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生活投資學:領股息、賺價差,最適合散戶的投資系統

生活投資學:領股息、賺價差,最適合散戶的投資系統

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9789573283454
許凱?
遠流
2018年8月29日
117.00  元
HK$ 99.45  






ISBN:9789573283454
  • 叢書系列:實戰智慧叢書
  • 規格:平裝 / 256頁 / 25k正
    實戰智慧叢書


  • 商業理財 > 投資理財 > 股票/證券

















    「商周財富網」百萬點閱人氣專欄作家許凱?最新力作!



      「績優股都在商店街,而非華爾街。」

      不用時時盯盤,不必追高殺低到處問明牌,

      只要上街逛一逛,處處都是獲利潛能無限的「生活投資概念股」。

      從入門到進階,生活投資高手帶你檢視投資戰略、掌握買賣時機,

      你也能挖出定存成長股,「股利」、「價差」兩頭賺!



      你無法複製股票明牌,但可以借鏡投資邏輯。

      「生活投資學」就是專屬散戶的投資主場!



      「商周財富網」百萬點閱人氣專欄作家許凱?(阿格力)力倡「生活投資學」和「購物車選股」概念,他不看解盤與分析個股的財經節目,也不看複雜的K線圖,他認為最棒的投資方法其實最簡單,就是「買你認識的公司」,而最好的投資訊息都在日常消費中。無論是每天都會光顧還能繳費取件的超商類股、即使荷包縮水也還是得填飽肚子的食品類股,抑或居家必備清潔用具的生活用品類股,「在地化」與「生活化」成為散戶的最大優勢,也是散戶的致勝之道。



      ◎獨門心法大公開



      本書從產業出發,透過檢視企業護城河,明確指引你投資的「戰略」方向,一步步引導你挑選好公司、贏在起跑點。你將學到:



      ●3大特性掌握生活投資股

      掌握「抗通膨」、「持續性」、「定價權」三大特性,生活投資股手到擒來。



      ●7大策略精準選股

      散戶沒有踩地雷的權利,你必須啟動第二層思考。七大策略助你降低風險,績優股不漏接。



      ●10大指標存股不存骨

      透過十大關鍵指標,你將能建立生活投資學的選股系統,並具備贏家該有的投資思維。



      ◎千錘百鍊致勝術



      生活投資選股術是「唯一」適合所有人的主動投資法,也絕對是從新手到老手都應該關注的學派。選股其實可以是日常生活的一部分,跟著書中範例一起思考,你將學會:



      ●3率法則命中買賣時機

      利用「毛利率」、「營業利益率」、「稅前淨利率」檢驗公司體質,挖掘出別人沒注意到的好公司,出手買進。



      ●3項數字找到定存成長股

      透過「毛利率」、「營業利益率」、「每股盈餘」的數字表現,輕而易舉篩出定存成長股。



      ●3步驟改變存股績效

      持有「正面大贏,反面小輸」的概念,就能改變存股績效,享受股利+價差的報酬率。



      掌握本書精練投資祕訣,並配合自身獨特的生活經驗挖出「私藏股」,你將能夠建構最簡單且最有邏輯的投資系統,讓自己從顧客變老闆,用股票賺回消費,坐享股利與價差的豐美果實,朝財富自由之路邁進。



    投資贏家 讚聲推薦(依姓名筆劃排序)



      股海老牛(《商業周刊》財富網專欄作家 )

      陳重銘(《教你存自己的300張股票》作者)

      黃鈺琪(「股感知識庫」共同創辦人) ?

      詹K(「《股市》-起漲點」版主)

      闕又上(美國又上成長基金經理人、暢銷書作家)



      本書提到「從顧客變老闆」的觀念,就是想要教大家「化被動為主動」。……熟讀此書,你會發現投資股票一點都不難,你也可以靠著別人的日常消費來幫自己賺錢。──陳重銘(《教你存自己的300張股票》作者)



      生活投資學讀概念是一種很適合所有朋友的投資方式,……這本書深入淺出,用了很多大家熟悉的生活日用品做實際的觀念講解,不僅案例淺顯易懂,也有很多實實在在的邏輯與策略。──詹K(「《股市》-起漲點」版主)



      投資從生活出發,這是一般散戶重中之重的課程。學到了本書所倡行的這個方法,不但有了成長學派大師彼得•林區的生活投資學精華,……也非常符合價值學派投資大師巴菲特所說「守在自己能力圈」的重要提示。──闕又上(美國又上成長基金經理人、暢銷書作家)

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    推薦文1? 消費不是重點,重點是要有人幫你出錢�陳重銘?

    推薦文2 ?掛保證的好書�詹K?

    推薦文3? 這是妙招,也是絕招�闕又上?

    自序? 善用生活投資選股術,散戶也能出奇致勝?

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    第一部? 認識「生活投資學」

    第一章? 什麼是「生活投資學」??

    ??1? 最適合散戶的投資系統──生活投資學  

    ??2? 從顧客變老闆,用股票賺回消費    

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    第二章? 生活投資股有哪些特性?

