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安養信託(實例篇):樂享晚美人生,讓親情不變調

安養信託(實例篇):樂享晚美人生,讓親情不變調

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9786263741393
李雪雯
時報出版
2023年10月24日
140.00  元
HK$ 119  






ISBN:9786263741393
  • 叢書系列:識財經
  • 規格:平裝 / 240頁 / 17 x 23 x 1.3 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
    識財經


  • 商業理財 > 投資理財 > 保險/節稅












    準備退休,但面對「躺平族」兒女不斷要錢,有苦無處訴……


    單身,害怕未來退休及身後事,危機感爆棚的社會菁英


    身懷大筆退休金,總覺得親友們各個口蜜腹劍,天倫之樂真奢侈


    老夫妻坐擁精華區透天厝,卻只能靠老人年金過活?


    退休金準備好了,但我要怎麼發落這筆資產?


    考驗人性,如何確保口袋裡的錢花自己身上!


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      本書教你如何活到人生的最後一刻,都有錢可用。邁入中高齡階段,你一定要做到的「老後財富自主」,輕鬆規畫你的長壽人生,妥善規畫退休金流,養錢防老。

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      我是老人但絕不「下流」!預約不為金錢煩惱的老後...


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      4大目標,高效規劃,將資產分配做好做滿


      ■特色→釐清安養信託與一般投資理財間的差異,輕鬆分散資產管理風險。


      ■種類→本書共計規畫7種不同屬性與需求的安養信託商品,清楚講解功能與申辦流程,讓你的人生風險控管,績效滿分!  

      ■對象→節稅?投資?準備退休金?……不管你的需求是什麼,這本書通通滿足你。


      ■效用→申辦方式靈活,協助委託人規畫資金,並在未來無法處理資產時,給予協助。

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    專業推薦


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      呂蕙容|信託公會秘書長


      陳美娟|國泰世華銀行信託部協理


      田念昕|遠東商銀信託部部長?





     





    作者序

    第一章 規劃

    1.1完整信託規劃Step by step

    1.2信託水很深?–各家銀行安養信託制式化契約比比看……



    第二章 業務

    2.1自益或他益?–金錢型安養信託

    2.2未雨綢繆才是良方–保險金信託

    2.3養老就看它––不動產+信託

    2.4讓錢,照著自己的意志執行……–遺囑信託

    2.5人選之人,讓資產輕鬆自轉–意定監護契約+信託

    2.6一圓「行有餘力」的夢想–公益信託

    2.7確保退休金不縮水–有價證券信託



    第三章 案例

    3.1案例一、準備退休,但面臨「躺平族」兒子不斷要錢–有苦無處訴的王奶奶

    3.2案例二、單身,擔心未來退休及身後事–社會菁英,但卻始終危機感爆棚的郝醫師

    3.3案例三、身懷大筆退休金,但又擔心子孫口蜜腹劍–一心想要天倫之樂的王奶奶

    3.4案例四、坐擁台北市精華區透天厝,卻只能靠老人年金過活–候姓老夫妻晚景淒涼





    其 他 著 作
    1. 安養信託1+2【套組】
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