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富總裁教你買基金

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			9789576635205
			楊偉凱
			文經社
			2007年11月01日
			83.00 元
			HK$ 70.55

詳
細
資
料

* 叢書系列：富翁
* 規格：平裝 / 208頁 / 14.8*21.0 cm / 普級 / 單色印刷 / 初版
* 出版地：台灣

富翁

分
類

商業理財 > 投資理財 > 投資學

同
類
書
推
薦

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內
容
簡
介

月薪3萬,幫你賺進3,000萬的基金投資法!

《怎麼挑？》3招懶人基金挑選術，發掘強棒基金!
《怎麼買？》小跌小買、大跌大買、不跌定期定額買。
《怎麼避？》做好核心及衛星基金的資產配置，安然渡過股災。
《怎麼省？》選擇最適交易通路，大方享受優惠折扣。
《怎麼用？》Step by Step教會你善用網路免費資訊，投資基金靠自己。

楊偉凱外商銀行資深副總裁
縱橫外商投顧及銀行十餘年，
本書紮紮實實的記載作者投資基金的心得，
理論實務兼具，完全從投資人觀點出發，
希望能真正幫助讀者，
藉由投資基金，改善個人及家庭的財務狀況，
實現您的致富夢想。

1.沒有理財投資概念的新人 → 讀來簡單清晰、茅塞頓開！
2.總是投資失利的基金老手 → 點破投資迷思、找到獲利法則！
3.理財保守的銀行定存族 → 找到穩當、收益較高滾錢法！
4.薪水追不上物價漲幅上班族 → 理直氣壯賺足業外收入！

富總裁，給你魚也教你釣魚
投資理財是一輩子的事，不太可能永遠都仰賴別人，
培養選擇基金的能力，每個人都做得到！
看報酬，更要看風險，了解投資基金賺錢的必學密技，
找到獲利法則，確確實實由投資基金致富！

看了本書你就會──
? 挑選賺錢的基金
? 降低投資基金的費用
? 掌握基金投資趨勢
? 選擇適合自己的基金
? 破解理財顧問的不當建議
? 懂得配置核心及衛星基金
? 定期為基金做健檢
? 利用基金做好退休及教育等規劃

本書特色

理財「肉腳」變身獲利高手
必讀最殺基金投資秘笈！

作者簡介

楊偉凱

基金投資專家，外商銀行資深副總裁。
縱橫外商投顧及銀行十餘年，對全球投資市場及投資商品設計、開發、行銷，有豐富經驗，幫助無數投資人靠基金改善財務狀況，被譽為：實現投資人致富夢想的「富」總裁！
「富」總裁熱愛投資，從大學時代開始操作股票及基金至今，不論工作或投資都不曾離開基金。任職外商後，以專業的基金投資，一路過關斬將：
在英商渣打投顧??2年內從研究部經理直接晉升為總經理；
在匯豐銀行??3年內從基金業務協理晉升為資深副總裁，掌管匯豐在台投資及保險業務。
楊偉凱獨道的投資哲學，來自十餘年成功的基金投資，和務實的市場輔導經驗。從尚未進入職場，就開始寫書，文筆平易近人，內容深入淺出，曾經協助指導教授黃培源完成數本暢銷書，包括《理財聖經》、《理財EQ》、等書，本身著有《投資共同基金的第一本書》、《投資股票的第一本書》、《利用上班學好英文》、《上班可以致富》等書，這些書也都曾經在暢銷書排行榜上名列前茅。
把自己親身的成功經驗撰寫成書，是他每本書能夠暢銷的主要原因。經常受邀於電視台及電台，和大家分享他的投資理財、學習英文、子女教育及職場成功哲學，文章亦經常出現國內知名報章雜誌。

學歷
東海大學企業管理研究所
國立成功大學水利及海洋工程學系

經歷
香港商匯豐銀行信託投資分處資深副總裁
英商渣打投資顧問公司總經理
英商渣打銀行資產管理部資深經理
三采建設公司總經理特別助理

Email
weikaiyang0814@yahoo.com.tw

作者部落格
www.wretch.cc/blog/kevinwkyang

目
錄

推薦序開啟基金投資致富之門友邦投信總經理 ◎張一明
自序為你實現小額投資致富的夢想前匯豐銀行信託投資分處資深副總裁 ◎楊偉凱
前言
Part1 買錯基金，無法幫你生財！
1.為什麼投資基金會陪錢?
投資基金的奇特現象：套牢的多，賺錢的少
投資基金 2大成功關鍵
2.為什麼定期定額會賠錢？
原因1:投資標的過於狹窄
原因2:從高點開始投資扣款
原因3:無法堅持到底
3. 搶到募爆基金很開心，但可能是痛苦的開始？
五星級基金變燙手山竽
越多人買的基金越好?
反向思考、捨熱擇冷
4.投資基金前，先避免六大盲點
盲點1：低淨值的基金比較容易漲
盲點2：新基金比較好
盲點3：挑選計價幣為強勢貨幣
盲點4：未經核備的基金更珍貴
盲點5：規模愈大的基金愈好
盲點6：手續費低的基金比較好

Part2 投資基金，累積3千萬的財富！
1. 一生幸福的理財規劃
設定明確理財目標
2.六年存到第一個100萬
3. 以100萬為基礎邁入500萬
活用「核心+衛星」策略
繼續加碼定期定額基金
邁向3千萬的終極目標
4.利用基金幫你存足教育基金
學雜費年漲10%以上
愈早準備，負擔愈輕
先保本，再求較高收益
5.利用基金幫你存足退休金
平均壽命增加、少子化成趨勢
概算自己所需的退休金
退休理財工具3大特性

