第壹篇 金融機構管理大環境的介紹

第01章 金融機構的範圍界定與其管理決策有何特別之處？

一、金融機構是指提供哪些金融服務的公司？

二、管理金融機構的什麼決策？金融監理常說銀行的風險管理很重要，難道追求獲利不重要嗎？

三、不同類型金融機構提供的特殊功能與重要性

四、重點彙整與提醒



第02章 如何表達與評估金融業營運活動的成果？來自商銀財報分析的觀點

一、認識商銀財報所表達的重要資訊：從辨識風險來源的觀點切入

二、財務比率的分析：銀行VS.一般公司，有何特殊之處？

三、其他非銀行之金融業的財務報表重點解讀

四、重點彙整與提醒



第03章 臺灣金融產業的體制與經營環境：過去、現在與未來

一、跨國不同金融體制的系統性分類：臺灣定位在哪？

二、金融環境的動態變化與未來發展

三、重點彙整與提醒



第04章 金融業的職涯規劃、企業社會責任與行為守則

一、有哪些金融相關職涯可選擇？其需要的資格與證照為何？

二、金融業的企業社會責任與從業人員的行為準則

三、重點彙整與提醒



第貳篇 金融監理機關架設的三道風險管理防線

第05章 第一道防線：相對自主與定期審視之備抵呆帳的提撥

一、網路提供備抵呆帳提撥的相關資訊有哪些？該如何解讀？

二、決定放款後的動態評價：放款真的無法回收時，後續又會發生什麼事情？

三、提撥多少備抵呆帳才足夠？不同觀點的考量

四、其他非銀行的金融機構之準備概念：以保險、證券、票券為例

五、重點彙整與提醒



第06章 第二道防線：強制性的風險性資本適足率

一、為什麼風險性資本適足率位居第二道防線？資本與適足的意義為何？資本適足為什麼是一件重要的事？

二、銀行的財報如何揭露風險性資本適足率？又該如何解讀？

三、Basel I (Revised)→Basel II→Basel III→Next？(會有止境嗎？)

四、知道風險性資本適足率的定義後如何應用？

五、其他非銀行之金融機構的RBC規範

六、重點彙整與提醒



第07章 危機預警與第三道的存款保險和金融重建基金之防線

一、危機前的金融預警系統：金融檢查與場外監控

二、銀行危機當下的處理機制

三、銀行危機後的處理機制

四、非銀行的其他金融機構之第三道防線

五、重點彙整與提醒



第參篇 銀行個體的風險管理決策

第08章 認識金融市場的各種利率與解讀其動態變化

一、市場存在哪些不同形式的利率？

二、放款等固定收益型商品的定價

三、利率走勢的預測與應用

四、使用貨幣的價格稱「利率」，那「貨幣的數量」指什麼？

五、重點彙整與提醒



第09章 信用風險的辨識、衡量與管理

一、辨識信用風險的來源與基本的徵信原則：企金VS.消金

二、量化信用風險的工具

三、信用風險的管理

四、重點彙整與提醒



第10章 利率變動導致銀行收益的變動與流動性風險

一、財報如何表達？解讀的理論依據為何？後續又該如何管理？

二、流動性管理

三、重點彙整與提醒



第11章 利率變動導致銀行淨值的變動與價格風險

一、到期日模型

二、存續模型

三、市場風險的揭露與管理

四、重點彙整與提醒



第12章 金融風暴與證券化等創新活動

一、從2007 年美國次級房貸事件看金融環境的演變與各類風險的互動性

二、從本土過去金融危機事件看經營環境的問題核心

三、重點彙整與提醒

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