2007-2009年的全球金融危機快速推進了學界將銀行部門擴展植入理論模型的嘗試。一條重要的研究線索是考察銀行權益資本及財務結構在宏觀經濟衝擊傳導中的作用,以及銀行體系信貸和利差對經濟波動的影響。Van den Heuvel(2008)、Meh和Moran(2010)建立了包含金融仲介的動態隨機一般均衡(DSGE)模型,研究了銀行權益資本在宏觀經濟衝擊中的作用。Gertler和Kiyotaki(2009)、Gertler和Karadi(2011)引入激勵相容約束模型來處理銀行和投資者之間的資訊不對稱問題,這一模型使得外部融資溢價和銀行資本之間產生了聯繫。
De Walque、Pierrard和Rouabah(2010)在DSGE模型中引入異質性的銀行部門,以考察在銀行間市場中進行的銀行監管和流動性注入。Gerali等(2010)基於一個使用歐元區數據估計的抵押品約束模型,使用「批發-零售銀行」框架刻畫銀行權益資本累積和存貸款利率設定行為,描述政策利率向存貸利率的不完全傳遞,結合銀行資本的影響研究銀行部門在貨幣政策傳導中的作用。