3天搞懂選擇權交易
序
第1天 選擇權的基本功—投資小白先要懂的名詞及觀念
第1小時? 多學一項理財工具，為財富自由添助力
多學一項理財工具，為財富自由添助力
學習選擇權，應付詭譎多變的市場
大白話說明選擇權的基本觀念
選擇權交易較複雜，需先了解關鍵名詞
多空皆宜，選擇權交易基本四式
第2小時? 選擇權「作對邊一步升天，作錯邊萬丈深淵」能不謹慎？
作對邊一步升天，作錯邊萬丈深淵！
既「看好」又「看壞」？這樣做，讓你在行情「向兩邊噴出」時都可以獲利！
「權利」買方vs.「義務」賣方，誰要當「賣方」？
第3小時? 行情表透露出市場主流認同的壓力及支撐點，想要拿香跟著拜，這張表要會解讀
選擇權行情表，要先看成交量再看價格
透過履約價來判斷這口選擇權屬於價內、價平或是價外
權利金價格合不合理，太高或太低？可以這樣看！
依照「內含價值」挑選合適的「履約價」
報價表的「交易時間」，反映即時資訊
支撐、或是壓力點，應該從「賣方」的角度來考量
第4小時? 希臘字母如何影響選擇權？
分析、管控選擇權的交易風險
這些希臘字母透露價格變動的方向
「第一次就上手」專欄（一） 上場交易前，先來拜碼頭—臺灣期貨交易所網站
第2天 選擇權的商品—交易前須具備的商品知識
第1小時? 只要對大盤後勢有看法，不管是大漲、小漲；大跌、小跌，都有對應的策略
上路前的導航設備—交易「臺指選擇權」必須要知道的基礎知識
基本款—看多「買進買權」，看壞「買進賣權」
第2小時? 可以提供更高利潤的契機，或者是避免虧太多的風險
個股選擇權—可以提供更高利潤的契機，或者是避免虧太多的風險
買進「個股選擇權」的「賣權」，管理股價下跌的風險
注意成交量過低，存在流動性不足的風險
第3小時? 【外匯及利率選擇權的應用】升、降息；升、貶值估不準？雙率選擇權提供規避風險的選擇！
進、出口廠商應該要學會的避險機制—匯率選擇權
雙元貨幣—賺了利息，有可能換到弱勢貨幣
升、降息，讓利息費用增加或利息收益減少—利率選擇權可以規避利率波動的風險
第4小時? 想要嘗鮮、品新奇之前，先學會解讀公開說明書
型態多變的「新奇選擇權」，「報酬」、「風險」各異
「新奇」的條件藏在細節裡，嘗鮮之前先解讀公開說明書
投資新奇選擇權商品，面臨之前、中、後風險
「第一次就上手」專欄（二） 新奇選擇權商品案例
第3天 實戰運用篇—選擇權交易的實務經驗與策略架構
第1小時? 講究短期效率的選擇權商品，透過技術分析，將有助於訂定進出場的交易決策
善用技術分析，解讀指標與訊號，進出有據
是「技術」，還是「藝術」？技術分析需要經過辯證，還有經驗的累積才能有高勝率的決策
MA移動平均線：解析投資人的平均持有成本
K線的觀察重點：四個價位之間的關係
KD指標—解構高低價位與收盤價間的關係
第2小時? 預期向兩端噴出、大漲跟大跌的選擇權組合策略
預期標的物可能大漲或大跌時—相同履約價的選擇權組合—買進跨式交易策略
預期標的物可能大漲或大跌時—不同履約價的選擇權組合—買進勒式交易策略
第3小時? 預期即將會有一段時間盤整、小漲跟小跌的選擇權組合策略
預期標的物可能小漲或小跌時—相同履約價的選擇權組合—賣出跨式交易策略
預期標的物可能小漲或小跌時—不同履約價的選擇權組合—賣出勒式交易策略
第4小時? 低成本、高槓桿的「權證」，讓你可以小資搏大利
小資搏大利—認識選擇權的近親—權證
股票可長抱，權證只適合短打
四大優勢受小資族青睞，以小搏大翻倍賺
影響權證價值的內外在因素
四大眉角，幫你挑出會賺錢的權證
「第一次就上手」專欄（三） 避免下錯單、表錯情—你必須要知道的委託單種類及條件
3天搞懂如何解鎖被動收入
序
第1天? 解鎖被動收入第一步，學會資金布局、做好資產配置
