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先從搞懂ETF(Exchange Traded Fund)開始。
知名大報主編出身的技術分析天王方天龍以全面且全新的角度,破解輕鬆致富的工具。
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交易所交易基金(ETF)意指在交易所交易的基金。它可以是如共同基金,由專業經理人選股,也可以追蹤特定指數,只要是像股票一樣,可以直接透過交易所買賣,就叫ETF。
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其中指數型基金的選股是追蹤特定的指數,因此可以省去由專家選股產生的費用。而低廉的營運成本,也讓它容易產生較佳的投資績效。這也讓它成為最當紅的ETF類別,只是台灣投資市場習慣把ETF翻譯為指數型基金,嚴格來說是錯的。
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嚴格來說,對於想要無腦致富的人士而言,他們需要的是指數型基金(ETF中的一類)。這也是本書的主要內容。不過本書也介紹其他類別的ETF產品。
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除了詳盡的說明指數型基金及ETF的相關知識,由於作者是一代技術分析宗師,因此也提供相關的說明,讓讀者除了長期持有,也對更積極的操作有一定的認識:
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如在技術分析方面的操作運用:
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均線理論:使用3日、5日、8日均線(358均線)判斷多空趨勢。例如:
黃金交叉:短均線上穿長均線(如5日 > 20日),為買入訊號。
死亡交叉:短均線下穿長均線(如5日 < 20>
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型態學:觀察K線型態(如W底、頭肩頂)判斷趨勢轉折,但ETF因分散特性,型態較個股平緩。
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指標搭配:MACD、RSI、KD等指標適合短線操作高波動ETF(如槓桿型或主題型ETF)。
如不同景氣循環下ETF配置;
衰退期:增持債券型ETF(如美債ETF)及防禦型高股息ETF(如00878)。
復甦期:加碼成長型ETF(如科技ETF 00881)或市值型ETF(如0050)。
擴張期:持有金融、能源等週期性ETF。
高峰期:減碼高波動ETF,轉向現金或短債ETF。
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本書前三章為基礎篇,分別解釋ETF的起源、與基金與股票的差異、優勢與適用對象,並透過具體案例,帶領讀者從「知道ETF是什麼」,進入「了解怎麼選、怎麼用、怎麼避開常見錯誤」。本書也特別強調,透過定期定額與資產配置,讓ETF在時間的複利中發揮最大效果。
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除了理論與制度介紹,本書更包含市場動盪時的應對策略,例如2025年4月台股劇烈波動的實例分析,說明高股息ETF與指數型ETF在極端行情下的反應與操作建議。這些內容讓本書不僅適合新手,也對已有ETF操作經驗的投資人提供具體的檢視與進化方法。
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整體而言,這是一本兼具知識深度、實務應用與閱讀親和力的ETF工具書,不只教你如何開始,也幫你避免常見陷阱,持續優化自己的投資策略。若你正尋找一條可長可久、風險分散又有成長性的投資路徑,本書會是你的最佳起點。
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本書特色
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從媒體人到投資人,以獨特視角的深度研究
作者方天龍擁有資深媒體背景,曾任報社財經主編,親訪無數投信、券商與市場專家,後轉型為自營投資人,實戰經驗豐富。他的寫作風格兼具「媒體人的通俗易懂」與「市場操作者的實務精準」。在本書中,他不僅以專業的角度介紹ETF,更融入自己如何「從零開始建立ETF資產池」的心路歷程,真誠懇切。不同於坊間大多僅提供觀念或數據的書籍,本書充滿第一線的觀察與親身經歷,讓讀者彷彿跟著作者走過市場起伏,學會用正確的方式看待ETF的價值與風險,是理論與實戰兼具的投資筆記。
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淺白易懂、實用為主,解答新手所有疑問
本書最大特色之一是「好讀」。作者擅長用白話文解釋金融專有名詞,並且大量使用實際案例與比喻,例如把指數型基金比喻為「自動打理的股票籃子」、把市場波動比喻為「雲霄飛車」,讓讀者不需具備金融背景也能輕鬆吸收。更重要的是,本書源自作者與超過2000位粉絲群的互動結果,涵蓋新手最關心的問題:「指數型基金到底是什麼?」「要怎麼挑選?」「什麼時機進場?」「遇到股災怎麼辦?」每一章節都是針對這些核心疑問所撰寫,目的是幫助讀者少走彎路、提早掌握正確投資觀念。
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適合上班族的實戰策略與風險應對指南
本書針對時間有限、資金有限、風險承受度有限的上班族族群,提出明確且可執行的投資策略。書中強調指數型基金的三大好處:低門檻、低成本、分散風險,適合用來作為定期定額、退休準備、資產配置等長期投資用途。尤其在面對市場劇烈波動時,作者以2025年台股崩跌實例說明指數型基金的應對策略,例如不要恐慌賣出、如何逢低加碼、如何利用反向指數型基金操作等,讓投資人學會在危機中保持冷靜、判斷清晰。這些都是經過市場洗禮後的寶貴經驗,讓讀者不只是學會買,更懂得「抱得住」。