理財顧問目前是銀行積極發展財富管理業務所需人才。由於在銀行擔任理財顧問一職者，多會要求有金融實務經驗，故多數銀行會從現有的行員轉任，部份公營銀行則會採對外招考。所以會辦理此項人員招考者以公營銀行為主。
目前台灣金融研訓院有固定辦理「理財規劃人員專業能力測驗」考照，這是理財顧問必要的門檻，而銀行招考的題目會比專業能力測驗範圍廣，這是讀者要注意的地方。另外，在證券投資方面，也要具有證券高級業務員水平。
理財規劃範圍廣，從人的出生至死亡，人生各階段的生命周期皆於『錢』有關，而理財似乎是生活中重要議題，打開電視，翻看書報雜誌皆會看到與理財有關話題。理財顧問的定位，就是要協助客戶達成其人生的財務目標，實踐圓滿的人生。
本書編輯主要目的是幫助想參加銀行招考的讀者，能在最短的期間內了解理財規劃考試的重點。本書收錄現行銀行招考理財人員考題並歸納整理，架構參考金融研訓院的專業能力測驗，協助讀者在短時間有完整的概念，銀行考題不難，但範圍太廣，所以先有系統的概念整理在準備考試時是很重要的，之後再多做歷次考題，應能順利取得銀行入場券。
最後，祝各位讀者身體健康，工作順利。
