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ETF大贏家:股魚教你紅綠燈超簡單投資術

ETF大贏家:股魚教你紅綠燈超簡單投資術

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9789861304151
股魚
財經傳訊
2019年1月25日
110.00  元
HK$ 93.5
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ISBN:9789861304151
  • 叢書系列:VIEW
  • 規格:平裝 / 248頁 / 17 x 23 cm / 普通級 / 部份全彩 / 初版
  • 出版地:台灣
    VIEW


  • 商業理財 > 投資理財 > 債券/基金











    知名財經部落客——股魚,繼《股市大贏家!明牌藏在財報裡》又一力作!!

    如果你沒有很多閒錢、也沒有多餘的閒暇時間

    本書教你連海綿寶寶都做得到的ETF投資致富法!



      12.78%+1.8%的年投資報酬率!

      一年花不到幾小時,不用研究股市資訊!

      最重要的,不用像投資個股般碰運氣!!!



      ◆你會向全球拋銅板冠軍學習拋銅板?



      如果全球人類一起參加拋銅板比賽,?出正面的留下,反面的出局。最後一定會有一個以上的人從頭到尾都是正面,你會想向他學習如何?銅板?不會吧,因為其實就是運氣,這是學不來的。



      ◆你會向用簡單公式選股致富的選股高手學習投資?



      同樣的,市場上有很多成功的投資人,宣稱可以用幾個公式選出股票,然後快速致富。你認為這和?銅板有什麼不同?在通常符合三、五個指標的個股,都有十幾支至幾十支,就算以長期來看,也不一定支支會漲。你全部買下,基本視你的指標有效性,通常會有不錯的績效,但是如果你只能買少數,一、二支或是三、五支,那你就要賭運氣了。不是沒有人持有股票幾十年而不賺的。



      當然,你願意投入大量的時間,仔細的研究符合特定指標的每一支個股,然後選股,我相信會有不錯的成效,如果不是,只想由幾個指標去篩選,然後像賭輪盤般的挑幾支,其實這就是賭博,靠運氣的成分極高。



      你有興趣或時間選股?



      ◆如果你沒有錢、沒有時間,如何買一票的股票,讓投資不像賭輪盤?



      投資Exchange Traded Funds(ETF)是可行的方法。不用專業人員選股,而持有與標的指數結構相近的股票,可以得到與大盤相近的報酬,而省下投資成本。你持有整個市場,自然沒有碰運氣的問題。大盤上漲你就一定賺得到,不會有大家賺錢,而你買到地雷股的情況。



      ◆如果你是個懶人,又希望提高一點投報率,可能嗎?



      很簡單!投資台灣50 (0050),在經濟景氣差時買進,在景氣好時賣出,你就可以低進高出,提升你的投報率。如何知道景氣好壞?台灣看景氣燈號,而新聞媒體會報你知。如此可以把投資報酬率提升到12.78%(2003年至2018年,作者實證),比起長期持有的7.98%,績效提升了60%,而你要付出的只是,注意一下報章媒體對景氣燈號的報導。



      另外,你也可以將你持有的ETF借出(借券),賺進大約1.5%到7%的費用。其實不高,但是比定存好哦!



    本書特色



      ◆讓你和一名年長阿嬤一樣,快樂的離開理財教室




      作者有一次上課,教授選股的技巧,發現一名年長婦人很認真的抄筆記。在一群壯年人之中,顯得格外不搭。作者於是問她的情況,原來有一個令人心酸的故事。對方有一個身體殘缺的女兒,她擔心自己離世之後,沒有人可以照顧女兒,於是想要多累積一些財富,讓女兒衣食無缺。作者於是坐下來,問了她幾個問題,提出了解答。然後老婦人就快樂的離開了。本書也許無法讓你成為投資高手,但是至少可以讓你同樣快樂的離開理財教室。



      ◆結合不同ETF的配息週期並利用借券,讓你月月領現金



      每月看到錢流入自己的帳戶,是投資人樂見的。不同的ETF有不同的配息週期,有的年配、有的季配,當然也有月配,妥善的組合,你就可以月月看到現金流入。增加你的信心,讓你更容易成為快樂的長期投資人。而利用借券更可以達到活化資產的目的。



