作者序｜想一窺「圈內」世界？本書是你最放心的安全嚮導

前言｜即使不投資也必須瞭解！加密貨幣常見Q&A

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幣圈入門101｜進入幣圈前必知的各種名詞

?交易所、鏈、地址?幣圈常見術語?幣圈新聞專有名詞?代幣、項目、投資相關專有名詞?社群平台常用術詞與俚語

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第1章｜加密貨幣的定義、種類與價值

1-1常見的加密貨幣種類

?比特幣?公鏈幣?平台幣?迷因幣?穩定幣?遊戲幣?治理代幣?RWA代幣?隱私幣?功能型代幣?NFT?其他各式各樣的加密貨幣?同時具備多種用途的代幣

1-2如何評估一個幣的價值

?先談市值：為何有的幣價那麼高、有的價格那麼低？?「代幣經濟學模型」是什麼？?加密貨幣有「基本面」嗎？?價格是各方角力拉扯的結果

1-3暴富故事很常見，但不要有錯誤期待

?狗狗幣狂潮：盯著推特買入的人都賺翻了?不輸狗狗幣的模仿者：瘋狂的柴犬幣?NFT狂潮：帶了一堆人進圈?GameFi熱潮：大家一起開著StepN跑步?川普幣：看到川普發文後買進，大賺上億?早期ICO的代幣，回頭來看價格都極低?各式各樣的空投，講不完?還有更多爆富故事可以講，但重點是……

1-4投資加密貨幣應該具備的八個心態

?風險意識：只投資虧損得起的錢?分散布局：加密貨幣種類多，避免過度集中?定期定額：平滑投入成本?心平氣和：忽略短期波動，保持內心平靜?小心為上：選用安全的儲存方式?克服貪婪：用軼聞態度面對暴富故事?學習心態：面對經常出現的新名詞?留意各國法規進展

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第2章｜買進人生第一份加密貨幣

2-1把台幣匯入交易所：透過MAX交易所入金

?MAX交易所註冊流程?如何將台幣匯入

2-2註冊幣安交易所

?幣安交易所註冊流程

2-3將資產從MAX轉至幣安

?轉幣流程

2-4幣安App介面介紹

?首頁：所有功能的入口?行情：瞭解現在有哪些最熱門的幣種?交易：現貨交易的入口?幣安「資產」內各種帳戶的用途?添加資金、發送、劃轉的差異?如何查看幣安帳戶的歷史紀錄（資金流水、出入帳紀錄、申購紀錄）

2-5買進第一份加密貨幣

2-6把加密貨幣換回法幣

?在幣安交易所把加密貨幣換回穩定幣?透過加密貨幣簽帳卡刷卡消費

2-7透過外國交易所將資金匯回台灣

?註冊Kraken交易所

2-8透過幣安法幣出金功能匯出美元

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第3章｜用不到也該知道的「自託管錢包」

3-1冷錢包、熱錢包是什麼？

?私鑰、助記詞與地址?錢包

3-2從零開始，創立一個新錢包

?熱錢包建立流程?把資產轉進錢包內?在別條鏈再試一次看看

3-3與第一個DApp互動

3-4幣安錢包使用教學

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?如何使用幣安錢包交易?如何使用幣安錢包連接DApp

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第4章｜加密貨幣的投資與理財方式

4-1持幣HODL：拿著現貨不賣

?「交易對」與「交易深度」?HODL策略的風險

4-2定投策略的好處與風險

?定投策略的優點：低點買得多?定投策略的缺點：高點買得少?如何設定幣安定投?定投策略的風險

4-3幣安理財：活期與定期產品

?幣安的活期與定期產品安全嗎？?獎勵的收益從何而來？?活期與定期的年化利率?幣安的「定期」與「活期」?「活期」與「定期」理財的風險

4-4智慧套利：幣圈常見的期現套利策略

?幣安智慧套利：期現套利的原理?如何申購幣安智慧套利?期現套利的風險：小幣的費率波動大、資金費率逆轉、價差風險、強平風險

4-5活動與空投收益：Launchpool、HODLer

?幣安Launchpool新幣挖礦?持有＄BNB參與Launchpool，不用手動質押?HODLer：獎勵＄BNB長期持有者的空投活動?空投理財策略：搭配借貸使用?參與空投活動的風險

