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財富管理:理論、實務與實作

財富管理:理論、實務與實作

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9789866306082
林容竹、屈立楷、林澍典
宏典文化
2010年2月01日
183.00  元
HK$ 164.7
省下 $18.3
 
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* 規格:平裝 / 408頁 / 17.0*23.0 cm / 普級 / 全彩 / 初版
* 出版地:台灣




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 本書結合理財理論、實務與實作軟體,以財富管理流程之六大步驟為架構,輔以軟體操作及個案分析,呈現財富管理課程之完整內涵。其中第一章介紹國內外財富管理市場發展概況,第二章說明財富管理流程六部曲,而第三至六章便以軟體與個案,依序說明實務與實作上理財規劃及財富管理各步驟之進行方式及執行要點,書末並附以本書軟體執行分析得出的「個人及家庭財務規劃報告書」範例供讀者參考。本書除適合做為大專校院理財相關實務或通識課程教科書外,亦適業界、金融機構選為訓練理財專業人才之教材。


第一章 迎接財富管理新時代的降臨
第一節 台灣財富管理市場邁入嶄新階段
第二節 台灣財富管理市場潛力無限
第三節 全球財富管理市場之近況與發展
第四節 本書架構

第二章 財富管理流程與架構:六部曲
第一節 財富管理六部曲
第二節 各種認證財務顧問之理財流程
第三節 財務顧問的道德要求
第四節 慎選理財顧問

第三章 首部曲:起心動念
第一節 複利的效果
第二節 通貨膨脹的威力
第三節 財富計畫三條線
第四節 三個管理

第四章 二部曲:目標設定
第一節 個人價值觀與理財投資屬性
第二節 財富管理三階段目標:安全、寬裕與自由
第三節 基本資料輸入與訂定理財目標
第四節 各項與理財相關之目標:居住、子女教育、退休養老、家庭保障、其他

第五章 三部曲:現況解析
第一節 個人或家庭財務報表之編製與分析
第二節 「隱性」資產負債
第三節 風險忍受度
第五節 軟體實作:「目標與現況」之「財務現況」

第六章 四部曲:規劃模擬、建議報告與策略選定
第一節 何謂“規劃??
第二節 家庭財務現金流量模擬測試
第三節 解決方案-家庭財務中可能調整的參數探討
第四節 實務案例示範
第五節 選定執行方案時的考量事項

第七章 五部曲:執行與管理
第一節 收支預算編列與儲蓄管理
第二節 資產配置計劃
第三節 風險管理計劃執行

第八章 六部曲:追蹤與調整
第一節 計劃追蹤
第二節 檢驗與調整改善
第三節 結語

附件
個人及家庭財務規劃報告




  隨著國民所得的增長,財富管理業務成為金融產業兵家必爭之地,小自普羅大眾,上至億萬富豪,在近二十多年台灣金融自由化、國際化的過程中,均能體認到財富管理對個人、家庭之生活品質、財富累積與目標實現的重大影響。

  財務金融專業領域的蓬勃發展、日新月異,是一連串產業界與學術界相互引領、不斷激盪而呈現出來的結果;2002年有鑒於我國理財產業萌芽之初、需才殷切,台灣金融研訓院首度舉辦「理財規劃人員專業能力測驗」,2003年多家金融控股公司公開宣告將理財規劃或財富管理列為重點發展業務,媒體甚至稱2003年為「財富管理元年」,台灣理財顧問認證協會(FPAT)亦在此年加入國際理財顧問認證協會總會(FPSB)成為會員國,並在隔年舉辦第一次認證理財規劃顧問(CFP)之專業能力測驗,凡此在在顯示進入21世紀台灣金融產業對理財業務之重視;負有培育產業生力軍重責的學術界與教育界亦無法忽視這樣的潮流趨勢,開始將理財納入課程規劃之內,從一開始的選修課程,到現在已成為商學領域學子之基本必修課程。筆者所任教大學甚至在2005年規劃設計以理財為主軸之專業學程,並在隔年定案施行,2009年更成立全國第一所「理財與稅務管理研究所」。至此,除「公司理財」之外,「個人(家庭)理財」亦成為財金領域重要分支之一。

  由於電腦資訊科技的發達,現代財金、商學領域的學生在學習公司理財或證券投資相關專業課程時,均有對應的軟體、設備或資訊系統可資運用,將抽象的理論知識印證於具體的實務操作中。例如筆者所任教大學,學生在修習「投資學」或「衍生性金融商品」時均有相關軟體或系統如「虛擬交易所」、「智慧型投資決策系統」或「選擇權訂價分析系統」等可供使用,有助提升學習效果;因此多年來在教授理財相關課程時,亦期待能有整合完整理財理論、知識及技能之應用軟體供學生修習理財實務課程之用;因緣際會透過宏典文化曹俊傑總經理之引介,接觸精進財商顧問公司開發的全方位財富管理軟體,並認識幾位優秀的業界具備CFP證照之理財講師,因此促成了這次實務界與學術界難得的合作機會。

  本書結合理財理論、實務與實作軟體,以財富管理流程之六大步驟為架構,輔以軟體操作及個案分析,呈現財富管理課程之完整內涵。其中第一章介紹國內外財富管理市場發展概況,第二章說明財富管理流程六部曲,而第三至六章便以軟體與個案,依序說明實務與實作上理財規劃及財富管理各步驟之進行方式及執行要點,書末並附以本書軟體執行分析得出的「個人及家庭財務規劃報告書」範例供讀者參考。本書除適合做為大專校院理財相關實務或通識課程教科書外,亦適業界、金融機構選為訓練理財專業人才之教材。

  本書的完成,要感謝曹俊傑總經理、宏典文化及精進財商顧問公司之全力協助與配合。惟儘管著者戮力以赴,追求本書的盡善盡美,仍不免有疏漏或未盡理想之處,尚祈讀者先進不吝指正。




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