第1小時 累積小確幸，從理財規劃開始
理財規劃並不難，就是有效率地分配自己有限的財產
機械式掌握時機，及時動態調整資產配置
保命錢優先，創富錢緊追其後
第2小時 管好現金，讓小資變大利
拒當「月光族」或「星光幫」，先學會「現金管理」
從容不迫過日子，準備恰當數額的緊急預備金
選擇投資工具應重視「流動性」（或稱變現性）、「安全性」及「獲利性」
第3小時 踏上財富管理之路前，先繫上安全帶
踏上財富管理之路前，先緊繫安全帶
人生也需要「避險」：保險是預約幸福完滿人生的一塊重要拼圖
做好風險管理以轉嫁風險：「保險需求分析」四步驟
保險種類百百款：需要知道的財產保險
足夠的保額、精簡的保費：請你跟我這樣做
人生各階段與適合保險的商品規劃懶人包
第4小時? 設定財務目標、掌握基本數據，讓各項目標切實可行！
設定人生短、中、長期目標，務必具體、明確、切實可行
注意會讓錢變薄的「物價上漲率」
孩子的教育不能等，高等教育經費要細算
退休經費靠自己，查詢管道看這裡
買房避免當房奴，房貸條件好壞只要「一下指」
稅稅平安，節稅省稅自己來
第一次就上手專欄? 我是哪一類型的投資人？投資風險屬性評量
第2天? 解鎖被動收入第二步—資產配置的步驟
第1小時 盤點現有資源、系統化編表，讓數字告訴你理財的效益！
衡量本身財務狀況，盤點現有資源：編制財務三表
盤點可用資源：資產負債表之編製與分析
健檢家庭財務，注意各項比率的變化
收入支出狀況變動表之編製與分析
全生涯現金流量表之編製與分析
第2小時 混搭執行方法，達成各階段的財務規劃
擬定切實可行的策略，按照時程達成目標
目標順序法：按部就班完成各階段願望，注意時不我與的遺憾
目標並進法：按照比例，在每個時期分配相對應分量的資源於不同財務目標上
適當地交替運用這兩種方法，讓財務進入正向循環
第3小時 照本宣科，不用擔心遇到經濟亂流
家計預算編製的程序與要點
家計預算的控制
預算與實際數字的差異分析
第4小時 投資組合管理
問路也要看路，否則只是白問而已：定期檢視理財規劃
定期將生涯規劃搭配景氣循環作檢視
關注市場，專注價值
善用網路資源，汰弱留強
不熟的投資工具，暫時別納入配置組合
第一次就上手專欄? 從五個風險收益等級看基金風險
第3天? 解鎖被動收入—常見投資工具的應用
第1小時 短線賺價差，長線賺股利
是存「股」？還是存「骨」？
營收創新高，股價卻跌停？關鍵在於毛利率！
爆量收黑的幕後黑手是誰？
股價高貴不貴：本益比告訴你
解構本益比，破解股價高低迷思
財報亮眼再下手，買股不必擔心錯失良機
第2小時 搭配人生各階段的基金賺錢策略
四步驟讓基金完成人生各項財務目標
策略1【初階】適合小資族的「定期定額」投資法
策略2【進階】適合會判斷市場趨勢投資人的單筆投資法
策略3【進階】移動停利法+移動停損法提高獲利率
策略4【高階】單筆+定期定額
第3小時 用ETF賺進全世界
ETF投資更加多元，風險更加分散
ETF五大優勢，讓市場投資人青睞有加
ETF「少少的錢」卻可以「大大地投資」
透過ETF布局，參與全球股市輪動的榮景
第4小時 攻守兼備，外幣資產這樣配
資金無國界，熱錢追著報酬跑
匯率是外幣投資的最大風險，各國貨幣特性不一樣
美元區與非美元區，投資記得要避險配套
這些管道讓你站穩外幣投資市場
第一次就上手專欄? 匯率對實質面與金融面的影響
3天搞懂基金買賣
第1天 買基金前先要搞懂的基本知識
第1小時 弄懂什麼是基金
．基金是將小錢變大錢的投資工具
．弄懂共同基金的運作模式
．投資共同基金的九大好處
．基金獲利的四種來源
．跌破淨值的基金不代表未來一定狂漲，要「視情況」進場
．基金配不配息，各有適合的投資人
第2小時 同樣叫基金，成分有差 ?
