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金融世界的未來:區塊鏈革命性應用,RWA現實資產代幣化!

金融世界的未來:區塊鏈革命性應用,RWA現實資產代幣化!

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9789864072491
粟悅芊 Claire Su
易富文化
2024年11月06日
100.00  元
HK$ 80  






ISBN:9789864072491
  • 叢書系列:易富館
  • 規格:平裝 / 256頁 / 14.8 x 21 x 1.28 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
    易富館


  • 商業理財 > 投資理財 > 投資學











    你有想過用三千元就能直接投資房地產嗎?



    金融世界的下一篇章:

    現實世界資產(RWA)代幣化!

    透過區塊練技術,將現實世界中的有價資產,碎片化為數位代幣,

    打破傳統金融及去中心化金融的界線,

    整合虛實,開啟金融業的下一個新篇章。



    現實資產(RWA)代幣化,

    提升資產流動性、釋放資產潛能,

    實現自由、快速、安全且透明的金融交易網絡!



      ■ 什麼是RWA?

      RWA是Real World Assets的簡稱,也就是現實資產代幣化。

      概念就是「將現實世界的有價資產」轉變為「數位代幣」。



      無論是有形資產,比如房子、車子、黃金、農作物,

      又或者是債券、基金、碳權這類無形資產。

      只要它具有市場價值和所有權證明,

      都可作為RWA代幣化的標的,轉化為數位代幣,

      讓我們能以更方便、自由、快速的方式進行交易。



      【舉例】

      即便我們知道投資房產可以帶來可觀的投資收益,但一間房子動輒上千萬,買房的進入門檻實在太高了,一般大眾很難參與。而透過RWA代幣化,將一棟房子切分成小等分,我們大約只需要幾千元就能投資房產。



      【優點】

      1. RWA代幣化可以降低投資門檻。

      面對那些我們平常看到到、卻吃不到的投資項目,比如房子、大面額的債券,現在都有機會參與了。



      2. 交易輕鬆、流動性更高

      對於擁有房產的人來說,創造收益的方式不外乎就是租房和賣房,但出租需要花時間找租客,還要整理和管理房子;而賣房又手續繁雜,可能需要好幾個月才能找到合適的賣家,甚至錯過最好的賣房時機。



      當將房產轉換成數位代幣,只要在網路上點點手指就能輕鬆交易,帶給房產更高的流動性,同時也為房產持有者、廣大的投資者都帶來效益。



      ■ 用現實資產(RWA)代幣化,活用資金,投資自由!

      諸如不動產、黃金、債券等資產,在傳統投資上需要花費高額資金、較長時間、繁瑣手續,不僅投資門檻高,資訊也不夠公開透明,不利於一般民眾進入投資。交易過程中的隱形成本也在無形中壓低了投資報酬率。



      而將這些現實世界資產(RWA)碎片化,轉化成區塊鏈上的數位代幣,能讓更多人以較低的資金參與高價值的資產投資。

      ? 即時交易

      ? 資產多元化

      ? 分散投資風險

      ? 降低資金閒置時間

      ? 易進入的投資門檻

      ? 跨足全球金融市場

      ? 提高交易公正性與安全性



      ■ 虛實整合的金融市場,平等獲利的投資未來!

      區塊鏈科技顛覆了傳統金融,讓投資不再只是資本玩家的遊戲。

      RWA代幣化勾勒出一個自由而平等的金融世界框架,

      讓每個人都能在這個嶄新的金融生態系中獲利,實現共贏。



      虛實整合的金融世界,萬物皆可代幣化!

      活用手邊每一筆資金,資產價值最大化!


     





    作者序



    Part 1 按耐不住的金融世界變革

    第 1 章 預見金融業的下一篇章


    ● 相輔相成的金融服務和真實世界

    ● 科技成就金融展現新面貌

    ● 勢不可擋的革命性金融新篇章



    第 2 章 這場金融革命已打響號角

    ● RWA代幣化全球佈局

    ● 臺灣的 RWA代幣化現況



    第 3 章 實現虛實結合的解方——RWA 代幣化

    ● 萬物皆可代幣化

    ● RWA代幣化解放現實資產潛能



    Part 2 RWA 革命意識的覺醒

    第 4 章 網路世代的金融矛盾現象


    ● 網路發展下伴隨的能力制約

    ● 網路世代的矛盾現象

    ● 實現自由金融環境的曙光

    ● 從中心化走向去中心化



    第 5 章 實現自由金融的關鍵技術——區塊鏈

    ● 區塊鏈的基本概念

    ● 區塊鏈的五大特性

    ● 區塊鏈生態系的齒輪

    ● 科技驅動金融模式的步步演變

    ● 去中心化的自由金融經濟



    第 6 章 區塊鏈世代的商業模式——代幣化經濟

    ● 區塊鏈世代的代幣化經濟

    ● 區塊鏈代幣的四大類型

    ● 代幣化經濟的經濟意義

    ●? RWA 代幣化經濟興起的未來



    第 7 章 區塊鏈生態系的堅實基礎——現實資產

    ● 牽住區塊鏈世界的線

    ● 內在價值和外在價值

    ● 正負資產的新觀念

    ●? RWA 代幣化的現實資產選擇



    Part 3 展開 RWA 革命的金融世界

    第 8 章 泡沫破滅後的新生


    ● 區塊鏈應用的震盪期

    ● 走入監管體系的證券型代幣發行(STO)

    ● 一定比 ICO 好? STO 的優勢是什麼?

