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找一個真正會幫你賺錢的理專:教你基本理財常識,讓你看穿黑心理專!

找一個真正會幫你賺錢的理專:教你基本理財常識,讓你看穿黑心理專!

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9789861302775
陳世杰
財經傳訊
2015年3月13日
83.00  元
HK$ 70.55
省下 $12.45
 
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ISBN:9789861302775
  • 叢書系列:THROUGH
  • 規格:平裝 / 192頁 / 17 x 22 cm / 普通級
    THROUGH


  • 商業理財 > 投資理財 > 理財規劃 > 個人理財












    《小資向錢衝,用錢賺錢加倍奉還!》(修訂版)

    90%的人無法成為理財專家!

    請認清這個殘酷的事實!

    ?大多數的人,無法靠自己的力量,

    讓長期平均投報率達到10%以上!





    第1章 了解理專,才能讓他幫你賺錢

    現代人確實需要理財,也因此產生理財專員、保險業務員及股票營業員等專業人士,以協助投資人的相關需求。雖然他們的利益不致於與委託人完全相反,但遇到偶發事件,出現衝突還是免不了。要理財,難免要接觸相關人士與管道,因此對他們要有一定的了解,免得無法達成既定目標。

    本章的重要內容包括:

    01 金融機構的銷售行為大公開 ?

    02 理專人員最愛用的銷售手法大解析

    03 聽懂銷售話術當中的陷阱與隱藏在通則中的祕密

    04 如何選擇良好財務顧問



    第2章 先學著設定目標,投資理財更加分

    巴菲特:「一生能累積多少財富,不是取決於你能夠賺多少錢,而取決於你如何投資理財。」投資理財不是聽聽理財專員建議就算,一步步從投資工具認知、投資組合管理,到進一步懂得訂定明確理財目標並落實才是累積財富關鍵。

    本章的重要內容包括:

    01 投資理財的重要性

    02 投資工具介紹

    03 為什麼要建立投資組合

    04 建立適合自己的投資組合

    05 投資組合管理操作步驟

    06 制定屬於自己的理財計畫

    07 理財規劃案例分享



    第3章 認清各大金融商品,風險要自己衡量,不是理專說了算

    不少金融理財專員會用很簡單的方式,如用問券調查“100-年齡”等指標來估算你風險承擔的能力,做為持有高風險資產的資產配置比重。但同樣年紀,不同家庭組成,亦或財富基礎不同,對財務風險的承受度就大有不同。本章帶你了解各金融資產風險與投資禁忌,並教你如何正確的評估你對資產的風險承受度。

    本章的重要內容包括:

    01 各金融商品風險與報酬藍圖 ?

    02 金融機構如何評估風險

    03 儲蓄vs.儲蓄險:最安全的資產也會有風險

    04 股票投資5大禁忌! ?

    05 如果不知道該如何挑選基金,那就做指數化投資吧!

    06 期貨、選擇權的風險到底有多大



    第4章 破除投資的迷思,才能建立正確投資觀念

    投資理財是?對理性的行為,但在市場過熱時,往往會有意無意的做出不切實際的春秋大夢。到底投資理財容易出現哪些迷失?本章帶你一一破解。

    本章的重要內容包括:

    01 基金第一名真的最好嗎?

    02 績效與報酬完全不一樣嗎?

    03 10元的新基金比較好?

    04 跟著媒體報導做投資行得通嗎?

    05 低本益比就是好股票?

    06 買債券比買股票安全?

    07 戰勝投資迷思的實用指南!



    第5章 用對方法,自己也能成為理專口中“股神”

    成功故事人人愛聽。巴菲特如何理財,權證小子如何致富,或是股市聞人如何選股也許是理專很愛和你談的觀念,當然也是和朋友聚會時很好的談天話題。或許在投資領域中,想要成為這些名人並不是一件容易的事,但若能善用理財策略讓自己的財富加分,你也可以成為理專口中“股神”。本章提出6 個方法,讓你一步步成為理專口中“股神”。

    本章的重要內容包括:

    01 儘早投資,讓理財變成一種習慣 ?

