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誰是接班人?財富傳承的管理與規劃

誰是接班人?財富傳承的管理與規劃

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9786264193504
李雪雯
時報出版
2025年5月20日
140.00  元
HK$ 119  






ISBN:9786264193504
  • 叢書系列:識財經
  • 規格:平裝 / 216頁 / 17 x 23 x 1.4 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
    識財經


  • 人文社科 > 法律 > 生活法律與應用 >











    即便時序進入21世紀,但大多數的華人,依舊習慣將財富傳承給下一代,

    包括自己手邊的現金、名下的房產、其他的投資項目等,

    但實際上,能夠提前準備好傳承規劃的人少之又少!

    然而,提前妥善規劃財富傳承計劃,

    才是有效避免遺產分配不均、子女無力支付遺產稅,進而難以繼承遺產等問題。

    ……………………………………………………………………………



      只要有資產的人,都需要規劃「財富傳承」!

      如果你認為「有錢人才需要做財富傳承計劃」,

      但其實這是大錯特錯的!



      現代社會經常發生,親人之間因為分配遺產問題,導致家庭失和……,

      更令人啼笑皆非的是,許多個案並非名下擁有龐大的遺產,但依舊搞到家人之間雞飛狗跳。

      所以,無論資產多寡,提早做好自己的遺產規劃,才能為下一代解決許多煩惱。



    專業推薦



      本書將資產傳承涉及的法律及稅務議題都完整地納入考量,卻又不會過度複雜難懂,讓讀者可以看到資產傳承的全貌,適合一般社會大眾閱讀,幫助想進入資產傳承市場的專業人士參考。

      封昌宏|資誠企業管理顧問公司 副總經理



      作者透過觀念引導、實例說明,讓讀者一探資產規劃與財富管理的奧妙,並將財富傳承給最愛、最適合且最正確的人,這是理念的傳達,也是對社會大眾最為正面的貢獻。

      陳駿為|駿為國際管理顧問股份有限公司 執行長



      本書不僅提供理論知識,更結合豐富的案例分析,讓讀者能夠輕鬆掌握資產傳承規劃的要領。無論您是剛開始接觸資產傳承規劃的新手,還是希望進一步完善傳承方案的專業人士,相信都能獲益匪淺。

      羅翠慧|深耕法律事務所 律師





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    推薦序1封昌宏|讓你、我看到「資產傳承」的全貌……

    推薦序2陳駿為|傳達正確理念,對社會做出正面貢獻

    推薦序3羅翠慧|期許更多人從中獲益,圓滿人生

    作者序讓財富,留給最對的人!

    ……………………………………………………………………………………………….

    前言為何要提早進行資產規劃?



    第一章、迷思……

    迷思一、資產傳承時的唯一考量—稅

    迷思二、有錢人才要考慮資產傳承,若獨身,更無須預做安排

    迷思三、只考慮傳「給」的人,不考慮承「受」的人

    迷思四、只傳「資產」,而非「財富」

    迷思五、一招半式闖江湖,或只考慮到兒女這一代

    迷思六、忽略其他隱形風險:留給自己的錢不夠多!



    第二章、觀念:資產移轉的核心—人、分、管

    人與分配

    話說「管理」……



    第三章、法律:與資產移轉有關的法條

    遺產繼承vs.夫妻剩餘財產差額分配請求權

    資產轉移的相關稅法

    其他:《信託法》、《保險法》、《公司法》



    第四章、實務規劃1:「財」、「產」必須分開看待

    資產規劃的四大心態、技巧與關鍵點

    資產移轉的六種高效策略



    第五章、實務規劃2:資產轉移的工具、方法

    工具1.生前贈與

    工具2.遺囑

    工具3.保險

    工具4.信託

    工具5.夫妻剩餘財產差額分配請求權

    工具6.投資(控股)公司

    工具7.閉鎖性股份有限公司



    第六章、資產vs.工具的完美搭配

    組合1.不動產

    組合2.有價證券

    組合3.現金

    組合4.其他:有形的珠寶古董藝品,以及無形的著作權或專利權



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