銀行理財專員具有極佳的壽險業務優勢，就是：所有的客戶都不用費心挖掘，更不需要把親朋好友當成拉保險的對象，因為理財專員坐在銀行裡頭，天天面對的全都是自己找上門來的有錢人。這些極具高額保單潛力的客戶，需要財務規劃顧問提供壽險、理財與投資的專業意見，因此自動找上銀行，但壽險產品卻是銀行理財專員與財務顧問最弱的一環，因為他們當中鮮少有人了解壽險產品的內容與壽險業務的竅門。

　　作者胡之壯曾為安泰人壽的業務冠軍，曾經連續數年創下每年僅跑兩個月業務，就做出三千萬保額的輝煌記錄，對於高額保單的產品特性與業務獨具心得，本書就是他扼要整理銀行理財專員不可不知道的壽險產品類型、特質，以及做高額保單的業務要訣，讓財務規劃顧問與理財專員得以快速熟悉壽險投資、避稅、避險的門道，成為熟諳各種理財工具的財務規劃顧問與理專。

　　透過銀行渠道銷售的壽險業務，在國外甚至已經凌駕一般業務員的業績總和，已經成為業績成長最快速的領域。即便是一般的壽險業務員、壽險顧問，也亟需此書，以免業務大餅遭到銀行理專的分割。本書是壽險業務領域中各種人士必備的工具書。

作者簡介

胡之壯

　　曾任安泰人壽業務副總監、現任瑞士商瑞泰人壽業務副總監

李立文

　　現任三商美邦人壽業務行政特別助理