4-6合約與保證金交易

?合約是什麼？跟現貨有什麼差別？?合約可以雙向操作?槓桿是什麼？合約保證金是什麼？?永續合約與季度合約的差異?U本位與幣本位合約的差異?開啟合約帳戶：考題分析?合約操作教學1：入金合約帳戶?合約操作教學2：介面介紹?合約操作教學3：實際開單範例?合約交易策略1：保護現貨多單?合約交易策略2：套保操作?合約交易策略3：期現套利?合約交易策略4：基差套利?合約交易策略5：透過槓桿放大部位?合約交易策略6：透過槓桿釋出彈性資金?合約交易風險1：價格不變，倉位不見?合約交易風險2：長期持有的資金費用成本

4-7質押借幣

?質押借幣是什麼？?幣安借幣的實際操作?借幣用途1：活用資產作為消費使用?借幣用途2：用質押借幣來做空?借幣用途3：短期獲得其他代幣的使用權?借幣用途4：借出代幣進行金融操作?借幣用途5：反向期現套利?質押借幣的風險：利率快速上調，質押率短期飆升

4-8雙幣理財

?雙幣理財是什麼？?最低價買入：投入USDT，沒買到就賺獎勵，買到就承擔幣價風險?高價出售：投入加密貨幣，沒賣出就賺幣本位獎勵，賣出就承擔機會成本?雙幣理財策略與其風險

4-9網格交易機器人

?網格交易是什麼？?網格交易的參數：上下限、格數、等比或等差網格?合約網格與現貨網格的差異?如何在幣安開啟網格交易?網格交易適合的情境與風險

4-10【進階1】幣安Alpha是什麼？

?空投門檻：由Alpha積分決定?如何刷Alpha積分？?刷Alpha積分的技巧?代幣生成事件（TGE）?幣安Alpha空投的風險

4-11RWUSD、BFUSD、LDUSDT

?RWUSD：透過加密貨幣獲得美國短債殖利率?BFUSD：讓幣安幫你進行期現套利，同時可作為合約保證金?LDUSDT：可以賺取活期利息的合約保證金資產?RWUSD、BFUSD、LDUSDT的比較

4-12【進階2】鏈上理財的實際操作範例

?鏈上操作示範：Venus借貸平台

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第5章｜叢林般的加密貨幣世界

5-1為何幣圈常與詐騙連在一起？

?方便的特性成為詐騙集團的工具?加密貨幣有詐騙，但絕非只有詐騙

5-2常見的加密貨幣詐騙

?假投資平台、假官方平台?沒那麼多熱心網友：私訊一律先當詐騙?假的官方社群、假冒官方的推文留言?好到不可思議的高收益：很有可能是詐騙（挖礦、質押、流動性挖礦……）?新聞上看到的恐怖事件：來自場外交易?USDT也有假的？別不小心成為洗錢共犯：黑U?買賣假幣詐騙?假空投活動詐騙?假錢包詐騙：熱錢包、冷錢包都要小心?最精妙的詐騙手法：假約訪真詐騙?馬斯克向大眾募資？用AI造假的詐騙直播?貔貅盤：買了不能賣的幣?假裝洩露助記詞，別以為撿到錢?小心無KO的假單?ICO�IDO募資詐騙：捲款的項目方?非詐騙但也差不多：無能經營的項目方

5-3防範詐騙的準則

?留意真正的「官方資訊」?新手不要進行鏈上操作?疑神疑鬼最安全?沒有免費午餐

5-4加密貨幣高波動、高報酬與高風險

5-5「可能損失全部本金」不只是標語：交易所倒閉

?Mt.Gox倒閉事件?FTX倒閉事件?數不清的駭客事件與小型加密貨幣交易所倒閉事件?幣圈人養成的習慣：一有風吹草動就要跑

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結語｜留意風險，提升認知，持續在加密貨幣的世界裡自由探索

作者序｜想一窺「圈內」世界？本書是你最放心的安全嚮導

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因為經營《蘋果仁》網站（現更名為：果仁）的關係，我一直對於新奇的科技很有興趣，在2017年時首度買進了人生第一顆比特幣，還用比特幣買了一塊蛋糕。

蛋糕的味道怎麼樣我已經不記得了，但用比特幣支付的新奇感倒是很有印象，當時還不知道原來比特幣轉帳這麼慢，轉給店員時還呆站在櫃檯前等了很久。

不過，就跟所有早期入圈的人一樣，我雖然買得很早，但一樣賣得很早，所以沒有達成抱著比特幣退休的成就。儘管如此，我從那時起也會時不時地關注一下區塊鏈的發展，順便關心一下當初用來買蛋糕的比特幣已經成長幾倍了。

