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圖解金融科技與數位銀行

圖解金融科技與數位銀行

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9789571193861
伍忠賢
五南
2017年9月28日
127.00  元
HK$ 120.65
省下 $6.35
 
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ISBN:9789571193861
  • 叢書系列:圖解系列
  • 規格:平裝 / 304頁 / 17 x 23 cm / 普通級
    圖解系列


  • 商業理財 > 經濟/趨勢 > 金融

















      ※一單元一概念,輕鬆了解FinTech與Bank 3.0。

      ※內容豐富,電子支付、數位分行、比特幣、區塊鏈等精華內容一把抓。

      ※世界趨勢不遺漏,涵蓋臺灣、大陸、美國、新加坡、瑞典、丹麥等國。

      ※圖文並茂•容易理解•快速吸收




      從2015年開始,「金融科技」(FinTech)與「數位銀行」(Bank 3.0)經常在各大媒體上被討論,關於比特幣、大數據、區塊鏈、聊天機器人等相關報導更如天上繁星,令人目不暇給,然而大多數報導卻難以讓讀者了解FinTech與Bank 3.0的全貌。



      本書提供完整知識架構,包含:金融科技的介紹、網路金融公司的興起、傳統銀行的數位化等精華內容,幫助讀者在紛雜的資訊中找到定位。透過詳實的圖表整理,讀者也能快速理解臺灣與世界各國的發展異同,金融科技對傳統銀行與金融服務造成的巨大變革。適合想了解FinTech與Bank 3.0的讀者閱讀,也是想發展數位銀行的金融業人士最佳參考書。

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    第1章 金融科技導論

    Unit 1-1 遠景──行銷總體環境

    Unit 1-2 科技帶來產業革命──系出同門的工業4.0與銀行3.0

    Unit 1-3 第四次工業革命與金融業數位化

    Unit 1-4 科技在數位銀行的運用

    Unit 1-5 資訊通訊技術在金融業的運用

    Unit 1-6 金融科技帶來的破壞性創新

    Unit 1-7 金融科技的重要性──以投資金額為例

    Unit 1-8 金融科技的發展進程

    Unit 1-9 對大學生、上班族的涵義

    Unit 1-10 銀行跟大學研發合作──兼論中信銀行的區塊鏈實驗室



    第2章 行政院金管會政策

    Unit 2-1 數位金融對經濟政策目標的涵義

    Unit 2-2 行政院金管會的定位

    Unit 2-3 從「優步」非法營業來看金融科技公司監理

    Unit 2-4 電子支付慢了10年

    Unit 2-5 金管會對金融科技的政策

    Unit 2-6 新加坡金融科技政策

    Unit 2-7 台星金融科技政策比較──生產因素市場面

    Unit 2-8 台星「金融科技」創業生態系統比較

    Unit 2-9 對金融科技的沙盤

    Unit 2-10 臺灣對金融創新的立法



    第3章 金融科技「行業」──金融科技、網路金融公司

    Unit 3-1 金融科技公司

    Unit 3-2 美國的金融科技公司──卡瑪信用公司

    Unit 3-3 數位金融公司市場定位

    Unit 3-4 網路金融公司

    Unit 3-5 網路金融公司的典範──陸企螞蟻金融服務集團

    Unit 3-6 銀行業引進金融科技:全球、美國角度──數位銀行(Bank3.0)經營方式

    Unit 3-7 金融業對網路金融的反擊──以陸企平安保險集團旗下陸金所為例

    Unit 3-8 對銀行業的威脅「微不足道」

    Unit 3-9 臺灣的數位環境與數位銀行滲透率

    Unit 3-10 銀行採用金融科技省成本、增加收入



    第4章 公司與支付方式Ⅰ──總體篇

    Unit4-1 公司、家庭與政府支付動機

    Unit4-2 營業活動的支付方式Ⅰ──家庭(個人)