Part3 小心！理財專員沒說的事！
1. 不要投資B類基金
B類基金3大賣點
「提前贖回費」與「分銷費」惹爭議
事前瞭解預設投資年限
2.短進短出虧更多
把基金當股票，賠了夫人又折兵
中長期持有，才是投資基金的致勝王道
3.主打基金不一定最好
不要盡信理專推薦的基金
至少要懂得問問題
4. 一場遊戲一場夢的熱門基金
熱門基金常常套牢最多投資人
挑選中長期表現佳的基金
5.賺了價差，賠了匯差
投資台幣計價的境外基金，可避匯率風險嗎?
避險成本，由全體基金受益人買單
持有不同主要國際貨幣分散風險
6. 賺到配息，賠了本金
配息後，基金淨值就會下跌
不要賺到配息傷了本金
7.境外基金快要課稅了
注意課稅前的贖回潮
8. 基金可以用技術分析找買賣點嗎？
基金淨值走勢圖，無法提供買賣時點
遠離用技術分基金的理專
9.基金永遠都是買賣未來的價格
算錯時間，賣在最低點
影響報價的變數多
10.注意銷售機構收取的各項費用
申購手續費
申購差價手續費
轉換手續費
信託保管費
其他費用

Part4你適合投資哪種基金類型？
1.傳統型基金：股票型、債券型、貨幣型
股票型基金（Equity Fund）
債券型基金（Bond Fund）
貨幣型基金（Money Market Fund）
2.平衡型基金：成長與收益兼顧
追求穩健合理報酬
3.組合式基金：排除選基金的煩惱
適合沒時間理財的投資人
支付雙重管理費
應該避免的組合基金
4.傘型基金：具有資產配置概念
指定目標期限，專人操作
一次滿足不同需求
5. 避險基金：多空都可以賺錢
投資標的不受限
過去十年，投資報酬率高於全球股市
有錢人的投資工具
6.指數型基金：能賺取與大盤對等的報酬
沒有選股的煩惱
管理費較低，充分分散風險
適合波段操作
7.零手續費基金：百分百投資，贏在起跑點
能少付錢就是多賺
適合小額投資人
8.絕對報酬基金：穩中求富
擺脫大盤影響，追求穩定的「正報酬」
漸成歐美投資主流
參考過去績效再投入
9. 保本型基金：到期保證拿回約定本金
保本比率愈高，參與率就愈低
市場呈現空頭時，最受歡迎
投資時間長，資金短期調度難
10. 私募基金：有錢人專屬
持股比例無上下限，操作靈活
資產超過1千萬台幣才能投資

Part5投資基金成功的五大撇步！
撇步一：慎選基金管理公司
1. 曾發生人謀不臧之事
2.資產管理規模太小
3.不同基金的績效落差太大
4.產品線太狹窄
精選10大投信及境外基金公司
堅強團隊比明星經理人重要
撇步二：資產配置是決勝關鍵
做對配置，躲過股災
不要高估自己預測市場的能力
資產配置3個策略
資產配置的精髓不在比例
撇步三：以核心基金為主，衛星基金為輔
核心基金：波動較低、績效穩健
衛星基金：賺取短期機會財
以「人生階段」配置核心基金及衛星基金
核心基金有閒錢就買、衛星基金低買高賣
挑選你的強棒衛星基金
利用網路銀行設定停利、停損
小跌小買，大跌大買，不跌定期定額買
撇步四：善用定期定額投資
適合忙碌的普羅大眾
選擇波動小的基金為宜
利用定期定額節稅
撇步五：掌握市場投資趨勢
跟著景氣循環挑基金
趨勢1：替代能源及環保概念的基金
趨勢2：人口趨勢概念的基金
趨勢3：金磚、金鑽為首的新興市場概念基金

Part6如何挑選會賺錢的基金！
1.Step by Step精選賺錢好基金
30秒內掌握基金挑選原則
花10分鐘選定你要的基金
新手立刻上手必殺招數
2.懶人基金挑選術
從得獎紀錄找基金
從組合基金的持股找基金
從金融機構推薦的名單挑選基金
3.8大核心基金推薦
沒有及時贖回反賠錢
過去績效不代表未來
定期檢視，確保「好學生」不變壞
4.如何發掘衛星基金？
最佳績效排行，出列！
檢視挑選方法
留意短期內異軍突起的基金

Part7 成為基金大贏家！
1. 基金費用要斤斤計較
如何降低申購手續費
挑選低基金管理費及保管費
挑選無轉換手續費
挑選無基金買賣價差
挑選低信託保管費
挑選無申購差價手續費
其他費用及交易成本能省即省
2.到哪裡買基金最划算？
4項評比幫你挑選好通路
3. 先問風險再問報酬
如何利用指標來衡量基金風險
投資基金的一般性風險
4.釐清基金投資目標
短期振盪無關長期目標
分戶管理，專款專用
5.投資人生的第一檔基金
增加對投資基金的瞭解
從金額小、風險小做起
習慣基金價格漲漲跌跌
6. 反向操作容易賺大錢
新基金募爆、舊基金停售
明星大談投資經
投資書籍暢銷
金融機構基金手續費收入，屢創新高
7.善用免費的網站資訊
8.定期檢視你的基金

書
評

	其他著作
1.	富總裁的投資私房學

2.	殺戮職場66招

3.	利用上班學好英文2-職場菁英篇

4.	利用上班學好英文

5.	投資共同基金的第一本書