      ◆適合沒有時間、也不是投資高手的人



      有很多投資方法可以致富,問題是投入的時間成本各有不同。如果投資個股,其實沒有輕鬆的方法。如果你不深入研究,就很像賭博。作者從大學開始研究股票,累積了大量的知識,所以能在個股的投資中脫穎而出。如果你做不到此點,投資ETF是保險的方法。而本書作者提供的進階方法,也只是參考容易取得的景氣數據,一年花不了幾分鐘,就算只把報酬提升幾個百分點,也是值得的。



      ◆出於理性,而不吹法螺



      以為大家操盤的基金經理人而言,其多數長期的績效比不上大盤。而往往某幾年績效排名頂尖的基金經理人,之後就變成後段班。以上事實是要我們不要信任基金經理人,還是要我們不要信任自己?



      基金經理人不是由一群白癡中選出,他們的工作就是選股。如果他們的大多數都不能長期的打敗大盤,那麼你,一般投資人,就算每天上班都偷偷看盤(基金經理人是公開看盤),為什麼你會相信自己可以長期的勝過大盤。



      於是,老老實實的賺和大盤一樣的報酬(8%),有什麼不好?



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    第一篇? 投資有簡單的方法

    ? Ch1 景氣循環和股市有什麼關係

    ????? 1-1 投資前先看看整體經濟情勢

    ????? 1-2 景氣循環:短跌搭配長漲

    ????? 1-3 股市是多重產業的組合——為什麼總是有人在股市大漲時賠錢?

    ????? 1-4 覆巢之下無完卵,景氣與股市的連動關係

    ? Ch2 為何要選「被動」的ETF, 而不選「主動」的基金及個股

    ????? 2-1 市場指數:基金績效的對比指標

    ????? 2-2 主、被動式基金的差異

    ????? 2-3 基金的生存者偏差

    ????? 2-4 ETF 投資的優點�缺點

    ? Ch3? 8%的投報率不好嗎?

    ????? 3-1 複利表的長期效果

    ????? 3-2 風險與報酬率的對應曲線關係

    ????? 3-3 運用目標與本金來評估報酬率

    ????? 3-4 可以躺著賺 8% 有什麼不好?



    第二篇? 台灣 50 好過台積電

    ? Ch4 為什麼是台灣 50

    ????? 4-1 ETF與指數基金的差異

    ????? 4-2 ETF 0050 簡介

    ????? 4-3 5個指標精選0050成分股,效果會更好!

    ? Ch5 利用景氣燈號,提升投資報酬率的最簡單方法!

    ????? 5-1 景氣指標不用找,媒體自動送上門

    ????? 5-2 景氣指標是什麼?

    ????? 5-3 看燈號就等於是看大盤

    ? Ch6 藍燈買,綠燈觀望,紅燈賣!投資就是這麼簡單

    ????? 6-1 由鐘型曲線看出投資時機

    ????? 6-2 投資效果的實戰紀錄

    ????? 6-3 股市萬點還能繼續買嗎?



    第三篇? 進階操作方法!平時多賺、空頭少賠

    ? Ch7 借券與現金流組合

    ????? 7-1 ETF 加值策略-借券交易

    ????? 7-2 建立 ETF 現金流組合

    ? Ch8 股市崩盤時 ETF 0050 的操作技巧

    ????? 8-1 承擔一點風險換倍數報酬

    ????? 8-2 持續下跌虧損難熬,用技巧調整作法



    結論:不會選股沒關係,ETF 是你的最佳伙伴



    附件 台灣證券市場ETF清單









      在證券股票的市場中主動式交易基金始終吸引者眾人的目光,其中的特點不外乎以一個看似合理的訴求來吸引投資人將資金投入。而該點訴求便是將資金交給專業經理人與團隊代為處理投資,我們只要在家裡輕輕鬆鬆就可以獲得投資團隊的績效結果,而這個過程只要付出一點點的手續費與保管費。