    Unit4-3 營業活動的支付方式Ⅱ──公司和政府

    Unit4-4 經濟體系金融面的支付

    Unit4-5 中央銀行扮演銀行間的帳務清算

    Unit4-6 支付方式的進程

    Unit4-7 電子支付的重要性

    Unit4-8 以丹麥說明電子支付的好處

    Unit4-9 瑞典──無現金社會的極致

    Unit4-10 人們為什麼還使用現金



    第5章 網路金融公司在支付、匯款業務:個體篇

    Unit 5-1 全球消費支付商機

    Unit 5-2 手機支付的資金來源

    Unit 5-3 美國貝寶的支付

    Unit 5-4

    Unit 5-5 中國大陸支付產業

    Unit 5-6 中國大陸政府對手機付款的管理

    Unit 5-7 中國大陸支付寶

    Unit 5-8 中國大陸手機支付──兼論微信支付



    第6章 數位日常與跨國支付──兼論比特幣

    Unit 6-1 數位貨幣的三階段發展

    Unit 6-2 數位貨幣的雛形──比特幣

    Unit 6-3 比特幣的支付功能

    Unit 6-4 中國大陸對比特幣交易的監理

    Unit 6-5 臺灣的跨國款項支付



    第7章 網路金融公司的授信業務──以網路放款仲介為例

    Unit 7-1 網路放款仲介公司的商機(市場定位)

    Unit 7-2 網路放款仲介公司導論

    Unit 7-3 企業對企業電子商務的網路放款

    Unit 7-4 網路放款仲介行業的兩種分類

    Unit 7-5 網路放款仲介公司的典型──美國放款俱樂部

    Unit 7-6 美國證管會對「網路放款仲介公司」的監理

    Unit 7-7 中國大陸銀監會監理



    第8章

    Unit 8-1 美國網路放款仲介龍頭──放款俱樂部

    Unit 8-2 美國網路社群放款仲介公司

    Unit 8-3 中國大陸的網路放款仲介公司

    Unit 8-4 鴻海的富士康集團在中國大陸的網路金融業務

    Unit 8-5 中國大陸網路放款仲介業的重挫

    Unit 8-6 臺灣的網路放款仲介公司



    第9章 銀行策略管理

    Unit 9-1 從Bank3.0到Bank4.0

    Unit 9-2 數位銀行業務對美國銀行業的衝擊

    Unit 9-3 數位銀行對臺灣銀行業的衝擊

    Unit 9-4 16家金融控股公司經營績效

    Unit 9-5 金控公司的公司策略

    Unit 9-6 玉山金控公司的數位銀行進程

    Unit 9-7 銀行轉投資金融科技公司

    Unit 9-8 銀行在數位銀行業務的任務編組與企業文化

    Unit 9-9 銀行的組織設計

    Unit 9-10 中國大陸的網路銀行



    第10章 銀行智慧分行

    Unit 10-1 智慧分行—花旗銀行與華南銀行比較

    Unit 10-2 智慧分行的普及率進程

    Unit 10-3 2031年以後銀行分行的可能樣貌

    Unit 10-4 智慧顧客服務導論

    Unit 10-5 智能客服—指尖上的顧客服務

    Unit 10-6 聊天機器人在銀行業務上的運用

    Unit 10-7 在銀行電話銷售時的運用(以日本兩家銀行為例)—大數據分析加人工智慧

    Unit 10-8 人形機器人的現場服務—以Pepper為例



    第11章 銀行對金融技研發管理

    Unit 11-1 台灣的銀行在全球金融科技中地位—微不足道

    Unit 11-2 銀行研發管理—目標、策略、組織設計

    Unit 11-3 銀行的數位金融商品�服務研發管理

    Unit 11-4 銀行黑客松—以玉山銀行為例

    Unit 11-5 數位銀行商品研發的「產品的工程發展」—設計階段

    Unit 11-6 銀行組成研發聯盟

    Unit 11-7 銀行的智慧財產權管理



    第12章 區塊鏈技術在數位金融的運用

    Unit 12-1 區塊鏈技術

    Unit 12-2 以一筆交易來說明區塊鏈的四個特色

    Unit 12-3 區塊鏈技術發展三階段

    Unit 12-4 區塊鏈技術「商品化」的三階段

    Unit 12-5 區塊鏈在銀行業運用的導論

    Unit 12-6 智慧契約



    第13章 銀行儲蓄部的數位化

    Unit 13-1 網路身分識別的認證

    Unit 13-2 金融業的網路申請開戶

    Unit 13-3 線上申請信用卡—以永豐銀行為例

    Unit 13-4 線上存款

    Unit 13-5 自動櫃員機免卡提款

    Unit 13-6 銀行免卡自動櫃員機提款的生物辨識

    Unit 13-7 美臺自動櫃員機免卡操作的發展

    Unit 13-8 金融科技的綜合運用—陸企百度的作法



    第14章 銀行匯兌、支付與放款的數位化

    Unit 14-1 信用卡市場分析

    Unit 14-2 銀行在信用卡的展業

    Unit 14-3 手機支付

    Unit 14-4 手機綁信用卡



    第15章 銀行的放款線上申請

    Unit 15-1 線上申請貸款

    Unit 15-2 美國個人信用評分公司—兼論財務控制公司(FICO)

