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我買雪球組,熊出沒照賺87%:八成定存股,二成景氣循環、成長股,當便宜股越來越少,雪球組讓你價差股利兩頭賺

我買雪球組,熊出沒照賺87%:八成定存股,二成景氣循環、成長股,當便宜股越來越少,雪球組讓你價差股利兩頭賺

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9789865612238
溫國信
大是文化
2016年1月27日
120.00  元
HK$ 102
省下 $18
 
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ISBN:9789865612238
  • 叢書系列:Biz
  • 規格:平裝 / 240頁 / 17 x 23 cm / 普通級
    Biz


  • 商業理財 > 投資理財 > 股票/證券












    連續4年大豐收、幫50萬名以上股票投資人穩穩賺!

    溫國信倉儲股名單,最新揭露。

    首度透露,他如何看出哪支股市醜小鴨,不久會變天鵝。

    不用自己算,直接給你看。





    讀者推薦 50萬名讀者豐收推薦

    推薦序一 穩健中不失積極,獲利與避險兼顧

    推薦序二 想從股市獲利,別信愛拚才會贏,是會贏才來拚

    推薦序三 滾出雪球組,大盤漲跌都能賺

    作者序 熊出沒以致雪球股難尋,用雪球組翻倍賺

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    第一章 當雪球股越來越少……,我用雪球組賺87%

    第一節 長抱四年,價值投資賺進87%

    第二節 穩健價值股哪裡找?看看新保就知道

    第三節 重壓好股並長抱,老本老早就賺飽

    第四節 雪球股越來越少,雪球組讓我價差股利兩頭賺

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    第二章 冬種夏收投資法,一年進出一次收成好

    第一節 好公司總按照節令走,我看農民曆買股票

    第二節 每年12月前後搶先布局,多半能買在低點

    第三節 這些股市常說的季節信號,聽聽就好

    第四節 哪隻醜小鴨會變天鵝?算給你看

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    第三章 八成定存股,用複利穩穩賺

    第一節 理財太保守,潛藏大危機

    第二節 好股複利,坐看財富雪球越滾越大

    第三節 掌握兩件事,一萬變千萬

    第四節 我存好股,總能躲過風暴穩穩賺

    第五節 168曲線,獲利一路發

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    第四章 從金融股、證券股,找出明日台積電

    第一節 高殖利率固然要算,景氣差更該賺價差

    第二節 投資成長股別怕高價,最怕貪便宜

    第三節 買景氣循環股,現在正是時候

    第四節 投資轉機股,醜小鴨翻身變天鵝

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    第五章 公司財報中有黃金屋,也有套房──看懂會計評價

    第一節 讓裸泳者現形的國際會計準則IFRS

    第二節 評價對上市公司的意義及影響

    第三節 年頭不好,小心會計原則改變年度盈餘

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    第六章 落後指標其實是領先指標,附註、附表才是重點

    第一節 財報是落後指標,也是領先指標

    第二節 附表附註這樣看,它比財報報更誠實

    第三節 我的倉儲股名單這樣建立、這樣保存

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    第七章 每個月5,000元別買基金,存雪球三年變24

    第一節 別管指數,重點是「你一年想賺多少?」

    第二節 每個月存5,000元,30歲有第一桶金

    第三節 找出影響股價的「相關」,其餘別管

    第四節 六大變因,真正左右個股漲跌





    推薦序一

      

    穩健中不失積極,獲利與避險兼顧 理財暢銷書《只買一支股,勝過18%》作者�施昇輝


      

      國信兄是第一個提出「存股」觀念的先知,我在他前幾本著作中,確實得到了極大的啟發。在投顧老師充斥媒體,張牙舞爪炫耀他們的小飆股,如何幫客戶賺到超高獲利的投資環境中,國信兄無疑是一股難得的清流。

      