分類1? 依發行公司、註冊地區分
分類2? 依基金型態區分
分類3? 依投資風險區分
分類4? 依投資標的類型區分
分類5? 依「投資地區」區分
分類6? 其他特殊基金
延伸學習：共同基金VS.私募基金
第3小時 如何買基金？
．購買基金的管道多元
．四大原則找對基金購買通路
．買基金的成本有「外加」及「內扣」兩種
．投資基金要多少錢？
．弄懂基金買賣流程及手續
．投資基金前須事先瞭解的注意事項
．基金投資久了，也會有「消失」的一天
第4小時 評估基金的風險
．從風險指標挑選基金
．從五個風險收益等級看基金風險
「第一次就上手」專欄
NO.1 你應該弄懂的基金重要名詞
NO.2 一分鐘看懂債券價格與利率的關係
NO.3 善用投信投顧公會檢查基金安全
NO.4 購買基金的12大迷思
第2天 挑選賺錢好基金
第1小時 進場買基金前的準備功課
．買基金前必做的準備功課，不做傻瓜投資人
．利用景氣循環挑選股票型基金
．債券型基金績效表現不輸股票型
．債券型基金的三大投資原則
．「平衡型基金」是不確定該投資股票型或債券型基金者的選擇
第2小時 經濟指標會說話！學會分析提高賺錢機率
．買基金不是買明牌，基本經濟指標要看懂
．投資債券型基金先學會看利率、匯率變化
．最基本！經濟成長數字告訴你一國的景氣好壞
．景氣對策信號燈是投資台股基金安全與否的指示燈
．貨幣供給額告訴你錢往哪兒去了
．消費者物價指數和錢有關，反映民眾投資需求
．工業生產指數觀察民間消費和製造業旺不旺
．一國的失業率高低，顯示其就業市場及消費信心
．須先弄懂的重要經濟指標總整理
第3小時 挑選基金的「量化」指標
．基金績效基礎來自於「報酬率」
．不同類型基金也有其合理的報酬率
．基金績效著重短、中、長期的表現
．如何評估沒有「過去績效」的新基金？
．基金評比是做什麼用的？
．使用基金評等的注意事項
．上媒體的得獎基金，不一定就是投資人的「口袋名單」
第4小時 挑選基金的「質化」指標
．基金公司也會影響投資獲利，當然要慎選
．挑基金也要看基金經理人的素質
．挑選基金公司和基金經理人的重點總整理
「第一次就上手」專欄
NO.5 分析及挑選基金的六大重點
NO.6 透過基金完成人生各項財務目標四步驟
NO.7 如何看懂基金的「對帳單」？
NO.8 基金的履歷表：公開說明書
第3天? 第一支賺錢基金這樣買就對了！
第1小時? 做好資產配置，市場反轉也不怕
．資產配置首重避險
．有方法！小資男女也能做資產配置
．小資男女做資產配置step by step
第2小時? 必學！讓基金賺錢的七種投資策略
策略1 【初階】適合小資族的「定期定額」投資法
策略2 【進階】適合會判斷市場趨勢投資人的單筆投資法
策略3 【進階】移動停利法＋移動停損法，提高獲利率
策略4 【高階】單筆＋定期定額
策略5 【高階】行情長線看好時，可加碼投資的「定期不定額」
策略6 【高階】「固定（投資）比例投資組合保險策略」，幫投資人執行投資紀律
策略7 【高階】子母基金投資法
第3小時? 用ETF操作！基金獲利的新選擇
．直接投資ETF成為市場顯學
第4小時? 掌握基金低買高賣時點
．從基本面、市場面、資金面決定進場時機
．投資後，別忘「定期檢視投資組合」
．基金「賣在最高點」的方法
．除了贖回之外，基金還可以「轉換」
．利用「暫停扣款」取代贖回基金的時機
「第一次就上手」專欄
NO.9 美國三大指數型ETF
