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新的明天:金融大崩壞之後的世界變局

新的明天:金融大崩壞之後的世界變局

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9789861734965
呂美女
麥田
2009年5月10日
87.00  元
HK$ 73.95
省下 $13.05
 
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* 叢書系列:麥田叢書
* 規格:平裝 / 208頁 / 25k / 普級 / 單色印刷 / 初版
* 出版地:台灣


麥田叢書


[ 尚未分類 ]









  金融風暴狂襲,進入全球後美國世界的大未來時代,大崩壞以後,經濟將如何改變人類未來的生活?

  日本實戰財經專家,對後美國時代你我生存之道發出建言。無論未來世界變好或變壞,還是經濟將會持續成長或衰退,你必須充分掌握全面的知識與常識,用正面、積極、更新的態度,勇敢面對大崩壞之後的險惡逆境。理解更多經濟發展局勢,加強你的高度生存力,保證你的危機應變能力。這本書的知識,讓你擁有克服危機的信心!

發行突破50萬冊,緊急不斷再版中!!

  日本上市三天,迅即榮登各大通路排行榜榜首。水野和夫的市場經驗和準確觀察,教你完全透析世界經濟發展的真相,不會成為下一波金融風暴的受害者。這本書將帶引你往成功的路上。不再做金融文盲,擺脫經濟冷感,做好個人的戰鬥準備。重新啟動的你,將破局而出,才能在未來存活下去。你將生活得更安心,更不會恐慌!

本書提醒你:

這是一個尾巴指揮腦袋的顛覆年代!
挑戰美元霸權,大崩壞之後將是美元地位的歷史轉捩點!
下一波的世界趨勢是,強勢美元時代即將結束,美國地位開始動搖!
文明與宗教重新整合,新的貨幣崛起取代美元,搶奪世界經濟主導權。
大崩壞之後,新的明天來臨,完全改變你的生活。

因為這本書將完整披露:

  .強勢美元時代即將結束,美國的地位已經開始動搖,以美元為基礎貨幣的體制,也開始告一段落;未來五年,美國恐怕無法再居於世界的中心,繼續領導世界經濟;

  .土耳其一旦順利加入歐盟,表示基督教文明與伊斯蘭文明,可以透過土耳其而整合,接著歐元就有可能取代美元,奪得世界經濟的主導權。

  .金融風暴發生前,全球股市的震盪波動已發出危機徵兆;

  .金融危機並非只關係到一般投資者,全世界的人,恐怕都捲入危機中;

  .世界各國政府的金融危機對應政策和危機管理能力;

  .全球最大的經濟陰謀始末:從商品、貨幣、股市、貸款、金融,不一而足;

  .事件關鍵人物:葛林斯潘和魯賓的重要影響;

  .全球化經濟時代,房市泡沫不只出現在一個國家,在美國發生的房市泡沫,同時也出現在其他國家;

  .次級房貸問題的形成與結果,

  .美國五大投資銀行消失的原因;

  .「雷曼兄弟事件」的源由與始末,以及它的嚴重衝擊;這事件之後,世界呈現出的趨勢是,不再仰賴金融市場,而是到新興國家,從事實物投資來增加資產;

  .從金融業、銀行呆帳到汽車工業的鉅變,影響民生的消費;而個人/家庭消費與儲蓄之間的關係,如何影響國家經濟成長;

  .當世界進入「無極化」時代,美國無法隨心所欲發揮經濟影響力;

  .中國經濟的未來衝擊;

  .未來二十、甚至三十年,激烈變動的時代可能還會持續;

  金融危機並非「百年一度」,而是從16世紀英國的東印度公司以來,已經持續四百年的資本主義的最大轉折點。1970年以前,因為歷史大舞台上「偉大的故事」還是被認同的,因此國家還能發揮「偉大政府」的功能。但是爆發次級房貸問題,世界再度面臨金融危機時,各國政府只能像展開競爭的比賽財政支出的多與寡。

作者簡介

水野和夫(Kazuo Mizuno)

  東京三菱UFJ證券公司首席經濟學家。1953年生,1980年自早稻田大學經濟學研究所碩士班畢業,進入八千代證券(即三菱UFJ證券)任職。歷經金融市場調查部長、執行董事職務,2005年起擔任現職。著作有《為何人總是看錯全球經濟本質?》(日本經濟新聞出版社發行)等。

  他是繼經濟專家大前研一、勝間和代、辜朝明後,日本最具權威和公信力的知名經濟學家,擁有近30年的實務和與市場打交道的經驗,作為實際的觀察者,站在經濟現場第一線,特地撰寫《新的明天:金融大崩壞之後的世界變局》,以綜觀的線性記錄方式,清楚地描述、分析、整理、歸納出資本主義誕生以來,「百年一度的危機」背後隱藏的內幕與真相,以及後美國世界的全球經濟局勢與你我生存之道。

