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買指數型基金，就對了！

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			9789866364006
			劉宗聖/口述、林春江/整理
			大智通
			2009年7月17日
			73.00 元
			HK$ 62.05

詳
細
資
料

* 叢書系列：i Fortune智富系列
* 規格：平裝 / 192頁 / 14.8*21cm / 普級 / 單色印刷 / 初版
* 出版地：台灣

i Fortune智富系列

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薦

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容
簡
介

寶來投信總經理劉宗聖
教你輕鬆弄懂指數型基金，儘早成為市場贏家！

　　共同基金原始的概念，是投資人以小額資金集合成一筆大金額，由資產管理公司為投資人在金融市場中買賣商品，包括：股票和債券等等，有專業經理人幫忙操盤，省去了選股的麻煩。

　　儘管投資共同基金有專業的基金公司層層把關，試圖創造亮麗的績效，但目前市面上的共同基金，多屬主動式投資，也就是說，由基金經理人進行選股，有所謂「人為因素」主動介入，因此，有可能創造出漂亮的報酬率，也有可能落得慘不忍睹的下場。也難怪，有人開玩笑抱怨，「選共同基金就好像射飛鏢一樣，運氣好的話，選到厲害的經理人，就是命中紅心得滿分；運氣差的話，押錯經理人，就是射出標靶，一分也沒有！」

　　為了不讓投資大眾再這麼繼續悲情下去，指數化投資順勢興起。相較於主動式投資，指數化投資能有效避開個股風險、產業風險及基金經理人的人為風險，投資人只需專心關注在資產配置及留意市場風險上，同樣的，資產管理公司也不需要花時間研究個股及產業，大大降低了營運成本，長期下來為投資人省下了不少的管理費。

　　靠著簡單的投資理念、低成本的優勢，以及長期穩健的報酬率表現，指數化投資越來越熱門……

作者簡介

劉宗聖

現任
．寶來投信總經理
．中華民國投信暨投顧公會兩岸組召集人
．中華民國退休基金協會理事

學歷
．中國上海財經大學金融學博士
．美國威斯康辛大學財務企管碩士
．台灣東海大學經濟系學士

經歷
．寶來證券（香港）總經理
．寶來證券集團國際金融部副總經理
．寶來證券集團總經理室主任

獲獎紀錄
．臺灣第二十屆十大傑出經理人獎─傑出企劃經理(2002)
．臺灣第八屆證券暨期貨金彝獎─傑出證券人才(2005)
．臺灣第二十四屆十大傑出經理人獎─傑出全球台商總經理(2006)
．臺灣第九屆證券暨期貨金彝獎─傑出金融創新獎(2007)
．臺灣中華管理科學學會呂鳳章紀念獎章(2007)
．2007年亞洲資產管理雜誌台灣區年度執行長(2008)
．2007年亞洲資產管理雜誌台灣區最佳金融創新商品 (2008)
．2007年亞洲資產管理雜誌台灣區成長最快速資產管理公司(2008)
．2008年世界傑出青年華商獎(2008)
．2008年經濟部金商獎(2008)
．2008年亞洲資產管理雜誌台灣區年度執行長(2009)
．臺灣第十屆證券暨期貨金彝獎─傑出企業領導人才獎(2009)

著作
．《國際金融產品創新實務與應用》
．《全球ETF投資與創新》
．《美國證券市場投資實務》
．《台灣50指數ETF投資實務》
．《房地產投資信託基金攻略(香港)》
．《CDO實務與應用》
．《結構型商品實務與應用》
．《人民幣理財聖經》
．《海外可轉債實務與應用》
．《新金融商品叢書(財信出版社)》等書。

目
錄

推薦

序

風暴後更受青睞的新金融商品　
蕭碧燕（中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會秘書長）
善用指數型商品規避風險　
阮慕驊（NEWS98財經晚點名主持人、理財暢銷書作家）

作者簡介
洞酌知先的資產管理舵手：劉宗聖
劉宗聖個人檔案

趨勢篇-指數型基金，全球很流行！
1-1 被動式投資正崛起
1-2 指數型基金的發展歷史
1-3 美、中、港、台的發展現況
1-4 台灣的指數型基金正崛起
1-5 退休規劃不可缺少的利器

認識篇-徹底搞懂指數型基金
2-1 一躍成主流的指數化商品
2-2 指數型基金的種類
2-3 與一般股票型基金的不同
2-4 與ETF的不同
2-5 新鮮人、老手都適用的投資工具　

布局篇-買指數型基金就對了
3-1 你為什麼不買指數型基金？
3-2 快跟「外人」說Bye-bye
3-3 5大理由必買指數型基金
3-4 市場、商品及投資人的風險層面
3-5 選擇指數的投資要領

實戰篇-跟著指數輕鬆賺
4-1 運用經濟指標走對投資路
4-2 拿捏資產配置決定理財成效
4-3 提高勝率的3大操作策略
4-4 停利停損有智慧
4-5 選對通路事半功倍
4-6 善用交易平台提高報酬

附錄篇
1.買指數型基金一定要懂的專有名詞
2.指數型基金績效上網easy查詢
序
top

推薦序一

金融風暴後，更受青睞的新金融商品

　　追蹤指數、被動式投資管理之指數型基金，在金融市場發達的歐美國家，已相當成功。從全球去年歷經金融風暴，許多金融商品發行出現萎縮情況，而ETF資產規模僅微幅下降，即可看出ETF的突出表現。挾著這股風潮以及兩岸三地政府政策開放，積極尋求跨市場最可行的合作模式下，雀屏中選的ETF，頓時也成為國內目前金融市場上最夯的商品。