    ??3? 既要「抗通膨」,還要藉「通膨」賺更多錢  

    ??4? 瞄準「持續性」,避開「低回客率」  

    ??5? 掌握「定價權」,不漲停但漲不停  

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    第二部? 生活投資學的選股策略


    第三章? 培養有錢人的腦袋──你需要「第二層思考」  

    ??6? 擺脫「從眾心態」,從股海脫穎而出  

    ??7? 不當輸家,勝算跟著來  

    ??8? 待在「舒適圈」,熟悉度決定你的勝敗  

    ??9? 專注「非效率市場」,找到賺錢冷門股  

    ??10? 成為「集中型投資人」,讓投資化繁為簡  

    ??11? 我是「股東」也是「董事」  

    ??12? 看財報,不如先了解產業型態  

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    第四章 你就是自己的股票分析師

    ??13? 愈無趣的公司,愈能賺錢  

    ??14? 「產業」護城河比「企業」護城河重要  

    ??15? 找出「交集」,減少風險  

    ??16? 運用「消費體驗」掃地雷  

    ??17? 聽到危機別急賣股,用生活消費經驗壓壓驚?

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    第三部? 從財務數字解讀生活投資股


    第五章 買賣時機這樣抓

    ??18? 營收大增,別急著買進  

    ??19? 營收衰退,別急著賣出  

    ??20? 利用「催化劑」逆向價值投資  

    ??21? 宜進宜退?看準政策風向球  

    ??22? 接刀子還是撿便宜?掌握逢低入場的決策  

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    第六章 我如何找到定存成長股?

    ??23? 三項數字,找出定存成長股  

    ??24? 做好「風險管理」,要禁得起「颱風」,避開「地震」  

    ??25? 買進時機重在「正面大贏,反面小輸」  

    ??26? 長期投資,請先體會「持股感」  

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    後記? 成為AI無法取代的生活投資家?

    附錄1? 存股不存骨的十大「非財務生活選股指標」  

    附錄2? 生活投資學財務名詞  





    自序



    善用生活投資選股術,散戶也能出奇致勝




      生活投資選股術是「唯一」適合所有人的主動投資法,股神巴菲特與傳奇經理人彼得.林區皆非常喜愛民生消費股,證明此套哲學是最適合「價值投資」的選股系統;生活投資學絕對是從新手到老手都應該關注的學派。「明牌無法複製,但邏輯可以」,我常對網路上向我請益投資的朋友如此說,如果投資方法沒有系統,僥倖的成功反而可能導致未來失敗。



      「可複製性」是選擇投資學派最重要的事。傳奇大師們的績效固然迷人,但一般人絕對難以仿效「金融巨鱷」喬治•索羅斯(George Soros)的放空神技;相反地,大家卻一定能理解巴菲特或彼得•林區的生活選股術。



      我們每一次的消費都是對各家公司競爭力的投票,選股其實可以是日常生活的一部分,只是多數人小看了自己的消費意義。指數型基金(ETF)廣受歡迎的原因就是它的可複製性高,只要理解原理,人人都可以上手,而「生活投資學」即是主動投資中具備同樣特質的學說。《生活投資學》這本書會從產業開始,一步步引導你如何挑選到好公司,並透過解讀財報來評估買進時機。重點是你一定可以成功複製這套績優方法,並配合自身獨特的生活經驗挖出「私藏股」,最終成為自己的「生活產業分析師」。



      這本書會明確指引你投資的「戰略」方向,由於再努力的戰術或戰鬥都彌補不了戰略的失敗,因此我提出「抗通膨」、「持續性」與「定價權」的產業檢視戰略,讓投資人能贏在起跑點。接著帶領讀者從「第二層思考」的戰術切入公司經營與投資策略,擁有獨立的判斷後便能展開戰鬥、取得報酬。比方說,禽流感是許多人害怕投資畜牧類股的原因,實際上卻是投資人逢低買進的好機會。更有趣的是,我們可以用「交集性」找出產業中輕鬆獲利的公司,例如電商運費補貼戰,在這趨勢中受惠的就是超商類股;大家都有印象超商裡滿坑滿谷的貨品,但有沒有想過投資超商公司呢?



      再來,獲利的關鍵在於取得有效的「資訊」,但資訊本身是有價的,法人們透過購買資料庫或培養研究團隊獲取重要訊息。等消息傳到散戶投資人耳裡時,往往已是最後一手訊息,因此菜籃族會賠錢真的有跡可循。好消息是,生活投資學讓我們能從市場上獲得比分析師更快的第一手訊息,因為是我們貢獻公司的營收,進而產生資料讓法人分析,等於公司的好壞是我們說了算。更棒的是,這些資訊完全「免費」,只要你跟著書中範例一起思考,過程絕對是輕鬆學習、快樂吸收,而且會顯著改善你的投資邏輯。



      至於大家傷腦筋的買賣時機,本書會從「關鍵財報指標」、「消費習慣」與「政策」切入,讓讀者從更高格局的「價值」角度作為買賣依據而非被「價格」困惑。如此一來,我們便能挖出「定存成長股」,得到長期投資「股利」與「價差」兩頭賺的甜美果食,朝財富自由之路邁進。