    Unit 15-3 美國財務控制公司的個人信評系統

    Unit 15-4 玉山銀行的「e指貸」以審核貸款申請

    Unit 15-5 房屋貸款前的房屋估價



    第16章 銀行的財富管理部的業務

    Unit 16-1 全球財富分配統計

    Unit 16-2 財富管理商機

    Unit 16-3 你不理財,財不理你

    Unit 16-4 銀行財富管理業務的市場定位

    Unit 16-5 財富管理業務的顧客需求分析

    Unit 16-6 臺灣的共同基金市場商機—兼論貴賓財富管理行銷組合

    Unit 16-7 財富管理方式

    Unit 16-8 財富管理的金融商品

    Unit 16-9 國泰世華PK中信銀行財富管理業務

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    自序



    讀一本書有三本書的收獲




      「重點不在於你出舉有多重,在於你挨多少重拳後仍能往前行。」



      ─洛基• 巴布亞(席維斯• 史特龍飾)



      美國電影「洛基六:勇者無懼」(2006 年)



      一、外行看熱鬧,內行看門道



      2015 年起,報刊對「金融科技」(FinTech)、「數位銀行」(Bank 3.0)的報導如天上繁星,令人目不暇給。套用所得極端分配「5%」的最高財富家庭擁有全月48% 家庭財富,99% 家庭擁有52% 財富,99% 有關這方面報刊的含金量極低。以北半球的人來判定方位來說,會找到北斗七星,再找到北極星作為北方。



      二、本書的市場定位



      本書想作為下列兩種人士「見林又見樹」的易懂又實用的書。



      (一)大學生



      從財務金融系、金融系選修課的教科書到普通常識(簡稱通識)課程的用書。



      (二)金融業(尤其是銀行業)



      本書有十章(占全書59%)篇幅討論在金融科技的潮流下,銀行(尤其是消費金融導向的)如何跟上時代,推出「數位銀行」業務。本書可做為銀行在員工訓練、行員自修用書。



      三、本書如何做到「易懂實用」



      (一)實用



      本書不牽扯複雜的資訊等用詞,終究那只是「數位金融部」、「資訊部」(甚至是外包資訊公司)等少數人的事;十六萬位銀行從業人員只要找「一主題一家銀行」,讓你「從作中學」,由標竿銀行針對某項主題(例如信用卡大數據分析)怎麼做,讓你「沒有吃過豬肉,至少也看過豬走路。」



      (二)易懂



      本書講「人話」、「大白話」。



      四、本書跟其他課程的「大隊接力」



      (一)本書架構



      由圖可見,本書十七章,分四篇。



      第一篇共三章(第一∼三章),說明金融科技;



      第二篇共四章(第四∼七章),說明網路金融公司;



      第三篇共四章(第八∼十五章),說明銀行數位化的經營、核心活動(研發-生產-業務);



      第四篇共二章(第十六∼十七章),介紹數位銀行情況下人資、資訊管理。



      (二)本書不討論主題如下



      限於篇幅,由圖可見,有兩個主題,請參閱作者相關書籍:



      • 第三方支付與電子票證:這偏重貨幣銀行學領域。



      • 群眾募資:這偏重「財務管理」,一般來說,一年募資金額一億元以內,市場影響力極低。

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    伍忠賢

    2017年7月

    謹誌於臺灣新北市新店區




    其 他 著 作
    1. 圖解國際貿易理論與政策:國際經濟與區域經濟
    2. 圖解零售業管理
    3. 零售業管理:迎接新零售時代(第二版)
    4. 圖解財務管理
    5. 東南亞經貿:政治、投資與企業經營(含南亞)
    6. 圖解財務報表分析
    7. 圖解個體經濟學
    8. 服務業管理:個案分析(第三版)
    9. 一輩子要學會的職場黃金課:7堂課保證你工作事業都順利
    10. 圖解投資管理
    11. 零售業管理:理論與個案分析
    12. 圖解貨幣銀行學
    13. 企業併購:理論與實務4/E
    14. 經濟學(第三版)
    15. 圖解經濟學
    16. 服務業管理:個案分析(第二版)
    17. 領導未來的CEO:12堂EMBA名師的管理必修課
    18. 生產管理:實務個案分析
    19. 生產管理
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    22. 服務業管理-個案分析
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    24. 公司治理的第一本書
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    28. 投資海外基金的第一本書 - 對抗金融風暴的最佳攻略本
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