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小資向錢衝:用錢賺錢,加倍奉還。選對理專賺進千萬真輕鬆

小資向錢衝:用錢賺錢,加倍奉還。選對理專賺進千萬真輕鬆

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9789861302362
陳世杰
財經傳訊
2013年10月31日
83.00  元
HK$ 70.55
省下 $12.45
 
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ISBN:9789861302362
  • 叢書系列:THROUGH
  • 規格:平裝 / 192頁 / 17 x 22 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
    THROUGH


  • 商業理財 > 投資理財 > 理財規劃 > 個人理財












      用錢賺錢,加倍奉還!

      小資向錢衝!讓你從小資族變大金主!

      沒常識也沒時間看電視,

      也不想隨著名嘴天花亂墜,更不想讓理專牽著鼻子喊進殺出!

      本書絕對是小資族成功理財最得力助手!



      小資族最常問的理財問題!

      沒有經驗的理財初學者,本書更是你的救星!

      本書挑出市面上投資者最常感到疑惑的問題,幫您破除錯誤的理財迷思,並整理出理財實用指南。

      作者也提出一些簡單的方法,讓你一看就懂,一次就上手!



      理專哪些話該聽?哪些話不該聽!

      小資向錢看!選對理專賺錢真輕鬆!

      從如何評判理專好壞、與理專相處、正確選擇適合自己的理專,本書統統教給你。

      投資有定律,致富有方法,善用銀行後勤分析統計系統,並能透視理專熱推商品,莫要理專笑嘻嘻自己苦哈哈!



      知道理財專員哪些話該聽?哪些話不該聽?!根本沒什麼好怕的!

      從透視金融機構的銷售行為、理財人員的銷售手法和話術開始,讓您認識理專不害怕!



      掌握3大關鍵4個步驟就能訂定理財目標、5個步驟就能輕鬆實踐理財計劃!

      使您了解理財的重要,教您如何透過3大關鍵與4個操作步驟訂出自己的理財範圍和目標,並依5步驟訂出實際的理財計畫。



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      就是因為不是專家所以方法要更簡單!

      讀書要用對方法,理財也要用對方法。善用正確理財方式,讓您以小搏大。



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    本書特色



      實戰出身,傾囊相授

      不打高空、不談理論,有多年實務經驗的作者,把業內祕密一次全盤托出。



      步驟清晰,操作簡單

      沒有高深的財經理論,沒有複雜的專業分析。本書用流暢的語言、清楚的步驟,以stepbystep的方式,讓您輕鬆賺大錢。

      

      精美圖表,吸收容易

      除了文字解說,並適當的搭配圖表整理,讓讀者可以快速吸收全書要旨。








    第1章 銀行理專不會告訴你的真相

    現代人確實需要理財,也因此產生理財專員、保險業務員及股票營業員等專業人士,以協助投資人的相關需求。雖然他們的利益不致於與委託人完全相反,但遇到偶發事件,出現衝突還是免不了。要理財,難免要接觸相關人士與管道,因此對他們要有一定的了解,免得無法達成既定目標。

    本章的重要內容包括:

    01 金融機構的銷售行為大公開 ?

    02 理專人員最愛用的銷售手法大解析

    03 聽懂銷售話術當中的陷阱與隱藏在通則中的祕密

    04 如何選擇良好財務顧問



    第2章 先學著設定目標,投資理財更加分

    巴菲特:「一生能累積多少財富,不是取決於你能夠賺多少錢,而取決於你如何投資理財。」投資理財不是聽聽理財專員建議就算,一步步從投資工具認知、投資組合管理,到進一步懂得訂定明確理財目標並落實才是累積財富關鍵。

    本章的重要內容包括:

    01 投資理財的重要性

    02 投資工具介紹

    03 為什麼要建立投資組合

    04 建立適合自己的投資組合

    05 投資組合管理操作步驟

    06 制定屬於自己的理財計畫

    07 理財規劃案例分享



    第3章 認清各大金融商品,風險要自己衡量,不是理專說了算

    不少金融理財專員會用很簡單的方式,如用問券調查“100-年齡”等指標來估算你風險承擔的能力,做為持有高風險資產的資產配置比重。但同樣年紀,不同家庭組成,亦或財富基礎不同,對財務風險的承受度就大有不同。本章帶你了解各金融資產風險與投資禁忌,並教你如何正確的評估你對資產的風險承受度。

    本章的重要內容包括:

    01 各金融商品風險與報酬藍圖 ?

    02 金融機構如何評估風險

    03 儲蓄 vs. 儲蓄險:最安全的資產也會有風險

    04 股票投資5 大禁忌! ?

    05 如果不知道該如何挑選基金, 那就做指數化投資吧!

    06 期貨、選擇權的風險到底有多大



    第4章 破除投資的迷思,才能建立正確投資觀念

    投資理財是?對理性的行為,但在市場過熱時,往往會有意無意的做出不切實際的春秋大夢。到底投資理財容易出現哪些迷失?本章帶你一一破解。

    本章的重要內容包括:

    01 基金第一名真的最好嗎?