    ● 備受矚目的 RWA 代幣化



    第 9 章 RWA 代幣化是金融業的下一篇章

    ● 最初形態的 RWA 代幣化—穩定幣(Stablecoin)

    ●? RWA 代幣化為什麼被看好?

    ● 為什麼代幣化? RWA 代幣化的優勢

    ● 從現實資產轉換為 RWA 代幣

    ●? RWA 代幣化市場的主流項目

    ● 展開 RWA 革命的金融世界



    第10章 最具發展潛力的 RWA 代幣化項目——不動產

    ● 不動產的資產特性

    ● 不動產證券化產品的歷史發展

    ● 認識不動產投資信託(REITs)

    ●? REITs 的優勢及挑戰

    ● 尋求新方向:不動產 STO 及 RWA 代幣化項目

    ● 遍地開花的代幣化不動產

    ● 成為金融下一篇章的推手



    Part 4 RWA 革命前方的道路

    第 11 章 浪潮高漲的 RWA 代幣化


    ● RWA 代幣化的現階段發展

    ● 臺灣 RWA 代幣化進展

    ● 金管會成立 RWA 代幣化小組



    第 12 章 RWA 革命征途上的挑戰

    ● 缺乏明確統一的監管框架

    ● 現實資產的合規性和安全性

    ● 底層資產的價值評估





    ?





    作者序



      你或許很難想像,此刻你就可以持有動輒數千萬的不動產。這不是詐騙,而是區塊鏈技術作為金融革命驅動力應用──RWA。RWA是Real World Assets的簡稱,也就是現實資產代幣化。概念是將現實世界中的有價資產轉變為數位代幣的形式,無論是有形資產,比如房子、黃金、農作物,又或者是債券、基金、碳權這類無形資產,只要具有市場價值和所有權證明,皆可作為RWA代幣化的標的,以更方便、更自由的形式在鏈上進行交易、租賃、抵押等各種金融行為。



      「區塊鏈」一詞約莫在我大學時頻繁出現於課堂間,然當時區塊鏈對我來說是抽象也模糊的。就讀研究所時親身經歷NFT的當紅時期,雖未被當時如雨後春筍般出現的各種NFT吸引,然而,當時NFT巨大的交易量驗證了區塊鏈做為交易底層技術的可靠性及透明性。



      雖然NFT的爆紅讓區塊鏈邁入大眾視野,然也因為市場投機氛圍,導致多數項目的價值止於曇花一現,甚至背負上了許多負面標籤。但不可否認的是「區塊鏈」自始自終都是一種「技術」,而技術本身是中性的,就如同金錢一般,操之在己。



      自此以後,我便投身於區塊鏈的相關研究。研究所論文更以《影響不動產證券型代幣報酬之實證分析》為題,著手探討不動產與區塊鏈間的關係與應用。藉由區塊鏈技術,大眾過去難以接觸的高門檻資產市場,變的平易近人,人人皆可參與;而對於這類高門檻資產來說,往往也伴隨著非常低的流動性,透過區塊鏈將其RWA代幣化,這個問題也能有效解決。



      RWA的出現讓傳統金融體系(Tradfi)與去中心化體系(Defi)的界線變的模糊。一方面,借助數位科技,提升現實世界資產的交易效率、透明度及提流動性;另一方面,也讓數位世界中的資產擁有真實價值,並非淪為為虛有其表、單靠炒作的投資項目。



      RWA是自2023年以來最受矚目的區塊鏈應用。據波士頓顧問公司(BCG)與新加坡證券平台 ADDX 合作報告指出,RWA於2030年預估創造價值16 兆美元的商機,將貢獻 10% 的全球 GDP。儘管有些人認為這一預測可能過於樂觀,但無疑顯示 RWA 代幣化可觀的成長潛力。



      愈是深入了解區塊鏈,愈能理解它顛覆世界運作的巨大潛力。你可能還沒發現,區塊鏈其實已進入我們的生活中。早在2019年,全球最大的連鎖零售商沃爾瑪(Walmart)便導入區塊鏈技術,解決傳統供應鏈資訊管理的問題;而臺灣也早在同年4月開始推動保險科技運用共享平臺,解決壽險業、醫療業及投保人之間資訊不對稱的問題。此外,臺灣今年中剛完成的CBDC雛形平台,也是借助區塊鏈的力量。



      科技一直是世界改變的驅動力,從過去的脈絡不難發現:人們的交易行為、甚至是生活模式,都在悄然無聲中徹底被顛覆。舉例來說,身處於數位時代的我們,可能已經習慣不帶現金出門,全依賴電子支付、也難以想像過去仰賴人工搓合的股票交易模式、更何況一日身在沒有網路的世界中。我們的一切,都因為科技的出現,變得截然不同。



      在這本《金融世界的未來:區塊鏈革命性應用,RWA現實資產代幣化!》中,會介紹RWA代幣化的三大核心,介紹RWA代幣化的出現,如何從眾多的區塊鏈應用中脫穎而出,為我們解決當今網路世代、數位金融發展的問題,以及現階段在全球各地和臺灣的發展,帶你用深入淺出而全面的方式來了解RWA代幣化。



      RWA 代幣化將徹底打破傳統金融及去中心化金融的界線,整合虛實,為我們開啟下一個金融業的新篇章。



      如果你曾經不理解、不看好、甚至對區塊鏈這個數位金融世界感到失望,RWA代幣化將成為這把突破發展困境的鑰匙。


    粟悅芊 Claire Su

    2024. 10




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