    02 投資從簡單開始

    03 不清楚的東西不要碰:天下沒白吃午餐

    04 投資理財不是一直買不要賣,而是要善用停損停利點

    05 善用投資配置

    06 保持紀律與耐心 ?

    07 定期定額vs.定期不定額



    第6章 善用理專正向資源,投資理財事半功倍

    人如果不是因為工作或是興趣,把過多精力放在吸收財經知識與學習如何致富上,反而會影響自己生活品質;而且過多的資訊,會讓你的理財決策品質變差,進而影響了你的財富累積。本章告訴你如何與理財專員打交道,如何善用理財專員的專業與正向資源,從中獲得有用投資資訊讓投資理財更事半功倍。

    本章的重要內容包括:

    01 好的理專不見得要懂得比你多

    02 如何跟理財專員打交道

    03 如果理專能達到要你的要求,真的不計較手續費

    04 找和你理念相同的理財專員

    05 理財專員可以幫你做的事

    06 網路投資工具也可以是一個好的理財幫手






    作者序??????????????????????????????????????????????? ?

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      在投資理財的世界裡,一直有一句經典名言:「你不理財,財不理你」,所以現代人除了工作賺錢之外,還會試著透過各種投資管道來讓小錢發揮更大效益。有些人天生對數字、金錢比較敏感,多少錢該存、多少錢要投資,甚至該怎麼投資,很容易就抓到訣竅;不過,多數人對於理財還不是很有概念,因此經常會聽到投資人在尋尋覓覓一個好的理財專員出現!

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      到底怎麼樣才算「好理專」?老實說,沒有定論!就好比買車一樣,有些人覺得經濟實惠的一般房車最好;重視休閒生活的人就會看中擁有較大空間、便利性以及寬廣視野的休旅車;而喜歡追逐速度的人偏愛能駕馭快感的拉風跑車;當然要有尊榮感或想炫富一下,進口車一定是基本配備……。



      世上沒有一部車可以符合每個人的要求,但絕對可以滿足特定族群的使用需求;就像市面上沒有一個 " 全方位 " 的理財專員,但總會找的到適合自己的一樣。然而,什麼樣的理財專員才適合自己?會不會聽取建議了之後,反而賠了夫人又折兵?



      我覺得與理財專員接觸,重點應該在於善用他們的專業與正向資源,從中獲得有用投資資訊;亦或請他們協助針對自己需求給予建議、定期告知投資績效等,而不是把決策權交到他們手上,因為投資的是自己口袋裡的錢,當然要自己來做決定。



      寫這本書的目的,是希望幫助大家在投資理財初期就先建立正確理財觀念,並透過各種金融工具介紹與分析,讓大家快速找到適合自己的理財工具與方法,畢竟,投資不像賭博,做出了決定之後,只能祈求命運之神的保祐,投資需要的是「了解你所投資的,投資你所了解的」。



      如果你很偷懶,只想從理財專員那邊得到投資訊息,然後也不探究商品本身的屬性就不明所以的投資,最後或許會淪落到怎麼賠錢都不知道的窘境。但如果你自己很認真作功課,又有一位懂你的好理財專員在旁邊協助你,當你投資上的好伙伴,那麼你在投資的過程中就會更有把握,也更有收穫。



      我遇過不少投資人,賠錢的時候打電話“罵”理專,寫信“轟”公司,甚至找上立委。網路上也有很多酸民,把金融業寫的一文不值:黑心又貪錢,姑且不論是否屬實,總能集氣很多義憤填膺的忠實觀眾。但請記得,不論金融公司多黑,理專被你罵得多兇," 輸的,還是你自己的錢!"?? ?



      投資理財的領域很廣,或許這本書無法針對每一個不同背景投資人給予最適當的建議,但懂得各種金融商品特性、認清各種金融商品風險與投資迷思,進而學會如何設定理財目標,絕對是進行投資理財前最基本功課。若能再找到對的方法進行投資,相信在投資理財這條路上一定能達到事半功倍之效!

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      預祝大家都能達成自己理財目標,儘早享受悠閒退休生活!




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