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人身保險業務員 速成(2026年9月)

人身保險業務員

沒有庫存
訂購需時10-14天
9786267926567
廖乃麟
宏典文化
2026年9月15日
130.00  元
HK$ 117  



詳
細
資
料
ISBN:9786267926567
  • 叢書系列:金融證照「速成」系列
  • 規格:平裝 / 260頁 / 18k / 17 x 23 x 1.3 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
    金融證照「速成」系列

  • 分
    類
    考試用書 > 金融證照 > 共同科目
    同
    類
    書
    推
    薦

    內
    容
    簡
    介



    本書根據中華民國保險商業同業公會最新版之「人身保險業務員資格測驗統一教材」為本,將內容依考試科目分為「保險實務」和「保險法規」兩大篇。

    第一篇保險實務是我們介紹保險的開端,藉著本篇讓讀者認識保險、了解保險,知道如何運用保險和銷售保險。

    第二篇保險法規除了介紹保險的法源基礎外,最重要的是讓我們了解法律的基本精神與常識,尤其是民法和稅法上的規範,更是對我們未來的工作有很大的助益。

    法規條文居多的考試,準備方向當然是背多分!但是經過有系統、表格化的重點整理,會讓讀者更容易理解與記憶。尤其是編者特別想出來的一些別出心裁的口訣與理解方式,雖然有些幼稚和無意義,但可是我們用心的編寫,絕對讓你看過就難忘。

    最後是題目的蒐集與整理,我們把考題分門別類地整理,讓我們在練習時更有脈絡可循。同時還有精闢的解析,這可是編者多年的解題技巧與精華!利用觀察法、從題目找答案法,以抽絲剝繭的方式輔以幽默風趣的文字幫你解析題目中隱藏的密碼,讓你記得六分,就可以考出十分的好成績喔!最後祝各位讀者考試順利過關,事業飛黃騰達!。

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    目
    錄



    第 1 篇保險實務 重點整理

    Chapter1│風險管理與保險

    風險的意義

    風險的本質

    風險的類別

    風險與風險管理

    風險管理與保險的關係

    Chapter2│人身保險的意義與功能

    人身保險的意義

    人身保險的起源

    人身保險的發展

    人身保險的功能

    Chapter3│我國人身保險事業的基本認識

    我國人身保險業務的起源

    人身保險商品之演進

    生活型態改變與人身保險事業的關係

    人身保險業務員的使命

    人身保險事業現況與客戶的互動

    人身保險事業今後努力的重點

    人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)

    之最低比率規範

    Chapter 4│人身保險的構造

    人身保險構成的三大原則

    保險費的計算基礎

    責任準備金與保單價值準備金

    解約金

    保單紅利與分紅保單

    傳統型年金保險費率及責任準備金等相關規範

    利率型年金保險費率及責任準備金等相關規範

    Chapter 5│人身保險的種類

    保險的分類

    人壽保險

    人身保險之商品結構

    年金保險

    傷害保險與健康保險

    投資型保險商品

    團體保險與學生團體保險

    郵政簡易壽險與社會保險

    優體壽險商品

    微型保險商品

    小額終老保險

    Chapter 6│傳統型年金保險

    台灣年金保險發展的背景

    年金保險的意義

    年金保險的種類

    其它重要內容

    Chapter 7│利率變動型年金保險

    利率變動型年金保險的定義

    利率變動型年金保險費計算基礎

    責任準備金

    其他常考重點

    Chapter 8│投保實務與契約的選擇

    確實說明契約的內容

    要保書的填寫與說明

    保險費的算法

    第一次保險費相當額送金單的說明

    保險業授權代收保險費應注意事項

    壽險契約的選擇

    身體檢查的手續

    Chapter 9│壽險行銷活動

    壽險行銷通路簡介

    壽險行銷工作的基本觀念

    家庭財務安全規劃與人身保險

    行銷活動

    準保戶相關資料的建立與應用與工作計畫

    行銷的過程

    人身保險的售後服務

    第 2 篇 保險法規 重點整理

    Chapter 1│人身保險契約

    保險契約的成立要件

    人身保險契約的當事人

    人身保險契約的關係人

    保險契約的基本原則

    Chapter 2│人身保險契約條款

    人壽保險契約的條款規定

    傷害保險契約的條款規定

    住院醫療費用保險契約的條款規定

    傳統型年金保險契約的條款規定

    利率變動型年金保險契約的條款規定

    Chapter 3│人身保險與稅法

    所得稅法上的優惠

    遺產稅法上的優惠

    有關繼承的法令規定

    贈與的相關法令規定

    人壽保險對於贈與、遺產的貢獻

    Chapter 4│保戶權益相關重要法規

    消費者保護法重要規定介紹

    個人資料保護法重要規定介紹

    洗錢防制法重要規定介紹

    Chapter 5│保險業務員管理規則的認識

    業務員資格的取得

    登錄

    教育訓練

    人身保險之招攬行為與相關法規

    招攬行為及獎懲 .

    第 3 篇 地獄級魔王試題篇

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