1-1金融機構的功能與規範

1-1-1 銀行業

本節精選試題演練(線上題庫)

1-1-2 證券業

本節精選試題演練(線上題庫)

1-1-3投信投顧業

本節精選試題演練(線上題庫)

1-1-4保險業

本節精選試題演練(線上題庫)

1-1-5金融控股公司

本節精選試題演練(線上題庫)



1-2經濟觀念與經濟指標

1-2-1 總體經濟基本概念

本節精選試題演練(線上題庫)

1-2-2 總體經濟模型與總體經濟政策

本節精選試題演練(線上題庫)

1-2-3 經濟指標與景氣循環

本節精選試題演練(線上題庫)

1-2-4 失業

本節精選試題演練(線上題庫)



1-3短期投資及信用工具

1-3-1 活期存款與定期存款

本節精選試題演練(線上題庫)

1-3-2 可轉讓定期存單

本節精選試題演練(線上題庫)

1-3-3 貨幣市場工具

本節精選試題演練(線上題庫)

1-3-4 貨幣市場基金

本節精選試題演練(線上題庫)

1-3-5 保本型投資定存

本節精選試題演練(線上題庫)

1-3-6 信用管理

本節精選試題演練(線上題庫)

1-3-7 外匯市場

本節精選試題演練(線上題庫)



1-4債券投資

1-4-1 債券特性與分類

本節精選試題演練(線上題庫)

1-4-2 債券收益率與發行價格

本節精選試題演練(線上題庫)

1-4-3 債券信用評等

本節精選試題演練(線上題庫)

1-4-4 可轉換公司債

本節精選試題演練(線上題庫)



1-5股票投資

1-5-1 股票市場與商品

本節精選試題演練(線上題庫)

1-5-2 股票評價模型

本節精選試題演練(線上題庫)

1-5-3 股票投資分析

本節精選試題演練(線上題庫)

1-5-4 股票投資實務

本節精選試題演練(線上題庫)



1-6共同基金

1-6-1 共同基金之意義與架構

本節精選試題演練(線上題庫)

1-6-2 共同基金分類

本節精選試題演練(線上題庫)

1-6-3 指數股票型基金ETF

本節精選試題演練(線上題庫)

1-6-4 共同基金投資實務

本節精選試題演練(線上題庫)

1-6-5 共同基金績效指標

本節精選試題演練(線上題庫)



1-7衍生性金融商品

1-7-1 衍生性金融商品之定義與主要分類

本節精選試題演練(線上題庫)

1-7-2 遠期契約與期貨商品

本節精選試題演練(線上題庫)

1-7-3 選擇權商品

本節精選試題演練(線上題庫)

1-7-4 權證商品

本節精選試題演練(線上題庫)

1-7-5 衍生性金融商品交易實務

本節精選試題演練(線上題庫)



1-8保險的運用

1-8-1 保險的意義與主要分類

本節精選試題演練(線上題庫)

1-8-2 人壽保險

本節精選試題演練(線上題庫)

1-8-3 年金保險與投資型保險

本節精選試題演練(線上題庫)

1-8-4 傷害保險與健康保險

本節精選試題演練(線上題庫)

1-8-5 財產保險

本節精選試題演練(線上題庫)

1-8-6 保險業

本節精選試題演練(線上題庫)



1-9信託的運用

1-9-1 信託的意義與主要分類

本節精選試題演練(線上題庫)

1-9-2 信託主要功能

本節精選試題演練(線上題庫)

1-9-3 信託運用實務

本節精選試題演練(線上題庫)



1-10金融商品與金融創新

1-10-1 匯率連結組合式商品

本節精選試題演練(線上題庫)

1-10-2 利率連結組合式商品

本節精選試題演練(線上題庫)

1-10-3 信用連結組合式商品

本節精選試題演練(線上題庫)

1-10-4 股價連結組合式商品

本節精選試題演練(線上題庫)

?

附錄一、近年歷屆試題暨詳解

歷屆試題演練

附錄二、各類主題特訓(20 題隨機出題)

“理論"題型特訓(隨機出題20 題)

“實務"題型特訓(隨機出題20 題)

“應用/案例"題型特訓( 隨機出題20 題)

"計算/數字"題型特訓( 隨機出題20 題)

"法規"題型特訓(隨機出題20 題)

"圖像"題型特訓(隨機出題20 題)

"名詞定義"題型特訓( 隨機出題20 題)

"時事"題型特訓(隨機出題20 題)

?