      生活投資學完全符合知名財經書《安全邊際》(Margin of Safety)作者賽斯.克拉爾曼(Seth Klarman)的「從下到上選股」觀念,一般人投資失敗的原因就是喜歡從上到下選股,總愛追隨世界總體經濟趨勢、油價、匯率甚至政治,但其實對選股的幫助相當有限,因為普羅大眾的專業知識無法消化及統整這些訊息。反觀從下到上的生活選股術,由於「眼見為憑」取得第一手資訊,能幫助投資者達到「價值投資」的目的,使投資人不再人云亦云,搶先其他人做出正確判斷。



      最棒的投資方法其實最簡單,但由於太簡單會讓許多金融業者無利可圖,所以市面上才充斥著似是而非的觀念來混淆大眾。如果你想建構最簡單且最有邏輯的投資系統,恭喜你,這本《生活投資學》就是散戶的致勝之道。



    推薦文1



    消費不是重點,重點是要有人幫你出錢




      二○一八年的農曆年剛結束,不少量販業者表示,最快在三月中旬就會調漲衛生紙價格。消息一出,造成全台灣民眾恐慌搶購,反而讓有急需的人無紙可用,因此被戲稱為「安屎之亂」。同年五月,中華電信推出「四九九上網吃到飽方案」,再度引起民眾塞爆全台各家門市,必須排隊一整天才能夠順利申辦,也被戲稱為「四九九之亂」。



      萬物皆漲,唯獨薪水不漲,消費者也只好精打細算起來,才會迫不得已去搶購衛生紙、排隊搶四九九。可是排隊搶購省下來的只是小錢,而且也只能夠省一次,有沒有辦法可以省更多,又一直省下去?要是有人幫我出錢,該有多好?



      本書作者凱?提到了一個「從顧客變老闆」的觀念,就是想要教大家「化被動為主動」。以「中華電」(2412)為例,最近五年每股平均股利為四•九二四元,只要買進兩張,每年可以領到九千八百四十八元,平均每個月是八百二十元,這樣還有必要去排隊一整天搶四九九嗎?只要擁有兩張中華電的股票,就會永永遠遠幫你賺錢,讓你爽爽地看別人排隊。這就是「從顧客變老闆」。



      我們每天的食衣住行育樂……都是不斷地花錢,那麼我們為什麼不買進這些公司的股票,靠別人的消費來幫我們賺錢呢?大家都會在7-ELEVEN消費買東西,只要買進「統一」(1216)跟「統一超」(2912)的股票,你就可以把錢賺回來,拿著股利到7-ELEVEN大採購;買車容易養車難,「裕日車」(2227)最近兩年每股都配發超過二十元的現金股利,只要你有裕日車的股票,就不愁沒有錢養車。



      從上面的例子可以看出,我們不用害怕消費花錢,只要有很多的好公司幫我們出錢就可以了。所以重點還是要挑選出好公司的股票。凱?在書中詳列了這些公司的特色:民生基本需求、持續消費、產品需要更換耗材或保養、需要轉換成本……,就是要跟大家分享如何買進「賺不停」的好公司。



      本書同時提到了「通膨」這個大魔王,通膨會如何摧毀我們的荷包呢?記得三十年前,我在西門町吃一碗甜不辣只要二十五元,現在已經漲價到六十五元了,以此計算出來的通膨率是三•五%。可是,現在銀行的定存利率只有一%,如果我現在捨不得吃甜不辣,把六十五元放到銀行定存,五年後的甜不辣會漲價到七十五元,可是定存只增加到六十八元,我反而是吃不起了。



      那麼要如何避開通膨的毒手呢?凱?在書中提出了買進「抗通膨」公司股票的方法,只要買進產品或服務會因為通膨而漲價的公司,就可以把通膨轉嫁給消費者。擔心王子麵漲價嗎?如果你有「味王」(1203)的股票,王子麵漲價你反而會受惠,這就是「抗通膨」的概念。



      薪水不漲、物價卻是年年漲,可憐的消費者要怎麼辦呢?凱?在前一本著作中提到「購物車選股法」,只要是誰賺走他的錢,他就買這家公司股票把錢賺回來。這就是解答了。股神華倫•巴菲特(Warren Buffett)是有史以來最成功的投資人,他的選股範圍其實就是「生活消費股」,而且他堅守「能力圈」,只買他認識的公司。



      很高興凱?又推出了一本大作,書中的選股邏輯和巴菲特是殊途同歸。熟讀此書,你會發現投資股票一點都不難,你也可以靠著別人的日常消費來幫自己賺錢。


    陳重銘(《教你存自己的300張股票》作者)




    其 他 著 作
    1. 生活投資學:領股息、賺價差,最適合散戶的投資系統(作者親簽版)
    2. 我的購物車選股法,年賺30%:誰賺走我的錢,我就買這家公司股票把錢賺回來,許凱?從購物經驗找標的,越消費越有錢