譯者簡介

呂美女

  1957年生,日本上智大學新聞研究所畢業。譯著有:《未來的啟示》、《生死書》、《5/8人生黃金律》及《即戰力》、《品牌DNA:九項品牌戰略的對與錯》、《稻盛和夫的哲學:人為什麼活著》、《專業:你的唯一生存之道》、《幸福的思維方式》、《資訊創意家》等書。



第一章/禍起美國──世界金融危機
接二連三的不安
九一五危機為何震撼人心?
美國的危機管理能力令人質疑
雙重標準
被逼入絕境的美國
二○○七年之後 不安日漸升高
五大投資銀行突然消失

第二章/震央,次級房貸
葛林斯潘的警告
一九九五年轉折點
對「國民」與「國家」而言的危機
為什麼會出現「次級房貸」?
泡沫的結構
「證券化商品」的結構
巧取豪奪的融資
危機變成隱形──CDO(債務抵押債券)
更多的花招──CDS(信用違約交換)
「神」也跟著起舞
「中產階級之夢」破滅

第三章/「美利堅金融帝國」的誕生
起源於一九六八年
「偉大故事」結束
企業獲利無法爬升
新自由主義興起
IT革命與市價會計制度
美國顛覆「經濟常識」
當時的日本
「偉大故事」最大的成功實例──日本
二十一世紀的利率革命
日本的「烏龍球」
獲得成長的始末
美國何時開始留意?
「金融帝國」建構完成

第四章/世界經濟何時能擺脫不景氣?
由金融到三大汽車廠
尚未確定的壞帳
何時終止滑落?
壞帳的規模
美國人的生活
提前用掉五年份的需求
泡沫席捲全球

第五章/「金融帝國(美國)」崩毀後的世界
「投資銀行」模式的極限
金融政策陷害實體經濟
美元計價體制的結束
美國讓出領導席位
「G7」高峰會議開始終結
「金融」的變化
「分眾化」的世界
資金將往哪裡去?

第六章/日本經濟的殘存之道
日本出口股份公司
日經股價大幅滑落的背景
日本的危機管理能力
維持日股二十六年來低價的意義
向新自由主義說「不」
「就業冰河期」再現?
日圓升值的影響
新興國家的中產階級是目標所在
必要的中小企業對策
財政支出已失去效果
工資走向
兩極化與安全網
走向真正的全球化

後記



前言

  筆者自一九八○年進入證券公司,二十八年來始終在和市場打交道。不論是一九八○年代的雷根經濟學(Reaganomics) 、一九九五年以後的「強勢美元有益日本」,或是二○○七年之後,因次級房貸(Subprime Mortgage)問題所導致的世界金融危機;這些問題帶給我的實際感覺就是,日本一直跟隨美國的腳步走。

  最近三十年,可以說是新自由主義、新保守主義的全盛時期。「不談自由主義就不是經濟學家」的氣氛不言可喻;但是法國總統薩科齊於二○○八年十一月十三日,美國華盛頓的G20高峰會召開之前,對著正因為次級房貸問題踢到鐵板的美國,毫不避諱地直言:「美元不再是全球唯一的基礎貨幣」。

  被視為新自由主義化身的前美國總統布希,已經無法於二○○八年十一月十四、十五日的G20高峰會中發揮指導力,而他也已於二○○九年一月二十日,黯然自總統的職位上退任!一九六四年二月,當時法國的前總統戴高樂,利用一場著名的演講,強烈批判美國倡導的金本位制度,成為爾後一九六七年英鎊危機(pound crisis)與尼克森水門案事件醜聞 的遠因;薩科齊的批評或許可以與戴高樂的演說匹敵。

  美國前聯邦準備制度理事會(Federal Reserve System, FRS)主席葛林斯潘也提出,「世界可能發生百年一見的金融危機」的警告。就此看來,我認為眼前的危機,可能不是基於四年或十年一次的經濟循環現象,也有可能會在經濟世界引起更大規模的地震。

  這種思考的根據,不是從標準的經濟學教科書,而是從實際的市場找到的。也就是由股票市場、債券市場、外匯交易市場,以及包括原油等國際原物料交易市場行情挖掘出來的。目前這四大市場的價格,都呈現過去未曾見過的激烈波動。在市場的漩渦中,宛如搭乘雲霄飛車,因為價格波動性(volatility)變大,有時也會發生難以預料的狀況;不過,只要把距離拉遠,很多狀況就會清楚地呈現在眼前。

  以上四個市場所呈現的徵兆,清晰可見。如果將這些市場看成「點」,本書的作用就是將這些點連結成「面」,甚至是立體的實像,希望藉此提供各位讀者一個有效的方法,去了解眼前發生的問題,和水面下造成這些問題的原因。