      這樣的投資工具推出之際確實讓市場中眾多的閒置資金找到一個合理的出口,誰不想要在家裡就能輕鬆投資呢?更何況一個人的力量有限,金融投資又有門檻與知識的問題能委由專業團隊來處理是再好不過了。然而市場中存在的基金卻有著生存者誤差的問題存在,能進入投資人挑選清單生存下來的基金更多是因為績效不良被整併或是清算。



      若主動式投資基金交給專業團隊卻也是落得績效不佳被清算的下場,那投資人付出了一堆手續費便十分不值得,而在投資市場中便有人發現這樣的弊病,於是乎推出被動式基金的產品,也就是採用複製指數漲幅的策略。



      會有這樣的產品產生是由於主動式基金為了驗證自己的績效優劣必需要有一個對照數據,那麼無管理的大盤指數便是最佳的績效比較,若大盤年度的漲幅為10%,而主動式基金卻達到12%,那麼當年度的績效表現便是超越大盤,基金經理人會因此得到優厚的年終報酬。



      但就事實上而言,超越大盤本來就是投資人對於主動式基金的必要性要求,你想想看源源不絕的大筆資金持續投入加上專業投資團隊操盤,超越大盤本屬合理期待,不然錢交給自己處理不就得了?但我們所看到的似乎不是如此,主動式基金能年年超越大盤者寥寥可數。下表是個統計資料,統計台灣主動式基金連續五年的累積報酬率(96年 ~ 100年)與被動式基金(台灣50 ETF)進行主動與被動式績效比較,整個統計區間共有418檔基金。



      你知道主動式基金績效優於被動式基金的比例有多少嗎?102÷418 = 24.4%。對,你沒看錯,418檔中只有102檔優於被動式基金,佔全體比例的24.4%。換言之,市場中大多數的主動式基金沒有達到超越大盤的績效要求。那我們不禁要思考,為什麼要花錢去買一個績效不佳又收手續費的產品,而不願意去買一個績效良好、手續費又很便宜的產品呢?



      而從費用角度來看,由於主動式基金管理費大約5.2%,而被動式基金管理費大約是0.5975%。在資金投入的那一瞬間,整個績效差異就已經有了5.2%-0.5975%=4.0625%的距離。簡單來講主動式基金要比被動式基金多出4.0625%的報酬率,才算是有真的發揮出經理人的功能。而達到這個報酬率的距離事實上是很困難的,也就是說主動式基金因為有經理人操盤的關係,投資人必須要多付出一點費用做為成本,但是這樣的付出得到的卻是只有24.4%的機會能買到真正超越大盤績效的主動式基金。



      更多的時候是投入買到的基金連被動式都不如,即便是如此,仍有許多人將資金投入到主動式基金的懷抱中。這部分我們就不能不讚嘆廣告行銷的功力是怎麼塑造出美麗的願景讓人做不出理性的投資決策。當然更重要的原因是被動式基金沒有主題性與可宣傳性,僅是單純的追蹤複製大盤指數績效,無法造成口碑討論的效果。而一般的主動式基金則是可以藉由投資標的內容營造出數種主題,像是早期的金磚四國基金、黃金礦業基金、綠能環保基金、生技醫藥基金等。每一項都是依據當年度最熱門的主題來量身打造,至於績效好不好就另當別論,只要招募資金的目的有達成,對於基金公司而言,就足夠了。



      投資最重要的事情是看好自己的荷包,聰明的做出投資決策。若是一個無聊的工具可以創造出趨近於大盤的報酬(台股大盤年平均報酬率約為8%)跟一個很有話題性但是有90%以上的機率會落後大盤甚至經常是負報酬,聰明的投資人當然是要選擇無聊但有績效的投資工具,畢竟落入口袋的資產成長才是我們投資的重要目的,話題性的東西就留給其他不在乎報酬率的人就好。



      然而被動式基金看似隨機波動,但透過其他投資指標的輔助,除了貼近大盤這個原本就有的效果外,還可以進一步的創造出用被動式工具得到超越大盤的投資成效,更重要的是這個技巧還很簡單,只要關心一下新聞就可以做到,這樣簡單又有效的技巧怎麼可以錯過呢?

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