理財規劃實務

1-1 理財規劃的基本概念

1-1-1金融控股公司對消費者與金融從業人員之影響

本節精選試題演練(線上題庫)

1-1-2理財規劃人員的道德規範

本節精選試題演練(線上題庫)

1-1-3理財規劃人員的行為紀律準則

本節精選試題演練(線上題庫)

1-1-4充分瞭解客戶之作業準則

本節精選試題演練(線上題庫)



1-2? ?理財規劃的步驟

1-2-1 理財規劃的步驟(理財規劃的流程)

本節精選試題演練(線上題庫)

1-2-2訂定理財目標

本節精選試題演練(線上題庫)

1-2-3理財規劃之執行進度與檢視修正

本節精選試題演練(線上題庫)

1-2-4建立客戶與理財規劃人員的關係

本節精選試題演練(線上題庫)



1-3 客戶型態及行為特性

1-3-1家庭生命週期各階段的特色

本節精選試題演練(線上題庫)

1-3-2生涯規劃VS.理財計畫

本節精選試題演練(線上題庫)

1-3-3四種典型的理財價值觀

本節精選試題演練(線上題庫)

1-3-4目標順序法vs.目標並進法之比較

本節精選試題演練(線上題庫)

1-3-5客戶對投資風險的忍受程度

本節精選試題演練(線上題庫)

1-3-6投資風險忍受程度與投資工具的搭配

本節精選試題演練(線上題庫)

1-3-7風險矩陣的投資工具

本節精選試題演練(線上題庫)



1-4家庭財務報表與預算的編製分析

1-4-1 進口開狀作業程序

本節精選試題演練(線上題庫)

1-4-2家庭財務報表的種類

本節精選試題演練(線上題庫)

1-4-3個人財務比率分析

本節精選試題演練(線上題庫)



1-5現金流量管理

1-5-1家庭收入來源管理

本節精選試題演練(線上題庫)

1-5-2家庭預算的類型

本節精選試題演練(線上題庫)

1-5-3家庭現金流量的結構分析

本節精選試題演練(線上題庫)

1-5-4緊急預備金

1-5-5借錢投資

本節精選試題演練(線上題庫)



1-6貨幣時間價值與數量方法

1-6-1貨幣時間價值(一)基本觀念

本節精選試題演練(線上題庫)

1-6-2貨幣時間價值的應用(一)複利終值與現值

本節精選試題演練(線上題庫)

1-6-3貨幣時間價值的應用(二)年金終值與現值

本節精選試題演練(線上題庫)

1-6-4理財目標方程式與投資價值方程式

本節精選試題演練(線上題庫)

1-6-5投資報酬率

本節精選試題演練(線上題庫)

1-6-6投資風險

本節精選試題演練(線上題庫)



1-7子女教育金規劃

1-7-1子女教育金規劃流程

本節精選試題演練(線上題庫)

1-7-2可養育子女人數

1-7-3高等教育收入差距評估

本節精選試題演練(線上題庫)

1-7-4子女教育金規劃原則

本節精選試題演練(線上題庫)

1-7-5單薪家庭與雙薪家庭的抉擇

本節精選試題演練(線上題庫)



1-8居住規劃

1-8-1租屋或購屋之評估方法

本節精選試題演練(線上題庫)

1-8-2購屋/換屋規劃

1-8-3影響不動產價格的總體因素

本節精選試題演練(線上題庫)

1-8-4不動產估價方法

本節精選試題演練(線上題庫)

1-8-5自住型房屋貸款規劃

1-8-6自用資產貸款乘數

本節精選試題演練(線上題庫)

1-8-7房屋貸款計息方式

本節精選試題演練(線上題庫)

1-8-8房貸換貸款銀行應考量因素

本節精選試題演練(線上題庫)

1-8-9臺灣地區房貸特色

本節精選試題演練(線上題庫)

1-8-10房貸壽險

本節精選試題演練(線上題庫)



1-9退休規劃

1-9-1影響退休規劃的因素

1-9-2計算退休後年度支出的方法

本節精選試題演練(線上題庫)

1-9-3計算退休金總需求的方法

本節精選試題演練(線上題庫)

1-9-4退休金來源分析

本節精選試題演練(線上題庫)

1-9-5退休前後的保單調整

本節精選試題演練(線上題庫)



1-10投資規劃

1-10-1理財目標與資產配置

本節精選試題演練(線上題庫)

1-10-2分散風險與資產配置

本節精選試題演練(線上題庫)

1-10-3資產配置三部曲

本節精選試題演練(線上題庫)

1-10-4利用風險矩陣做個人資產配置

本節精選試題演練(線上題庫)

1-10-5投資組合策略(一)基本投資組合型態

本節精選試題演練(線上題庫)

1-10-6投資組合策略(二)買入持有策略

本節精選試題演練(線上題庫)

1-10-7投資組合策略(三)固定投資比例策略

本節精選試題演練(線上題庫)

1-10-8投資組合策略(四)投資組合保險策略

本節精選試題演練(線上題庫)

1-10-9投資組合策略(五)策略性與戰術性資產配置(向日葵原則)

本節精選試題演練(線上題庫)

1-10-10投資組合策略(六)定期定額基金投資策略

本節精選試題演練(線上題庫)



1-11稅務規劃

1-11-1綜合所得稅

本節精選試題演練(線上題庫)

1-11-2贈與稅

本節精選試題演練(線上題庫)

1-11-3遺產稅

本節精選試題演練(線上題庫)

1-11-4土地增值稅

本節精選試題演練(線上題庫)



1-12全方位理財規劃

1-12-1全生涯資產負債表

本節精選試題演練(線上題庫)

1-12-2估算保險需求的方法

本節精選試題演練(線上題庫)

1-12-3家庭財務報表的結構分析

本節精選試題演練(線上題庫)

?

附錄? 理財規劃實務試題總整理

最新試題與詳解

模考1

模考2

計算題

法規題

實務題