      我曾在一次演講結束後,被主持人要求推薦一支「穩賺不賠」的股票。我能理解,這是絕大部分投資人的期望,也是他們來聽演講最重要的目的。或許在某一段期間內,真的有這種股票,但要永遠穩賺不賠,那是痴人說夢。我後來這麼回答:「我只能推薦一支套牢也不用怕的股票。」我的答案當然是台灣50指數(0050),而國信兄在前幾本暢銷書中為讀者選出的雪球股,因為具備穩定的獲利和配息,也都能完全符合我所謂套牢也不用怕的標準。

      

      但是,也正因為國信兄的書太暢銷,大家都拚命去找有類似性質的股票,股價也就很自然的水漲船高,當初誘人的高殖利率相對開始縮水,怎麼辦呢?

      

      這一回,他不只繼續堅持用雪球股當作核心持股,也開始尋找大多數投資人更愛的「成長股、轉機股與景氣循環股」,以對抗日益下降的股息殖利率,並進而大幅提升投資報酬率。雖然,他也提出了以上四種股票的建議比例,但各位讀者,可以配合自己的風險承受度與投資習性,進行更適合自己的投資組合。

      

      國信兄絕對是基本分析派的忠實信徒,他認為選擇股票最重要的依據,當然是各公司的財務報表所代表的基本面。人人會看財務報表,但國信兄此番將他的私房絕招公諸於世,一是仔細閱讀財務報表裡的附註和附錄,因為「魔鬼藏在細節裡」,二是配合財報公布與股利分派的時機,因為正好與四季節氣相呼應,進而發展出了一套獨門的冬種夏收投資法,讓我大開眼界,嘖嘖稱奇。

      

      我只買賣台灣50指數(0050),而自詡為懶人投資術的掌門人,面對認真踏實的國信兄,實在汗顏。但是,他的方法其實並不艱深,絕對實用可行,所以應該不難複製。如果你對我一向主張,只要打敗公教人員18%的目標,並不滿意的話,我向你鄭重推薦這本,以「穩健中不失積極,獲利與避險兼顧」為訴求的好書。

      

    推薦序二

      

    想從股市獲利,別信愛拚才會贏,是會贏才來拚 《圖解新制財報選好股》作家、會計師�羅澤鈺


      

      「春耕、夏耘、秋收、冬藏」、「十年樹木、百年樹人」、「醜小鴨要長成天鵝,是需要時間的」。溫老師在本書中,一語道破投資大眾想快速致富、卻呷緊弄破碗的心理。

      

      許多投資人抱持著「愛拚才會贏」的心態,努力在股市裡耕耘,但常常拚了,卻沒有贏。其實,在投資世界中,要能真正獲利,「會贏才來拚」應該是更好的投資策略。

      

      我認識的法人朋友們,靠著認真分析總體經濟、研究產業、拜訪公司、留意個股籌碼,而享有高報酬率。若是我們沒有法人的資源、時間,溫老師的投資要領「資金高度安全+適當的收益+長期複利」,就是我們這種一般投資人贏的策略。

      

      溫老師的倉儲股名單,對於喜愛研究財務報表的我,當然也是平日繼續深入研究的名單。有一次聚餐,有幸能向溫老師請益,這些股利資料是如何彙集的,溫老師的回答令我印象十分深刻:「第一次記錄比較辛苦,習慣成自然,之後就越做越快了。」我才知道,這些股利資料都是溫老師一步一腳印累積下來的。

      

      除了實務教學外,我同時身為輔考金融證照的講師,深刻了解重複的力量,簡單的事重複做,威力才會無窮大。尤其,自己親手做的,效果一定比用看的更好。這次,溫老師也不吝惜的分享他蒐集的資料,並介紹他如何整理這些資料,從中找出優秀的標的。從這一點就能看出,凡走過必留下痕跡,魔鬼總在細節中。

      

      此外,溫老師有別以往,除了再次分享他熟練的價值投資法、168曲線外,還提出了雪球組的概念,也就是用兩成的比例,投資成長股、景氣循環股,書中還提出基礎三股雪球組合,以及進階六股雪球組合,並提到以冬種夏收投資,讓你獲利高達87%,這些投資方法,都非常值得投資人深入研究並嘗試。