  這樣做能否成功?只要能讓讀者主動去判斷,就是筆者莫大的榮幸了。本書的結論是:肇始於十六世紀的資本主義,現在已經引發金融地震;次級房貸只不過是在這場變動的中間點;如果一切如我所料,未來二十、甚至三十年,激烈變動的時代還會持續。人類能否在這種情況下,掌握住機會去突破,或是走向萎縮和衰退,就要看各位讀者怎麼反應了。

書評空間

2009年01月02日
「雷曼破產」之後的世界
石井政之(記者 評論家)

  經濟學者水野和夫的名著《為何人總是看錯全球經濟本質?》(日本經濟新聞出版社發行)當中,曾詳述美國金融帝國形成的始末。全球資本超越國境而流動,美國就位於這股金流的中心;這個以美國為中心的金融系統是否會崩毀?在前面這本書中並未提到。

  人們開始認識到,這個以美國為中心的金融系統已經崩壞,世界也已經改變,是在次級房貸問題發生之後;雷曼兄弟懷抱巨額負債,在短短半年之間,那些原來代表美國的投資銀行就全數消失了。

  雖然此書為新書,但是內容非常紮實。版權頁上寫明二○○八年十一月十日發行。但是即使到二○○九年一月二日閱讀此書,感覺上裡面的資訊依然非常新穎;記得好戲到一月底還可以從報章上看到,美國的三大汽車商決定開始處理問題;表示這本書的資訊到一月底還是有價值的資訊來源。

  根據作者水野和夫的分析,此次的金融危機並非「百年一度」,而是從十六世紀英國的東印度公司以來,已經持續四百年的資本主義的轉折點。資本主義的發展,仰賴的是國家、資本、國民三位一體,緊密的結合,因而致富。這樣的「偉大故事」,被次級房貸問題問題所引發的金融危機給破壞了。資本家開發出所謂的次級房貸金融衍生商品,賣給國民的時候,就明白這個系統必然會破滅(危機將壓迫國家與國民)。設計次級房貸的人很技巧地避開風險,利益到手之後就逃之夭夭。水野的分析顯示,因為被資本家背叛,國家與國民才會蒙受不良債權的壓力。

  日本的經濟能夠發展,主要是靠歐美的消費支撐;而全球化經濟更將日本與美國變成同一個經濟體。因為歐美的金融危機,日本的輸出產業爭相向下修正業績預測、開始裁撤派到海外工作的人員,目前已經成為社會問題。

  美國的經濟何時才能東山再起?

  根據作者的判斷,未來五年美的消費將停滯不前;也就是說,需要五年才能讓次級房貸引起的不良債權完全消失。期間國民必須努力儲蓄才能再度擁有消費力。因為美國已經率先用完未來五年的需求,現在必須為此付出代價。

  日本又該如何自保?作者認為,在少子與高齡化仍在進行的前提下,日本不能只將眼光放在國內市場,日本的大企業向來偏重對歐美輸出,未來應將目標放在新興國家。中小企業也應該往海外市場發展,才有活路可走;日本的政府應該全力支援企業。

  就因為美國這個親戚失去力量,現在日本總算有機會,逼自己思考未來與付出行動。

  問題是,日本政府好像只能想到像定期發放補助金之類的零散的經濟政策。日本實在太欠缺危機意識。

朝日新聞社
2009年1月11日
小柳學

  作者在書中沉痛地指出:「百年一度的危機」,近來常常會聽到前聯邦準備制度理事會主席葛林斯潘的這句話,我最不希望的就是由他口中講出這句話。理由在於過去資本、國家、國民一直是三位一體的存在,但是一九九五年走入金融時代以後,資本就脫離這個模式,在地球上失速橫行。葛林斯潘不就是站在資本的立場,讓危機發生的關鍵人物嗎?

  但是如果印證歷史,眼前發生的其實並非「百年一度的危機」,而是自十六世紀資本主義誕生以來最大的危機。由一九九五年來開始增加的世界金融資產約一京圓(一萬兆日圓)。泡沫崩壞時其實還保留很多的資產,當國家為了保護國民而限制資本的活動時,只會讓資本逃往別的國家。……人們雖然贊成這種做法,難免還是發出感嘆。

  雖然受影響的主要是商業界,但是此書的編輯高井健太郎說:「沒有人可以與這次的不景氣完全脫離關係,日本全國有許多人都在閱讀這本書的訊息。」

  此書暢銷的理由,或許基於作者是具知名度的經濟學者,與其平易流暢的文筆;但是高井也進一步提出,「此書提示出,後美國(Post America)世界中的日本未來走向,這是與其他同類書籍不同的地方。」書的後半段提到,今後隨著G7終結,無極化趨勢出現;日本的輸出經濟模式應該將重點放在新興國家的中產階級身上。中小企業不應該像以往一樣屈居承包商的地位,應該積極往海外發展才對。

  在市面上充滿悲觀論的書籍時,能提出「希望」,或許是此書受歡迎的理由;然而,半導體產業人士的搶先購讀,據說也是此書暢銷的原因。




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