 公家年金   

    ■ 企業年金   

    ■ 確定提撥年金   

    ■ 確定給付企業年金(日本)  

    ■ 年金基金累積不足   

    ■ 個人年金保險   

    ■ 變額年金保險   

    4-22 臺灣的年金保險種類

    ■ 個人養老金保險   

    ■ 定期年金保險   

    ■ 聯合年金保險   

    ■ 國民年金   

    專欄  並非只有金融商品會增加您的資產   

    專欄  運用資產時請承認並接受未來的不確定性   



    第五章 關於貨幣政策的用語

    5-1 政府和中央銀行進行哪些貨幣政策?

    ■ 貨幣政策   

    ■ 安倍經濟學   

    ■ 金管會   

    ■ 中央銀行   

    ■ 臺灣中央銀行   

    ■ 公定步合   

    ■ 準備金制度   

    ■ 貼現窗口制度   

    ■ 重貼現   

    ■ 短期融通   

    ■ 擔保放款之再融通   

    ■ 貼放利率的調整   

    ■ 公開市場操作   

    ■ 金融機構轉存款   

    ■ 量化寬鬆政策   

    ■ 0 利率政策   

    ■ 安全網貸款   

    ■ 財政支出   

    5-2 有哪些判斷景氣的指標?

    ■ 通膨   

    ■ 通縮   

    ■ 貨幣基數(Monet-arybase)

    ■ 貨幣存量   

    ■ 擴散指數   

    ■ 消費者物價指數   

    ■ 日銀短觀   

    ■ 美國當期就業統計   



    第六章 關於國際金融的用語

    6-1 有哪些國際金融機構?

    ■ 世界銀行   

    ■ 國際清算銀行(BIS)   

    ■ 國際貨幣基金組織(IMF)  

    ■ 聯邦公開市場委員會(FOMC)

    ■ 歐洲中央銀行(ECB)   

    ■ 經濟合作暨發展組織(OECD)

    6-2 如何維持國際貨幣體制?

    ■ 貨幣干預   

    ■ 外匯存底   

    ■ 貨幣競貶   

    ■ 美元掛勾政策   

    ■G7   

    ■G20   

    6-3 最近有哪些國際金融問題?

    ■ 次貸風暴   

    ■ 金融海嘯   

    ■ 歐債危機   

    ■QE3   

    ■ 退場策略   

    第七章 關於消費者保護的用語

    7-1 何謂消費者保護?

    ■ 期貨交易法   

    ■ 金融商品交易法   

    ■ 安全網   

    ■ 資訊揭露   

    ■ 定型化條款   

    ■ 資訊不對稱   

    ■ 存款保險   

    ■ 存款保險機構   

    ■ 證券交易等監視委員會   

    ■ 投資人保護基金   

    ■ 人壽保險要保人保護機構 

    ■ 產物保險要保人保護機構

    ■ 清償能力之比率   

    ■ 金融商品販賣法   

    ■ 消費者契約法   

    ■ 洗錢   

    ■ 內線交易   

    索 引

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      金融與我們的生活息息相關,多數的時候我們需要金融的協助,卻因情緒上的不理解、感性上的畏懼,使我們放棄利用金融的大好機會。此本《超圖解金融用語》,是由日本證券公司執業多年的財務規劃師石原敬子所著,精選了高達350 種、運用金融商品時所必備的專業用語,並盡可能以淺顯易懂的文字說明,輔以圖片為例,深入淺出的引領讀者進入金融的世界。



      原書內容是介紹日本當今的金融環境,經由世新大學財務金融學系吳秋慧教授修訂,吳秋慧教授曾任職於美商美國運通銀行臺北分行共15 年,從基層歷經資訊管理部門、財務部門、品質服務管理部門、職工福利委員會主席以及法規暨內部控管部門主任,工作範疇由小至大,服務對象由客戶至部門到集團,績效卓著(曾多次榮獲該行outstanding employee award),深受長官之肯定與同事之讚賞。吳



      秋慧教授豐富的實務歷練對其學術研究實有相輔相成之助益。



      本書經由吳教授修訂後,新增臺灣的金融生態,使臺灣的讀者不僅能夠認識日本的金融環境,也能夠了解臺灣現今之金融環境並相互比較。對於初入「金融」這個領域的讀者而言,本書從何謂金融、何謂金融市場談到銀行、證券、保險,再延伸到金融政策、國際金融組織、國際金融問題等,帶領讀者完整地在金融的圈子裡走一回;對於有金融背景的讀者而言,本書讓基礎的金融知識更為紮實、穩固,並提供讀者一個更容易理解、記憶這些金融用語的詮釋方式。期望讀者們在閱讀本書後,能夠突破對金融的陌生以及畏懼,將這些知識活用於日常生活以及工作當中。




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