      

      一直以來,我很贊同老師的投資態度,溫老師一再強調,要成就一件事是需要時間的,不能操之過急,因而他的投資格言就是:「品質優先、價值定位、價格便宜,耐心修煉。」透過本書,大家耐心修煉,不盲目、不躁進,相信在股票市場中一定會有所得。

      

    推薦序三

      

    滾出雪球組,大盤漲跌都能賺 《6年存到300張股票》暢銷作家�陳重銘


      

      相信大家都聽過「你不理財,財不理你」這句話,是否曾經想過,人為什麼要理財呢?物價年年上漲,唯獨薪水不漲,應該是所有上班族永遠的痛,而且,銀行定存的利率又這麼低。如果只會用勞力賺錢、靠定存存錢,別說買房子了,當薪水只能勉強讓家人溫飽,哪還有餘力追逐夢想?

      

      唯有靠投資理財,努力增加業外收入,才會有多餘的錢來幫你完成夢想。投資股票就是累積資產的捷徑。根據統計,民國104年全台上市櫃公司,累計發放出1.2兆的現金股利,平均每一個國人可以分得5.2萬元,從這個角度來看,股市確實是財神爺。

      

      但是,股市也不時讓投資人翻船,葬身股海。民國105年新春開盤,台股連續重挫四天,累計大跌將近500點,嚇壞不少的投資人。股市究竟是吃人的怪獸,還是散財童子呢?最重要的癥結,還是在於你有沒有正確的知識來面對股市。

      

      我投資股票20餘年,最近幾年逐漸開始得心應手,資產跟股利也逐年穩定成長。其中最主要的原因之一,還是要感謝溫老師大力提倡的價值投資法。

      

      溫老師淺顯易懂的說明,投資其實跟滾雪球差不多,首先要找到一支現金殖利率在6.25%以上、穩定配股配息的好股票,然後就是靠著時間複利、耐心堅持,讓資產自己去增值。

      

      股票投資=資金安全+高收益+長期複利,這個就是溫老師指引投資人的正道。只要能夠依循上面的方程式,股市就會是一位財神爺,你的資產就會如同滾雪球一般,越來越大。

      

      民國105年的第一個星期,因為人民幣貶值、油價大跌,導致全球股市崩盤;未來的股市,比前幾年還要充滿挑戰。但最壞的時機,往往可以用更低價,買進便宜的好股票。所以,投資的重點不在於指數漲跌,而在於找出同時具備資金安全、高收益的好股票。

      

      溫老師在新書《我買雪球股,熊出沒照賺87%》中,提供30年的寶貴經驗,教大家在1,400多支上市櫃的股票,茫茫股海中找出最有潛力的好股,並提出新的觀念,透過二成的景氣循環股、成長股,讓你無論大盤漲跌,都能穩健獲利。投資人如果可以熟讀此書、建立正確的投資觀念,便能打造自己人生的財富聚寶盆。  



    作者序



    熊出沒以致雪球股難尋,用雪球組翻倍賺


     

      有一天我和朋友在臉書上聊天,他分享前幾日主辦的同學會很成功,見到許多畢業後幾乎就沒再連絡的老同學,但又提到在同學會上聽到,有一位好朋友投資股票賠了 5、6 百萬元,她老公氣到要離婚。



      為什麼會賠得這麼慘?她說她都買高價股,一賠就賠很多,甚至買到下市的股票,我朋友說如果換成是他,賠掉近二十年的積蓄一定會發瘋。



      這讓我想起,自己以前那段用錢買教訓的日子。



      我曾經在民國 80 年,買了生平第一張股票「中國力霸」,但只買了三個月就離場,小賠 300 元和一點手續費,金額雖然不高,因為當年我還沒什麼錢,讓我留下很深刻的教訓,這也是我開始認真研究股票的契機。至於投資共同基金,又是另一個讓我心痛的記憶,因為我不但賠錢,還賠很大!