    02 績效與報酬完全不一樣嗎?

    03 10元的新基金比較好?

    04 跟著媒體報導做投資行得通嗎?

    05 低本益比就是好股票?

    06 買債券比買股票安全?

    07 戰勝投資迷思的實用指南!



    第5章 用對方法,自己也能成為理專口中“股神”

    成功故事人人愛聽。巴菲特如何理財,權證小子如何致富,或是股市聞人如何選股也許是理專很愛和你談的觀念,當然也是和朋友聚會時很好的談天話題。或許在投資領域中,想要成為這些名人並不是一件容易的事,但若能善用理財策略讓自己的財富加分,你也可以成為理專口中“股神”。本章提出6 個方法,讓你一步步成為理專口中“股神”。

    本章的重要內容包括:

    01 儘早投資,讓理財變成一種習慣 ?

    02 投資從簡單開始

    03 不清楚的東西不要碰:天下沒白吃午餐

    04 投資理財不是一直買不要賣, 而是要善用停損停利點

    05 善用投資配置

    06 保持紀律與耐心 ?

    07 定期定額 vs. 定期不定額



    第6章 善用理專正向資源,投資理財事半功倍

    人如果不是因為工作或是興趣,把過多精力放在吸收財經知識與學習如何致富上,反而會影響自己生活品質;而且過多的資訊,會讓你的理財決策品質變差,進而影響了你的財富累積。本章告訴你如何與理財專員打交道,如何善用理財專員的專業與正向資源,從中獲得有用投資資訊讓投資理財更事半功倍。

    本章的重要內容包括:

    01 好的理專不見得要懂得比你多

    02 如何跟理財專員打交道

    03 如果理專能達到要你的要求, 真的不計較手續費

    04 找和你理念相同的理財專員

    05 理財專員可以幫你做的事

    06 網路投資工具也可以是一個好的理財幫手








    作者序

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      很多人都在尋找投資致勝方程式,但如果你只是一個剛入投資理財領域的新鮮人,或是財富狀況尚未自由的小資族,切記,不要太早去學市面上所謂“投資聖杯”。因為當你還沒辦法判斷方法對錯時,過多的旁門左道反而容易讓你走火入魔,甚至亂了方向。我覺得正確理財觀念建立的初期,不是為了要致富,而是在培養一個良好的金錢觀,並試著找到屬於自己的理財工具與方法。觀念對了,市場的雜音就散了;方法對了,財富自然就來了。



      對於已經在金融圈從事十餘年的我來說,「每一個商品的設計,一定存在它的優點,關鍵只在於是否適合你而已」,就像每款手機都有其適合的使用者,有人適合大的、有人適合小的、有人專注於相機功能、有人要撥號快速便捷、有人只要夠時尚……。世上沒有一款手機可以符合每個人的要求,但可以滿足特定族群的使用習慣,就像市面上沒有一個“All weather”的金融產品,但絕對有適合自己的商品一樣。這本書的目的,就像是金融工具使用手冊,旨在幫助大家破除投資迷思,並找到適合自己的投資理財方法。



      市面上有很多理財書,說基金、說保險、說股票、說債券。但就好像把手機拆解開來,告訴使用者面板的型號、記憶體大小一樣。但我覺得,或許我們並不需要了解電路是怎麼讓螢幕亮的、CPU的線路是怎麼安排運轉才最快,對使用者來說我們是需求導向,喜歡玩FB,相機功能要快、要穩定;視力不好的人螢幕字體要大;常常旅行的人電池續航力要強……了解每款手機的特色,才不會花錢買氣受。投資理財也是一樣,如何正確地「使用」這些金融商品才是最重要的。



      如果你很偷懶,只想從理財專員那邊得到投資訊息,然後也不探究商品本身的屬性就不明所以的投資,最後或許會淪落到怎麼賠錢都不知道的窘境。但如果你自己很認真做功課,又有一位懂你的好理財專員在旁邊協助你,當你投資上的好伙伴,那麼你在投資的過程中就會更有把握,也更有收穫。



      我遇過不少投資人,賠錢的時候打電話"罵"理專,寫信“轟”公司,甚至找上立委。網路上也有很多酸民,把金融業寫的一文不值:「黑心又貪錢」,姑且不論是否屬實,總能集氣很多義憤填膺的忠實觀眾。但請記得,不論金融公司多黑,理專被你罵得多兇,“輸的,還是你自己的錢!”



      投資理財的領域很廣,或許這本書無法針對每一個不同背景的投資人給予最適當的建議,但懂得各種金融商品特性、認清各種金融商品風險與投資迷思,進而學會如何設定理財目標,絕對是進行投資理財前最基本功課。若能再找到對的方法進行投資,相信在投資理財這條路上一定能達到事半功倍之效!



      預祝大家都能達成自己理財目標,儘早享受悠閒退休生活!






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