◎有志投身金融業的朋友,洗錢防制法大概會是注定要面對的法科了!這個新興的考試科目開始在銀行業、郵政招考及金融基測(FIT)眾多考科中展露頭角,起因便不得不談到2016年的兆豐金,因違反洗錢防制法遭紐約州金融服務署(DFS, New York Department of financial service)處以臺灣金融史上最高罰款1.8億美元,當時DFS認為,兆豐紐約分行有六大問題:內控不佳、有疑似洗錢的可疑匯款紀錄未依洗錢防制申報、對客戶的實地查核執行不切實、風控政策不明、稽核季報未依規定送回總行、漠視金檢報告結果等。