      經歷這些慘痛的經驗,讓我開始認真閱讀成功投資者的書,例如股神華倫.巴菲特(Warren Buffett)的所有著作、巴菲特的老師班傑明.葛拉漢(Benjamin Graham)的《有價證券分析》(Security Analysis)、《智慧型股票投資人》(The intelligent investor),以及其他相關的投資書籍,直到我弄懂「價值投資法」的原理和原則,終於找到了股海的明燈、人生中最寶貴的聚寶盆。如果我朋友的那位同學,早一點認識價值投資法,相信她就不需要賠到連老公都不要她了。



      以「價值投資法」為主軸,目前為止我出版了四本理財書,分別為《找到雪球股,讓你一萬變千萬》、《輕鬆滾出雪球股》、《存好股,我穩穩賺》、《買房賺千萬,比買股更簡單》。很幸運的,每一本都獲得讀者的高度評價,也曾占據各大連鎖書店的理財暢銷書排行榜,直到現在,我還經常收到讀者來信,因為閱讀了我的著作,重新調整投資觀念,反而開始獲利。



      找到雪球股,讓你一萬變千萬



      如果你尚未看過我之前的著作,大概會想問:「什麼是價值投資法?」簡單來說,價值投資法是股票投資中相對保守,但獲利相當好的一種方法。



      它的邏輯就是:股市波動造成股價有時候價格太高,有時價格太低,我們就用這支股票「可能的真正價值」,與這些每天變動不停的價格相比較,低則買進,高則賣出,原理非常簡單。價值投資法根據的是公司以往的表現,這些基本面都有財報作為基本數據,投資人在投資過程中,能因為了解這家公司真正的價值,以及具有適當的收益,即使遇到股票下跌,也不至於因為恐懼而殺低賠錢,這就是價值型投資人能夠獲利的重要因素。他們堅持選物美價廉的投資標的、情緒安定,進而獲得好的投資報酬。



      我投資股票三十餘年,發現投資必須具備三件事:「資金高度安全+適當的收益+長期複利」,就像我的老師巴菲特曾說的:「人生就像雪球,最重要的是找到濕漉漉的雪,以及夠長的山坡。」濕漉漉的雪就是適當的收益(利息),夠長的山坡就是長期複利(時間),巴菲特一直在闡述這個道理,也就是價值投資法的精髓。



      但多數人多半沒有聽懂,總想在股海裡一夕致富、搶賺價差,結果就在道聽塗說下買錯股票住進套房,然後再由自己的錯誤經驗,認為股票就是一種投機工具,千萬碰不得,這觀念根本是因噎廢食。



      三個選股指標,台股狂瀉萬點我還能獲利 15%



      在我看來,如果你懂得用正確的方法投資股市,絕對可以讓你的薪水,對抗不斷高升的通貨膨脹、每年獲致固定的收益,進而安穩退休。



      而我自己則是以價值投資法為基礎,融會貫通後,以符合台灣股市的條件,將選好股的方式更具體化,以下是我的選股指標:



      五年平均現金殖利率>6.25%。

      股東權益報酬率(ROE)>10%。

      最近一年股利必須在平均值 80% 以上。



      這個方法讓我在 2012 年 8 月,台股受到美國國債影響,大盤在幾天之內狂瀉 1,000 點之際,仍能穩定獲利 15%。回顧過去幾年,採用「價值投資法」的人,只要長抱大致是收穫滿滿,例如一位讀者告訴我,她在民國 100 年,新保(9925)24 元、福懋(1434)28 元、遠傳(4904)42 元的時候買進,長抱四年沒賣,除了股價分別上漲到 41 元、35 元、75元,加上四年的股利,獲利高達 87%,平均每年上漲 29%,真是神奇的組合!



      雪球股越來越難找?我用雪球組讓你賺翻倍



      不過,近年來台股不斷在挑戰萬點之間來回擺盪,又受到證所稅等政策的影響,你或許也會懷疑,市場上還有這麼多好股票,或類似的組合等我們挖掘嗎?