指數化產品究竟有何魅力風行全球？

　　近年來，「基金」與「股票」一直是投資人兩大重要理財工具，股票具有爆發力強、獲利性高的特性，基金則具有專家操盤、分散風險、合法節稅、變現容易及流動性佳和投資門檻低等優點，而ETF則是兼具「基金」與「股票」特性的投資理財工具。

　　以投資屬性來看，對原本較偏重股票的投資人，ETF接受度會較偏重基金投資的人要來得高，特別是風險承受度較低的股票投資人，若不追求暴利，而願意透過長期投資的方式，穩定賺取配息報酬，就相當適合選擇ETF來進行投資。此波金融風暴後，風險意識抬頭，不少國家的退休基金偏好投資ETF，就是因為ETF 適合長期投資、管理費用低廉又能分散風險。至於較偏重基金及被動式操作的小額投資人，則可選擇同樣是追蹤指數表現的指數型基金（Index Fund）。

　　目前兩岸三地市場的合作商機正如火如荼展開，對想擁抱大中華區股票市場投資人，本書除帶領投資人瞭解指數型基金歷史、起源外，也針對美、中、港、台指數型基金發展現況及商品特性作有完整闡述，是投資人了解指數型基金的良好工具書。

蕭碧燕
（中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會秘書長）

推薦序二

善用指數型商品規避風險

　　「賺了指數、賠了價差」可能是每個投資人最大的夢魘！「明明大盤就大漲怎麼我的股票還跌停！」遇到了這種事，必定會嚴重打擊情緒和投資信心。投資之路不會永遠一帆風順，偶爾也會遇到倒楣的事。

　　打敗大盤不容易，許多基金經理人為了打敗大盤，要做很多選股的功課，勤跑公司、勤讀報告是基本功，還要配合研究團隊，精挑細選出來的投資組合都還不見得檔檔上漲，若是一般的投資人，大概很少有人能在工作之餘，再投入可觀的時間和精力在選股的研究上，聽信「明牌」或是追逐媒體報導取代了個股的基本面研究，則是大多數人的宿命。

　　所以我很贊成買基金，無論是主動操作式的基金或是被動式的基金，都是投資人省力、省時又不失效益的投資方式，基金也是我個人理財和投資的資金大部位工具，理由無它--「把投資的事交給更專業的人代勞」。尤其是近年來新興的指數型基金，具備了與大盤同步的特性，先前所說的賺了指數、賠了價差的情況就不會出現，提供了投資人雙向操作的靈活應變空間。

　　研究投資的人都知道：投資組合太過集中或太過分散都不好，太過集中很可能不巧碰上了非系統風險；投資這事很難說的，個別公司經營上的問題有誰敢打包票，如果持股只集中在少數幾檔股票上，那最好每天燒香拜佛，祈禱別出事，因為就算你再會看財報，它也只是落後的資訊，等股價大跌了消息才出來，想賣也來不及。

　　太過分散呢？雖然可以避免剛剛所說的問題，但其結果是沒太大的利潤可言，因為風險都被規避掉了，講白了，沒風險哪來的利潤，所以適度的組合才是既能規避風險又能提高獲利的方式。但說起來容易，如何適度法？又如何挑選組合成分？這還是又得回到選股能力上，所以我的建議是，不妨適度持有些指數型的商品來解決這個困擾。

　　我的投資方式是指數型商品搭配主動式的股票型基金，再運用定期定額與定期不定額的方式再次規避風險，這樣的策略使我安度了金融風暴，當然個別股票我也買一些，但絕對不會單押少數個股，也許我比較膽小，但我希望財富能穩穩賺，不像有些「股神」從不買基金，永遠只押一兩檔股票，因為他們堅信這樣才能賺到大錢。

　　投資沒對錯，賺錢才是王道。採取任何方法只要是正當的、最終能賺到錢就是對，單押個股也不見得錯，但我是不會這樣做。寶來投信是國內指數型商品的先驅，為國人開發多元的投資管道功不可沒，劉宗聖總經理更是指數趨勢的領航者，劉總在百忙之餘還能為文為投資人貢獻專業和智慧，確實是大家的福氣，也更令人多了對他的敬意。

阮慕驊
（NEWS98 財經晚點名主持人、理財暢銷書作家）

前言

洞酌知先的資產管理舵手：劉宗聖

　　「想的永遠比說的快」是每個人接近劉宗聖時的第一印象！在幾乎沒有工作之餘的時間裡，劉宗聖喜歡大量閱讀，激化心中想法，馬不停蹄的透過一本本的著作，和投資大眾分享。

　　2006年11月，劉宗聖接任寶來投信總座，除了建立亞洲首創的ETF專屬品牌--「P-Shares」、推動ETF海外掛牌、建構「P-MAX」計量投資的整合服務、設立彈性便利的FMP電子交易平台，並強化投資風險管理，成功地帶領寶來投信獲得國內外多項團體獎、基金獎的肯定，其中團體獎就包含了金融創新及風險管理，他的經營理念及行銷層次的提升，屢屢獲得市場上的關注及讚賞。

　　在國際金融舞台，他已經猶如賽車手締造許多輝煌的紀錄，旺盛之企圖心與劍及履及之執行力，足堪國內金融業界領導人之表率，很多人對他的毅力及執著相當感佩。在一個個驚嘆號背後，劉宗聖無時無刻在心中勾勒未來發展步調，許多人都期待他下一步的精采演出！

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評

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