時間快轉到2020、2021年左右，當時有各種交易所和平台積極地在台灣擴展，我認為有必要更深入了解一下這個產業，於是一口氣註冊了一堆交易所，還首度嘗試了C2C場外交易（就是一手交錢、一手交幣，現在已經不能這樣做了）。當時賣幣的櫃檯人員，第一句話就是問我：「你要幾U？」我愣了一下：「呃……什麼U？」最後總算成功換到了人生中第一筆比較大額的USDT（註：USDT是一種穩定幣，詳見1-1），正式開?交易生涯。

當時雖然是初入幣圈，不過我已經有多年的股票投資以及跟銀行打交道的經驗，所以立刻發現很多東西是相當類似的：幣圈裡同樣有期貨、同樣有各種期權商品，交易所的服務相當類似於銀行，甚至還有抵押貸款。我也很快地發現，很多幣的波動雖然大，但似乎沒有外人想像的那麼恐怖；幣圈雖然跟傳統金融的各種資產估值的方式很不一樣，但似乎也不是無跡可尋。

「圈外人」覺得如叢林猛獸的加密貨幣，似乎沒有那麼可怕。

在這短短幾年裡，我經歷了許多幣圈大事，諸如DeFi Summer、519血洗、NFT熱潮、迷因幣熱潮、跟群友玩GameFi、碰到FTX倒閉……回想起來，真是一段刺激熱鬧的時光。

然而，就在我越來越熟悉幣圈的同時，發現很多人雖然想要踏進這個圈子，卻經常卡在一些很入門的地方，像是不知道怎麼入金、不曉得怎麼轉帳，甚至無法分辨哪些平台是可信的、哪些是詐騙等等。透過網站讀者的回饋，我也看到非常多對幣圈的誤解和詐騙的案例。許多人似乎誤以為一顆比特幣要幾百萬台幣，所以買不起；也有些人是偷偷摸摸地問我要怎麼買幣，似乎以為買賣加密貨幣是見不得人的行徑；LINE社群裡一天到晚有人在詢問詐騙的平台是否可靠、能否把匯出去的加密貨幣取回等等。

所以我把自己的經驗，寫成《蘋果仁》網站上的一篇篇文章，幣安交易所也因此在2024年邀請我加入「幣安隊長計畫」，我有更多資源可以學習、分享加密貨幣的各種資訊給網站讀者。

一直以來幣圈都背負著「投機、詐騙」的誤解與臭名，不過，風向慢慢變了，加密貨幣開始「正規化」了，穿上了皮鞋西裝，走進了華爾街，不再是當年屁孩們的玩具。來到2025年，在現在這個時間點，相信已經很少人認為加密貨幣是見不得光的產業了，畢竟比特幣ETF已經上市、川普簽署行政命令，將比特幣作為美國戰略儲備、各國監管法案陸續出爐、許多美國甚至台灣的上市公司，也將把比特幣納入公司資產，台灣這邊也開始開放銀行試行虛擬資產保管的業務。

我絕對不會鼓吹「每個人都應該投資加密貨幣」，本書也一再提及「加密貨幣毫無疑問地是高風險投資」，所以你當然可以不要投資加密貨幣，這是很合理的個人選擇。然而，在各國政策逐漸轉向及大型投資機構的推波助瀾下，加密貨幣或許很快就會成為一個不可忽視的資產類別。如果你對投資有興趣，不妨稍微研究一下；即便不投資，也至少要瞭解加密貨幣是什麼。

這就是我寫作本書的出發點。這本書不是投資心法，也沒有財富密碼，而是你的安全嚮導。我將從最基本的「加密貨幣是什麼」開始談起，一路談到有哪些種類、有哪些詐騙，避免走入真假難辨的陷阱；也談及實務操作的方法，包括怎麼買、怎麼交易、怎麼出金，以及各種交易策略有哪些風險。

加密貨幣的領域極大極廣，而且發展迅速，不是任何一本書有辦法完整覆蓋的，但，這本書會是你初入幣圈的入門磚，你將會看得懂新聞在講什麼、大家在討論什麼，想要實際下場操作，本書也會一步步帶領你。