      當然有,當股價漲得比較高後,計算殖利率的分母變高,符合「便宜價」的股票自然會減少,若還是執著只找殖利率高的定存股(殖利率高達 6.25%),不但難度提高,獲利的空間也會相對壓縮。



      但好處是,近年來台灣利率長期在極低的水位,原物料價格也大跌,所以,除了挑選殖利率高的定存股(雪球股)外,你可以用八成定存股,二成景氣循環股、成長股、轉機股的概念,打造你專屬的雪球組,讓你在台股停滯甚至下跌的狀況下,也能掌握理財的先機,穩定獲利。



      所謂成長股,就是指一家公司銷售額和盈餘及現金股利持續增長,而且其未來前景持續看好的公司,由這種公司所發行的股票。隨著公司的成長和發展,其股價也會上升,股東便能從中受益。



      至於轉機股,是指原來基本面不佳的公司,後來因為企業轉型成功,或是產業環境轉佳、公司營運變好,開始轉虧為盈的上市公司股票。



      這些股票在跌到深處之後,利空一籮筐,例如:民國 101 年非常有名的四大族群:DRAM、太陽能、LED、面板,因為中、日、韓大廠的擴產夾殺,讓這四個政府極力扶植的產業,承受相當大的虧損。經過利空粹練,於低檔區橫盤整理良久後,很容易就因些許的利多,或是業績轉虧為盈而大漲。例如:群創(3481)股價由 8.48 元飆漲到 20.95 元,超過一倍的漲勢,而華亞科(3474)更飆漲 30 倍以上。



      而景氣循環股顧名思義,即指公司屬於與經濟景氣有著密切的關係產業,也就是景氣循環產業(Cyclical Industry)。由於景氣循環股的業績和盈餘,會隨著景氣而作規律的起伏,呈現「擴張─收縮─再擴張─再收縮」的狀況。換言之,景氣循環股的股性、股價,都會隨著景氣循環而波動起伏,尤其股價波動頗為劇烈,上漲與下跌的期間都相當快速,股價上衝下洗幅度往往高達數倍。上漲後到下跌之間的繁榮期,往往長達數年,而下跌後到再上漲的谷底,也往往長達數年。



      簡言之,景氣循環股、轉機股以及成長股的投資概念,都是用比較少的錢,在低檔買進,在獲取績效之前,由於必須經過一段收益很少時間,所以在持有的過程,難免會產生機會成本。不過,正因如此,它的獲利空間也很驚人,就像是醜小鴨一樣,在還沒長大之前,怎麼會知道牠居然是天鵝呢?例如,散裝航運股的裕民(2606)在上一波的景氣循環,股價由 10 元上漲到 123元!現在又已回到 20 幾元。



      冬種夏收投資法,一年進出場一次就豐收!



      話說回來,投資這三種類型的股票,風險一定會比定存股高,原因是這些股票何時會脫離谷底很難預料,投資人的心態往往過於樂觀,認為景氣會很快反轉上來,實際上景氣在谷底一直上不來,甚至跌到更深的谷底。因此,投資人在低價買進的股票就被套牢了!



      例如:民國 104 年的原油價格、散裝航運價的波羅的海指數、利率等,都以為跌到不能再跌,結果卻是繼續下跌!其中波羅的海指數跌到空前的 500 點之後,居然又跌到 484 點。



      因為我是個非常保守的投資人,為了控制風險,我研究出一套冬種夏收投資法:冬至進場,夏至收割。而且我發現,市場也有四季,體質健全的好股票,股價不跟大盤反而跟季節走,等於只要翻農民曆挑選好時機,一年進出一次,就能降低買賣的風險。



      當然,如果覺得計算太複雜,我在書中也會提供,每月只要5,000 元就能投資的基礎雪球組,並加以示範,圖解選股的流程與組合技巧,讓你三年就變24萬!




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